Empat perusahaan penasihat keuangan memasuki tahun 2015 dengan lebih dari $ 1 triliun total aset yang dikelola (AUM) - Vanguard, PIMCO, Capital Group Co. dan JP Morgan Asset Management. Yang kelima, Investasi Fidelity, tidak jauh di belakang sekitar $ 920 miliar di AUM. Masing-masing perusahaan tiba di bagian atas daftar karena alasan yang berbeda, apakah itu biaya rendah dan inovasi (Vanguard), lebih dari satu abad manajemen keuangan khusus (JP Morgan) atau kepuasan pelanggan yang luar biasa (Fidelity).
Investor Amerika dapat memilih dari ribuan perusahaan penasihat keuangan. Faktanya, US Money News memperkirakan bahwa, pada pertengahan 2015, ada lebih dari 16.000 perusahaan yang terdaftar dalam manajemen aset dan saran investasi di Amerika Serikat. Dari jumlah tersebut, lebih dari 7.500 terdaftar untuk menawarkan layanan perencanaan keuangan. Pasar itu sangat berat, yang masuk akal; nama yang terkenal dan dihormati sangat berpengaruh dalam mengamankan aset dari keluarga dan bisnis.
Bukan kebetulan bahwa perusahaan-perusahaan ini adalah anjing top, dan calon investor dapat menemukan alasan untuk menyukai masing-masing.
Pelopor
Vanguard telah menjadi wahyu di dunia manajemen investasi, terutama sejak pergantian abad. Sama seperti Walmart di sektor ritel, Vanguard menjadi raja bukit melalui harga murah dan berbagai macam penawaran. Perusahaan ini terkenal dengan rasio biaya rendah pada dana dan manajemen investasi pasif.
Dengan total $ 3 triliun AUM, Vanguard adalah firma penasihat terbesar; tidak ada perusahaan lain yang dapat membanggakan bahkan $ 1, 75 triliun. Perusahaan hidup dengan mantra harga yang lebih rendah dan memungkinkan investor untuk mempertahankan lebih banyak pengembalian mereka, dan pelanggan merespons dengan berbondong-bondong ke Vanguard berbondong-bondong. Lebih dari firma penasihat keuangan lainnya, Vanguard telah memanfaatkan zaman Internet.
PIMCO
PIMCO adalah perusahaan manajemen berbasis di California dengan kantor di selusin negara. PIMCO, yang merupakan kepanjangan dari Pacific Investment Management Company, LLC, diluncurkan pada tahun 1971 dan akhirnya diakuisisi oleh Allianz SE (ALV), sebuah perusahaan Jerman, pada tahun 2000. Kedua perusahaan beroperasi sebagai anak perusahaan dan orang tua yang otonom.
Seperti Vanguard, PIMCO memiliki penawaran produknya sendiri yang sangat besar. Tidak seperti Vanguard, PIMCO memasarkan ke seluruh spektrum investor dan tidak hanya pada opsi berbiaya rendah. Perusahaan ini aktif dalam mendedikasikan kembali fokusnya untuk mengubah kondisi pasar, dan menciptakan istilah "Normal Baru" setelah krisis keuangan pada 2008-2009.
Perusahaan Grup Modal
Capital Group Companies lebih dikenal oleh beberapa perusahaan manajemen investasi individu, seperti American Funds dan Capital International Funds. Perusahaan mengelola sekitar $ 1, 3 triliun aset pada kuartal pertama 2015.
Perusahaan diatur ke dalam tingkatan anak perusahaan, sehingga investor dan penasihat sering fokus hanya pada aspek-aspek tertentu dari total paket Grup Modal. Kurangnya pengenalan nama secara keseluruhan tidak merugikannya dibandingkan dengan pesaingnya; sebuah studi tahun 2009 menyimpulkan bahwa Capital Group adalah pemegang saham tunggal paling berpengaruh di pasar saham global.
Manajemen Aset JP Morgan
Didirikan oleh John Pierpont Morgan yang legendaris, JP Morgan & Co. - sekarang JPMorgan Chase & Co. (JPM) - mungkin merupakan lembaga keuangan swasta paling penting dalam sejarah AS. Perusahaan itu adalah bank terbesar di AS dan salah satu konglomerat keuangan terbesar di dunia.
Tidak mengherankan bahwa JP Morgan adalah salah satu dari lima perusahaan penasihat keuangan terbesar, mengingat rekam jejak dan pengakuan namanya. Di antara kelompok penasihat yang ditargetkan adalah lembaga keuangan lain, pemerintah, pensiun, bisnis dan individu.
Investasi Fidelity
Investasi Fidelity mendapatkan namanya di ruang pialang dan penyedia reksa dana. Sudah sepantasnya bahwa Fidelity - kata yang berarti kesetiaan, dukungan, dan kesetiaan - adalah salah satu firma penasihat investasi paling berperingkat dalam hal kepuasan pelanggan dan dukungan online.
Satu-satunya penghalang utama bagi klien potensial adalah ambang batas minimum investasi tinggi Fidelity; dibutuhkan setidaknya $ 50.000 untuk membuka akun untuk manajemen aktif oleh Penasihat Strategis Fidelity.
