Apa itu Program Kepatuhan?
Program kepatuhan adalah seperangkat kebijakan dan prosedur internal perusahaan untuk mematuhi undang-undang, peraturan, dan regulasi atau untuk menegakkan reputasi bisnis. Tim kepatuhan memeriksa aturan yang ditetapkan oleh badan pemerintah, menciptakan program kepatuhan, menerapkannya di seluruh perusahaan, dan menegakkan kepatuhan terhadap program.
Program Kepatuhan Dijelaskan
Regulator keuangan utama adalah Federal Reserve Board, Securities and Exchange Commission (SEC), dan Otoritas Pengatur Industri Keuangan (FINRA). Ini dan lainnya telah menetapkan persyaratan yang harus diikuti, jika berlaku dan dalam tingkat yang berbeda-beda, oleh bank, broker-dealer, manajer aset dan lembaga keuangan lainnya. Program kepatuhan telah tumbuh penting dalam industri keuangan sejak guncangan krisis keuangan, tetapi keluhan keras para bankir telah menemukan telinga reseptif Partai Republik di pemerintahan federal. Telah ada upaya bersama untuk memutar kembali peraturan yang dirancang untuk menjaga beberapa peserta di sektor keuangan dari mengungguli dorongan kepentingan diri mereka sendiri, tetapi dorongan dan tarikan politik di DC membuatnya tidak jelas perubahan apa, jika ada, pada akhirnya akan menghasilkan.
Perusahaan yang diperdagangkan secara publik seharusnya memiliki program kepatuhan yang kuat untuk mengikuti persyaratan yang ditetapkan oleh SEC. Secara khusus, persyaratan pengajuan dan tenggat waktu harus dipatuhi secara ketat. Program kepatuhan juga penting, meskipun kurang formal dalam hal hukum, di perusahaan besar dan kecil, publik atau non-publik. Jika persyaratan otoritas pengawas tidak berlaku, program kepatuhan perusahaan membahas perilaku karyawan untuk mematuhi kebijakan internal (misalnya, pengeluaran dana perusahaan atau perawatan wanita) dan, yang lebih penting, untuk mempertahankan reputasi perusahaan di antara para pelanggannya, pemasok, karyawan, dan bahkan komunitas tempat bisnis berada. Departemen kepatuhan telah meningkat statusnya karena peran mereka dalam menjaga perusahaan mereka keluar dari air panas dengan regulator, pelanggan, pemegang saham, dan masyarakat umum.