Apakah Penjamin Emisi Itu?
Underwriter Chartered life (CLU) adalah sebutan profesional untuk individu yang ingin berspesialisasi dalam asuransi jiwa dan perencanaan perumahan. Pemegang penunjukan Perencana Keuangan Bersertifikat (CFP) akan sering menambahkan CLU ke kredensial mereka untuk menunjukkan keahlian subjek tambahan. Individu harus lulus serangkaian kursus dan ujian untuk menerima penunjukan.
Memahami Penjamin Pelaksana Hidup
Penunjukan CLU adalah salah satu kredensial tertua dan paling dihormati di bidang jasa keuangan, kembali ke akhir 1920-an. Ini mewakili pemahaman menyeluruh dari beragam manajemen risiko pribadi dan masalah perencanaan asuransi jiwa. Program ini juga menekankan etika, profesionalisme, dan pengetahuan yang mendalam ketika memberikan saran di bidang asuransi jiwa, perencanaan bisnis, dan perencanaan perumahan. Memiliki pengetahuan tambahan dalam bidang-bidang ini memberi perencana keuangan keunggulan kompetitif dibandingkan perencana lain dengan kredensial yang lebih sedikit.
Pengambilan Kunci
- Chartered Life Underwriter adalah penunjukan yang menunjukkan keahlian dalam perencanaan perumahan, asuransi jiwa, dan perencanaan bisnis. CLU harus menyelesaikan serangkaian kursus dan ujian untuk mendapatkan penunjukan. Banyak Perencana Keuangan Bersertifikat menambahkan CLU pada kredensial mereka untuk menunjukkan keahlian materi-pokok. American College of Financial Services menganugerahkan penunjukan CLU dan mendorong pemegang untuk mematuhi standar tinggi. Status CLU dapat dicabut karena pelanggaran.
Menurut The American College of Financial Services, yang menganugerahkan penunjukan CLU, profesional keuangan yang memegang penunjukan CLU dapat rata-rata pendapatan 51% lebih besar daripada rekan mereka karena mereka memiliki keterampilan khusus untuk membantu klien. Program ini mengajarkan banyak aspek perencanaan keuangan pribadi dan bisnis:
- Cara menetapkan dan mencapai tujuan keuangan dengan menganalisis kehidupan keuangan klien dan mengidentifikasi kebutuhan asuransi jiwa dan kesehatan serta risiko harta benda dan kewajiban pribadi. Cara untuk mencapai keamanan finansial yang lebih besar melalui produk asuransi jiwa dan anuitas. Bagaimana mengelola bisnis yang sukses dengan perencanaan organisasi dan pencegahan yang strategis. meningkatkan nilai real, melestarikan aset yang ada, dan menyediakan keamanan finansial selama pensiun.
Kualifikasi untuk CLU
American College of Financial Services adalah lembaga pendidikan nirlaba terakreditasi yang didirikan pada tahun 1927. Lembaga ini memiliki tingkat akreditasi pendidikan tertinggi — akreditasi regional — melalui Komisi Negara-Negara Bagian untuk Pendidikan Tinggi. Kampus ini memiliki staf pengajar industri penuh waktu dan merupakan salah satu pendidik profesional keuangan terkemuka di Amerika Serikat.
Untuk mendapatkan CLU, individu harus menyelesaikan lima mata kuliah inti ditambah tiga mata kuliah pilihan dan lulus delapan ujian 100 jam, dua jam. Judul kursus yang diperlukan meliputi Dasar - dasar Perencanaan Asuransi, Asuransi Jiwa Perorangan, Hukum Asuransi Jiwa, Dasar-Dasar Perencanaan Perkebunan dan Perencanaan untuk Pemilik Bisnis dan Profesional . Topik kursus lainnya termasuk perencanaan keuangan, asuransi kesehatan, pajak penghasilan, tunjangan kelompok, investasi, dan perencanaan pensiun.
Underwriter Chartered Life harus mematuhi Kode Etik American College of Financial Services, yang mencakup janji profesional berikut:
“Saya akan, mengingat semua kondisi di sekitar mereka yang saya layani, yang akan saya upayakan dengan sungguh-sungguh untuk memastikan dan memahami, memberikan layanan yang, dalam keadaan yang sama, saya akan terapkan pada diri saya sendiri.”
Selain itu, mempertahankan penunjukan membutuhkan 30 jam pendidikan berkelanjutan setiap tahun, dan penunjukan dapat dihapus untuk perilaku yang tidak etis melalui komite sertifikasi Dewan Pengawas The American College.
