Charles Schwab Corp (SCHW) menyederhanakan dan memodernisasi cara di mana investor akan dibayar dari portofolio mereka, sebuah langkah yang dapat menggigit pangsa pasar penasihat investasi terdaftar (RIA) berbiaya tinggi. Perusahaan jasa keuangan mengumumkan pada hari Rabu bahwa mereka akan meluncurkan Schwab Intelligent Income, alat yang tidak hanya akan mengotomatisasi sejumlah tugas yang terkait dengan bagaimana investor mengakses portofolio investasi mereka tetapi juga akan memberikan saran investasi yang kritis.
Pengambilan Kunci
- Charles Schwab akan meluncurkan Schwab Intelligent Income pada Januari 2020. Alat ini akan menyederhanakan cara investor memperoleh pendapatan dari portofolio mereka. RIA tradisional akan semakin sulit untuk tetap kompetitif.
Apa Artinya Bagi Investor
Schwab Intelligent Income, diharapkan diluncurkan pada Januari 2020, bertujuan memberikan klien cara menerima saran ahli dan manajemen terkait dengan transisi dari berinvestasi dalam portofolio ke menarik pendapatan tetap darinya. Tujuannya adalah untuk membimbing investor melalui keputusan yang tampaknya menakutkan seputar transisi itu, mengajukan berbagai pertanyaan terkait dengan situasi keuangan mereka dan kemudian merekomendasikan strategi investasi yang sesuai, dan semuanya tanpa biaya tambahan.
"Sebagian besar layanan yang ditujukan untuk menciptakan pendapatan bagi klien datang dengan biaya tinggi, kurangnya fleksibilitas, dan komitmen jangka panjang, " kata Jonathan Craig, wakil presiden eksekutif senior Charles Schwab dan kepala Layanan Investor. “Schwab Intelligent Income menyelesaikan kompleksitas melakukannya sendiri dan menghilangkan gesekan yang melekat pada layanan pendapatan lainnya dengan memberikan cara yang fleksibel, berbiaya rendah, dan cerdas untuk menghasilkan gaji yang dapat diprediksi dari portofolio Anda.”
Fitur yang menonjol termasuk saran pajak yang cerdas, dasbor digital real-time yang memungkinkan investor untuk dengan mudah melihat portofolio mereka serta transaksi yang terkait dengannya, panduan untuk menghasilkan penarikan bulanan yang dapat diprediksi, setoran pendapatan otomatis, fleksibilitas dalam memulai, menghentikan atau menyesuaikan jumlah penarikan, dan pemantauan dan peringatan akun yang sedang berlangsung. Manajemen portofolio yang sebenarnya akan dilakukan oleh layanan investasi otomatis Schwab, Schwab Intelligent Portfolios, yang membutuhkan investasi minimum $ 5.000.
Melihat ke depan
Sementara layanan penasihat digital, atau penasihat-robo, tidak sepenuhnya baru saat ini, mereka menjadi semakin menonjol. RIA tradisional kemungkinan akan merasa kesulitan untuk tetap kompetitif dalam biaya karena semakin banyak investor merasa nyaman dengan robot yang semakin cerdas dan canggih mengelola investasi mereka dan memberikan nasihat.
