Fidelity Investments adalah perusahaan manajemen investasi swasta yang mapan yang berspesialisasi dalam menyediakan produk wealth management dan broker. Fidelity memiliki hampir 70 tahun pengalaman mengelola uang investor, dan pada Oktober 2018, memiliki lebih dari $ 2, 1 triliun aset yang dikelola (AUM). Fidelity, di halaman dana mereka, menawarkan akses ke lebih dari 10.000 reksa dana yang menawarkan beragam pendekatan investasi, empat di antaranya menonjol di antara yang mereka tawarkan secara langsung.
Fidelity Capital & Income Fund (FAGIX)
Fidelity Capital & Income Fund berinvestasi dalam obligasi korporasi non-investasi dengan alokasi untuk saham AS. Dana memilih kepemilikannya berdasarkan fundamental yang kuat dan membaik serta manajemen yang sangat cakap. Dana ini menginvestasikan lebih dari 70% asetnya dalam obligasi, sementara sisanya dibagi antara posisi tunai dan saham. Dana tersebut memiliki rasio biaya 0, 67%, tidak memungut biaya beban, dan tidak disertai persyaratan investasi minimum. Pada 24 Oktober 2018, portofolio obligasi memiliki durasi rata-rata 3, 75 tahun dan hasil SEC 30 hari sebesar 4, 26%.
Fidelity Capital & Income Fund telah memperoleh pengembalian tahunan rata-rata 9, 96% dari 2008 hingga 2018, mengungguli sebagian besar perusahaan sejenis dalam kategori pendapatan tetap Morningstar. Karena alokasi yang signifikan untuk obligasi berperingkat rendah, dana ini cocok untuk investor dengan toleransi risiko tinggi. Dana ini menerima peringkat keseluruhan bintang lima yang konsisten dari Morningstar.
Fidelity GNMA Fund (FGMNX)
Fidelity GNMA Fund berinvestasi dalam perjanjian pembelian kembali Ginnie Mae, yang mewakili sekuritas pendapatan tetap yang dijamin oleh agen pemerintah. Dana ini menawarkan tim manajemen yang berpengalaman yang dengan cermat mencari sekuritas yang tidak dihargai. Sekitar 85% dari aset dana diinvestasikan dalam sekuritas yang didukung hipotek (MBS), dengan sisanya tersebar antara uang tunai dan obligasi pemerintah AS.
Pada 24 Oktober 2018, dana tersebut memiliki durasi rata-rata 4, 88 tahun dan hasil SEC 30 hari sebesar 2, 58%. Dana Fidelity GNMA membebankan rasio pengeluaran sebesar 0, 45%. Dari 2008 hingga 2018, telah menunjukkan pengembalian tahunan rata-rata 3, 56%. Morningstar memberikan peringkat keseluruhan bintang lima untuk dana tersebut untuk kinerja yang solid.
Fidelity Michigan Municipal Income Fund (FMHTX)
Fidelity Michigan Municipal Income Fund berinvestasi dalam obligasi yang diterbitkan oleh kotamadya di Michigan, yang langsung menonjol di antara investasi gaya payung yang lebih besar dari dana lain, tetapi itu sangat masuk akal sebagai holding. Hampir semua obligasi yang dimiliki oleh dana memiliki peringkat kredit A atau di atas. Karena penghasilan dari kepemilikannya dikecualikan dari pajak federal, dana ini paling tepat untuk investor yang penghasilan kena pajaknya jatuh ke dalam kurung pajak yang tinggi, meskipun tidak harus sebagai holding inti.
Dana tersebut memiliki hasil SEC 30 hari adalah 2, 35% tetapi memperhitungkan keuntungan pajak, hasilnya berada pada 4, 75% yang disesuaikan. Ini telah menunjukkan pengembalian tahunan rata-rata 4, 31% dari 2008 hingga 2018, dengan rasio pengeluaran sebesar 0, 49%, dan membutuhkan investasi minimum $ 10.000.
Fidelity Corporate Bond Fund (FCBFX)
Fidelity Corporate Bond Fund berinvestasi dalam berbagai macam obligasi korporasi yang diterbitkan terutama oleh korporasi domestik. Karena obligasi korporasi cenderung memiliki risiko gagal bayar yang lebih tinggi, obligasi ini menghasilkan pengembalian yang lebih tinggi bagi investor. Pada 24 Oktober 2018, peringkat kredit rata-rata dari kepemilikan dana berada di BBB, yang merupakan peringkat terendah untuk obligasi yang dianggap sebagai peringkat investasi, meskipun ada persentase besar dalam A, AA, dan AAA. Dana tersebut memiliki kepemilikan besar obligasi yang diterbitkan oleh lembaga keuangan seperti JP Morgan Chase, Bank of America, Goldman Sachs dan Royal Bank of Scotland.
Fidelity Corporate Bond Fund adalah salah satu dana obligasi korporasi berkinerja terbaik yang dikelola oleh Fidelity, dan telah menerima peringkat keseluruhan bintang empat dari Morningstar. Pengembalian tahunan rata-rata selama lima tahun terakhir adalah 3, 74%. Dana tersebut memiliki rasio pengeluaran bersih 0, 45% dan membutuhkan investasi awal sebesar $ 2.500. Ini memiliki hasil SEC 30 hari 3, 87% dan durasi rata-rata 6, 76 tahun.
