Apa itu Departemen Kepatuhan?
Departemen kepatuhan memastikan bahwa bisnis mematuhi aturan eksternal dan kontrol internal. Di sektor jasa keuangan, departemen kepatuhan bekerja untuk memenuhi tujuan peraturan utama untuk melindungi investor dan memastikan bahwa pasar adil, efisien dan transparan. Mereka juga berupaya mengurangi risiko sistem dan kejahatan finansial.
Tujuan-tujuan ini dirancang untuk mendukung kepercayaan konsumen terhadap sistem keuangan. Organisasi jasa keuangan juga tunduk pada peraturan bisnis yang mengatur periklanan, komunikasi pelanggan, konflik kepentingan, pemahaman dan kesesuaian pelanggan, transaksi pelanggan, aset klien, dan uang serta pelanggaran peraturan dan kesalahan.
Memahami Departemen Kepatuhan
Departemen kepatuhan biasanya memiliki lima bidang tanggung jawab — identifikasi, pencegahan, pemantauan dan deteksi, penyelesaian, dan pemberian nasihat. Departemen kepatuhan mengidentifikasi risiko yang dihadapi dan disarankan oleh organisasi tentang cara menghindari atau mengatasinya. Ini menerapkan kontrol untuk melindungi organisasi dari risiko tersebut. Kepatuhan memantau dan melaporkan efektivitas pengendalian dalam manajemen paparan risiko organisasi. Departemen juga menyelesaikan masalah kepatuhan saat masalah itu muncul dan memberi nasihat kepada bisnis tentang aturan dan kontrol.
Petugas kepatuhan dalam departemen kepatuhan memiliki tugas untuk majikan mereka untuk bekerja dengan manajemen dan staf untuk mengidentifikasi dan mengelola risiko peraturan. Tujuan mereka adalah untuk memastikan bahwa organisasi memiliki kontrol internal yang secara memadai mengukur dan mengelola risiko yang dihadapinya. Petugas kepatuhan menyediakan layanan in-house yang secara efektif mendukung area bisnis dalam tugas mereka untuk mematuhi hukum dan peraturan yang relevan dan prosedur internal. Petugas kepatuhan biasanya penasihat umum perusahaan, tetapi tidak selalu.
Regulator industri mengesahkan dan mengawasi aturan kepatuhan melalui investigasi, mengumpulkan dan berbagi informasi dan menjatuhkan hukuman yang berlaku. Faktor-faktor yang digunakan untuk menentukan risiko dalam suatu organisasi meliputi sifat, keragaman, kompleksitas, skala, volume, dan ukuran bisnis dan operasinya.
Departemen kepatuhan memainkan peran aktif dalam mengelola risiko dan mengurangi kejahatan keuangan.
Pertimbangan Khusus
Krisis keuangan 2008 menyebabkan peningkatan pengawasan dan regulasi regulasi. Hal ini menyebabkan organisasi jasa keuangan meningkatkan peran departemen kepatuhan dari penasehat menjadi manajemen risiko aktif dan pemantauan. Kepatuhan sekarang menyediakan perspektif praktis tentang menerjemahkan peraturan menjadi persyaratan operasional.
Budaya risiko yang lebih kuat ini mencakup pembagian informasi yang tepat waktu, eskalasi risiko yang muncul dengan cepat, serta kesediaan untuk menantang praktik yang ada. Eksekusi yang efektif dari tanggung jawab yang diperluas ini membutuhkan pemahaman yang lebih dalam tentang praktik bisnis dan bisnis. Dan, struktur departemen kepatuhan telah berubah untuk menggabungkan cakupan berbasis unit bisnis dengan keahlian bersama yang lebih luas di seluruh organisasi. Topik terkini yang dibahas oleh departemen kepatuhan meliputi risiko perilaku, Undang-Undang Kerahasiaan Bank dan Anti Pencucian Uang (BSA / AML), risiko subkontraktor, dan manajemen budaya risiko secara keseluruhan.
Pengambilan Kunci
- Departemen kepatuhan memastikan bahwa bisnis jasa keuangan mematuhi aturan eksternal dan kontrol internal. Ini juga mengidentifikasi risiko yang dihadapi dan dinasihati oleh organisasi tentang cara menghindari atau mengatasinya. Krisis keuangan 2008 menyebabkan peningkatan pengawasan dan regulasi terhadap regulasi, memimpin departemen kepatuhan. untuk beralih dari peran penasehat ke manajemen risiko aktif.
Persyaratan untuk Departemen Kepatuhan
Jika perusahaan memiliki lokasi di luar negeri, perusahaan harus menerjemahkan materi terkait kepatuhan ke dalam bahasa tersebut. Ini juga harus mencari masukan dari kantor asing tentang efektivitas bahan pelatihan perusahaan.
Selain itu, departemen kepatuhan harus melakukan pelatihan bagi karyawan. Seharusnya juga ada sistem untuk melaporkan masalah kepatuhan. Artinya, kode etik untuk departemen kepatuhan harus menjelaskan proses untuk karyawan.
