Dana Andalan ditawarkan oleh anak perusahaan New York Life Insurance Company. New York Life adalah salah satu firma jasa keuangan terbesar dan tertua di negara ini, dengan sejarah lebih dari 170 tahun dalam manajemen aset. Perusahaan asuransi besar sangat mahir dalam mengelola portofolio aset campuran.
Lima reksa dana MainStay sangat cocok untuk menciptakan portofolio beragam untuk tabungan pensiun. Semua pengembalian didasarkan pada nilai aset bersih (NAV) dari saham Kelas A dana itu.
Dana Seimbang Andalan
MainStay Balanced Fund (MBAIX) berupaya memberikan total pengembalian melalui kombinasi pertumbuhan dan pendapatan saat ini. Dana tersebut terdiri dari portofolio campuran dari efek ekuitas dan efek pendapatan tetap. Ini mencoba untuk mengalokasikan 60% dalam ekuitas dan 40% dalam pendapatan tetap. Manajer investasi dapat mengubah alokasi itu untuk memanfaatkan peluang di pasar, tetapi mereka harus mempertahankan setidaknya 25% dalam pendapatan tetap.
Dana tersebut terutama berinvestasi dalam sekuritas AS tetapi dapat berinvestasi hingga 20% dari aset dalam masalah internasional. Kepemilikan utama dana tersebut adalah saham biasa yang berorientasi nilai besar dan menengah yang dikombinasikan dengan obligasi tingkat investasi. Dana tersebut memiliki hasil 1, 41%. Filosofi keseimbangan memberikan keragaman luas bersama dengan tingkat pengembalian yang wajar.
Dana Pembangun Pendapatan Andalan
MainStay Income Builder Fund (MTRAX) adalah dana peringkat bintang empat Morningstar yang beroperasi dengan prinsip investasi umum yang sama dengan Dana Seimbang. Perbedaannya adalah bahwa Dana Pembangun Pendapatan dapat berinvestasi dalam spektrum yang lebih luas dari kelas aset dan nilai sekuritas pendapatan tetap. Dana Income Builder juga berinvestasi secara lebih global dengan kepemilikan sekuritas internasional yang lebih besar.
Dana ini memiliki hasil 3, 24% dan merupakan investasi yang sangat baik untuk akun Roth IRA yang melindungi seluruh hasil dari pajak pendapatan federal.
Dana Indeks S&P 500 Andalan
Dana Indeks S&P 500 MainStay (MSXAX) adalah dana yang dikelola secara pasif yang berupaya menyamai total pengembalian Indeks 500 Standard & Poor's (S&P). Ini menyelesaikan tugas ini dengan berinvestasi di semua saham yang membentuk Indeks S&P 500 sesuai dengan rata-rata tertimbang setiap saham dalam indeks. Investor menerima peningkatan keragaman karena mereka memiliki kepentingan fraksional di masing-masing dari 500 perusahaan publik terbesar di Amerika Serikat.
Dana Peluang Ekuitas Andalan AS
Setiap portofolio pensiun yang direncanakan dengan baik memiliki komponen yang dirancang untuk apresiasi modal ekstra. Dana Peluang Ekuitas Andalan AS (MYCIX) berfokus pada pertumbuhan jangka panjang. Dana berinvestasi dalam saham biasa korporasi dalam Indeks Russell 1000 atau perusahaan dengan kapitalisasi yang kira-kira setara dengan Indeks. Itu tidak fokus pada pendapatan. Sebagai gantinya, fund manager berusaha untuk memilih saham perusahaan dengan peningkatan pendapatan yang mereka yakini akan mengungguli indeks umum. Dana berbeda dari banyak dana saham tradisional karena dapat mengambil posisi leverage pendek atau panjang dalam sekuritas hingga 40% dari NAB. Ini memberikan manajer dana dengan kemampuan unik untuk mendapatkan keuntungan dari kondisi ekonomi yang berubah dan dapat memberikan bantalan di pasar yang jatuh. Dana tersebut adalah pemenang Penghargaan Lipper Fund 2015 dan diperingkat lima bintang oleh Morningstar.
Dana Konversi Andalan
MainStay Convertible Fund (MCOAX) menambah keragaman tambahan dengan berinvestasi di kelas sekuritas yang unik. Efek konversi adalah instrumen seperti obligasi, saham preferen atau utang perusahaan yang dapat dikonversi menjadi saham biasa perusahaan sementara saat ini membayar bunga atau dividen ke dana tersebut. Manajer investasi memperhitungkan stabilitas keuangan perusahaan dan potensi pertumbuhan dari saham biasa. Opsi konvertibilitas memposisikan dana untuk mengambil keuntungan ekstra dari pasar saham yang meningkat. Konvertibilitas juga melindungi investor pada efek pendapatan tetap selama periode kenaikan suku bunga, karena efek konversi memiliki nilai lebih baik daripada efek pendapatan tetap lainnya. Hasil saat ini dari dana bintang empat Morningstar ini adalah 3, 7%.
