Apa yang Memerangi Pembiayaan Terorisme (CFT)?
Memerangi Pembiayaan Terorisme (CFT) melibatkan penyelidikan, analisis, pencegahan, dan pencegahan sumber pendanaan untuk kegiatan yang dimaksudkan untuk mencapai tujuan politik, agama, atau ideologis. CFT dicapai melalui kekerasan dan ancaman kekerasan terhadap warga sipil. Dengan melacak sumber dana yang mendukung kegiatan teroris, penegakan hukum mungkin dapat mencegah beberapa kegiatan tersebut terjadi.
Pengambilan Kunci
- Memerangi Pendanaan Terorisme (CFT) difokuskan pada pembatasan perpindahan dana ke organisasi teroris dan dapat fokus pada berbagai entitas, seperti bank, amal, dan bisnis dan sejumlah kegiatan, seperti regulasi, pengawasan, dan pelaporan. Proses Memerangi Pendanaan Terorisme adalah upaya yang dilakukan untuk mengidentifikasi dan menghentikan pergerakan dana, yang dalam beberapa kasus dapat disamarkan sebagai transaksi keuangan yang sah, yang digunakan untuk membiayai kegiatan teroris. Pencucian uang adalah proses membuat uang yang bersumber secara ilegal tampak sah, dan proses ini, yang memiliki peran signifikan dalam pendanaan terorisme, adalah target dari sebagian besar upaya CFT, dari deteksi hingga penuntutan. Unit Intelijen Keuangan menyelidiki transaksi mencurigakan dan kemudian memberikan informasi kepada penegak hukum untuk penyelidikan atau penuntutan lebih lanjut. Satuan Tugas Aksi Keuangan adalah sekelompok 35 negara yang bekerja sama untuk memerangi pendanaan terorisme dengan menstandarkan peraturan untuk mencegah penyalahgunaan sistem peraturan yang lebih lemah.
Cara Memerangi Pembiayaan Terorisme (CFT) Bekerja
Memerangi Pembiayaan Terorisme (CFT) termasuk mengajarkan teknik investigasi keuangan kepada penegak hukum, mengajar jaksa untuk memenangkan kasus pencucian uang, dan melatih pengawas keuangan dan otoritas pengatur untuk mengidentifikasi kegiatan yang mencurigakan. Upaya CFT dapat memeriksa badan amal, entitas perbankan bawah tanah, dan bisnis layanan uang terdaftar, di antara entitas lainnya. CFT juga dikenal sebagai Counterfinancing of Terrorism.
Individu dan organisasi yang mendanai terorisme perlu menyembunyikan bagaimana uang itu akan digunakan dan dari mana asalnya. Dana tersebut dapat berasal dari sumber hukum, seperti organisasi keagamaan atau budaya yang sah, atau dari sumber ilegal, seperti perdagangan narkoba dan korupsi pemerintah. Dana tersebut juga dapat berasal dari sumber ilegal tetapi tampaknya berasal dari sumber yang sah melalui pencucian uang.
Pencucian uang dan pendanaan terorisme sering dikaitkan. Ketika penegak hukum mampu mendeteksi dan mencegah kegiatan pencucian uang, seringkali secara bersamaan mencegah dana tersebut digunakan untuk membiayai aksi teror. Memerangi pencucian uang adalah kunci CFT. Sedikit dari uang yang digunakan untuk membiayai terorisme berasal dari amal dwi-tujuan, sementara sebagian besar berasal dari entitas perbankan bawah tanah yang disebut hawala serta dari pencucian uang berbasis perdagangan dan kurir tunai.
Pertimbangan Khusus
Alih-alih mencoba menangkap penjahat yang merencanakan atau melakukan tindakan terorisme melalui cara lain seperti pengawasan, penegakan hukum mengatasi masalah dari sisi uang dengan mendeteksi transaksi keuangan yang mencurigakan dan melacak semua individu dan organisasi yang terlibat dalam transaksi tersebut.
Siapa pun yang dengan sengaja menyediakan uang untuk melakukan tindakan teroris, baik secara langsung maupun tidak langsung, bersalah atas pendanaan terorisme. Karena teroris menggunakan metode yang berbeda, yang disebut tipologi, untuk membiayai kegiatan mereka dan menyembunyikan sumber pembiayaan mereka dengan cara khusus untuk ekonomi lokal mereka, regulator pasar keuangan dan penegakan hukum harus menggunakan berbagai teknik untuk menangkap penjahat ini.
Ketika ada perbedaan dalam undang-undang anti pencucian uang dan CFT di antara negara-negara, terutama ketika beberapa negara memiliki kontrol yang lebih lemah daripada yang lain, teroris akan menyalahgunakan sistem keuangan negara-negara tersebut untuk secara diam-diam memindahkan uang. Dengan menciptakan prosedur standar untuk sektor keuangan, sistem peradilan pidana, dan bisnis dan profesi tertentu, pendanaan terorisme menjadi lebih sulit disembunyikan. FATF juga mengumpulkan dan berbagi informasi tentang tren pencucian uang dan pendanaan terorisme dan bekerja sama dengan IMF, Bank Dunia, dan PBB.
Manfaat Memerangi Pendanaan Terorisme
Lembaga keuangan memainkan peran penting dalam memerangi pendanaan terorisme karena teroris sering mengandalkan mereka, terutama bank, untuk mentransfer uang. Undang-undang yang mengharuskan bank untuk melakukan uji tuntas pada pelanggan mereka, baik yang baru maupun yang sudah ada, dan untuk melaporkan transaksi mencurigakan seperti transaksi tunai bernilai tinggi kepada pihak berwenang, dapat membantu mencegah terorisme.
Alasan tambahan untuk CFT adalah bahwa penggunaan sistem keuangan oleh penjahat yang terlibat dalam pencucian uang dan pendanaan teroris dianggap sebagai ancaman bagi stabilitas sistem keuangan. Publik mungkin tidak mempercayai integritas sistem keuangan jika sistem tidak dapat mendeteksi kegiatan terlarang.
Financial Intelligence Unit (FIU) dan praktik berbagi informasi lintas batas antar negara berkontribusi pada CFT. FIU adalah badan pemerintah khusus yang menyelidiki laporan transaksi keuangan yang berpotensi mencurigakan yang diterima dari individu dan lembaga. FIU kemudian memberikan informasi penegakan hukum tentang transaksi yang membutuhkan penyelidikan lebih lanjut.
Gugus Tugas Aksi Keuangan (FATF), yang terdiri dari 35 negara dan dua organisasi regional (Komisi Eropa dan Dewan Kerjasama Teluk), bekerja untuk memerangi pencucian uang dan pendanaan terorisme melalui menciptakan proses standar untuk menghentikan ancaman terhadap sistem keuangan internasional.
