Apa itu Penasihat Kepercayaan dan Keuangan Bersertifikat?
Certified Trust and Financial Advisor (CTFA) adalah penunjukan profesional yang ditawarkan oleh American Bankers Association (ABA), yang memberikan pelatihan dan pengetahuan tentang pajak, investasi, perencanaan keuangan, perwalian, dan perkebunan. Kredensial CTFA sesuai untuk para profesional yang memiliki karir di bidang perbankan, pialang, perencanaan keuangan, perpajakan, atau administrasi kepercayaan.
Pengambilan Kunci
- Certified Trust and Financial Advisor (CTFA) adalah salah satu dari beberapa penunjukan profesional yang ditawarkan oleh American Bankers Association (ABA). Penunjukan CTFA dimaksudkan untuk menilai dan mengesahkan pengetahuan dan kemampuan profesional keuangan di bidang kepercayaan dan saran keuangan, secara luas. ditafsirkan. Pelamar harus memenuhi persyaratan pengalaman kerja minimum di industri keuangan dan lulus ujian yang ketat. CTFAs harus menyelesaikan persyaratan pendidikan berkelanjutan reguler.
Memahami Penasihat Kepercayaan dan Keuangan Bersertifikat (CTFA)
Sertifikasi CTFA menunjukkan keahlian Anda dalam kepercayaan dan profesi keuangan dan menasihati. Untuk menerima penunjukan Certified Trust dan Financial Advisor, kandidat harus memiliki tingkat minimum pengalaman kerja manajemen kekayaan dan program pelatihan yang disetujui. Pelamar juga harus lulus ujian dengan sukses. Pendidikan berkelanjutan diperlukan untuk mempertahankan penunjukan CTFA.
Menurut situs web ABA, pengalaman manajemen kekayaan didefinisikan sebagai interaksi klien, baik secara langsung atau tidak langsung, dalam memberikan layanan fidusia yang berkaitan dengan kepercayaan, perkebunan, IRA, rencana pensiun yang memenuhi syarat, hak asuh dan akun manajemen aset individu. Pengalaman ini juga dapat mencakup menyediakan layanan dan solusi khusus dalam satu atau lebih administrasi, manajemen investasi, pajak, hukum, keuangan, dan layanan perencanaan dan solusi. Diakui bahwa layanan ini dapat disampaikan secara terpadu atau terfokus. Harap dicatat bahwa pengalaman dalam kepercayaan manfaat karyawan, kepercayaan perusahaan atau operasi sekuritas / kepercayaan, dan kepatuhan terhadap peraturan tidak memenuhi syarat sebagai pengalaman manajemen kekayaan.
Persyaratan Kepercayaan dan Penasihat Keuangan Bersertifikat
Pelamar harus memiliki tiga tahun pengalaman dalam manajemen kekayaan dan memenuhi salah satu dari opsi pelatihan berikut:
- Memiliki Sertifikat ABA Trust tingkat dasar, menengah dan lanjutan. Ini dapat diperoleh secara online di ABA Trust School, di Trust School yang dipimpin oleh ABA atau kombinasi keduanya. Jika pelamar melengkapi ketiga sertifikat secara online, kursus Persiapan Ujian Daring CTFA ABA juga diperlukan. Lengkap Cannon Financial Institutes Trust School Tingkat I, Tingkat II dan Tingkat III program. Selesai Gelar Trust and Investment Management University Campbell.
Atau miliki:
- Lima tahun pengalaman manajemen kekayaan dan memegang gelar sarjana. 10 atau lebih tahun pengalaman manajemen kekayaan.
ABA mendefinisikan pengalaman manajemen kekayaan profesional sebagai memberikan saran klien yang berkaitan dengan kepercayaan, perkebunan, IRA, rencana pensiun yang memenuhi syarat, tahanan, dan akun manajemen aset individu. Memberikan layanan khusus dalam administrasi, manajemen investasi, pajak, hukum, keuangan, dan perencanaan perumahan juga dianggap sebagai pengalaman manajemen kekayaan profesional oleh ABA.
Selain memenuhi persyaratan ini, pelamar harus menandatangani pernyataan Kode Etik Sertifikasi Profesi ABA.
Ujian Kepercayaan dan Penasihat Keuangan Bersertifikat
Pelamar harus membeli ujian, yaitu $ 725. Pengembalian ujian biaya $ 425. Ujian memiliki durasi empat jam dan terdiri dari 200 pertanyaan pilihan ganda. Bidang pengetahuan yang diuji meliputi aktivitas fidusia dan kepercayaan, perencanaan keuangan, hukum dan perencanaan perpajakan, manajemen investasi, dan etika. Ujian ini juga menguji kemampuan pelamar untuk menerapkan pengetahuan mereka pada contoh-contoh praktis. Pelamar tidak diizinkan menggunakan kalkulator atau perangkat seluler apa pun selama ujian.
Pembaruan Penasihat Kepercayaan dan Keuangan Bersertifikat
Untuk mempertahankan penunjukan CTFA, pemegang harus menyelesaikan 45 kredit CE setiap tiga tahun, mematuhi Kode Etik Sertifikasi Profesi ABA dan membayar biaya perpanjangan tahunan sebesar $ 249. Individu yang memegang dua atau lebih sertifikasi ABA menerima diskon perpanjangan.
