Meskipun pasar baru-baru ini sangat fluktuatif, banyak analis memperkirakan bahwa siklus bisnis saat ini akan berlanjut di AS setidaknya untuk satu tahun lagi dan mungkin bahkan lebih lama dari itu. Seiring momentum ini berlanjut, harga saham yang lebih tinggi kemungkinan akan terjadi sebagai akibat dari pendapatan perusahaan yang substansial dan pertumbuhan pendapatan. Meskipun demikian, apresiasi harga saham kemungkinan akan terjadi pada tingkat yang lambat, seperti tingkat pertumbuhan keseluruhan yang lambat. Untuk alasan ini, pengembalian harga cenderung kecil ke depan, menurut analisis di ETF.com. Akibatnya, investor yang mencari pengembalian total kemungkinan akan mengalihkan fokus mereka ke pendapatan dividen, meskipun ada risiko. Untungnya, ada banyak cara bagi investor untuk menargetkan pendapatan dividen dalam praktik investasi mereka, termasuk sejumlah dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) yang berpusat pada tujuan ini.
Lusinan ETF Hasil Tinggi Dividen
Semua mengatakan, ada sekitar 40 ETF dividen-hasil tinggi saat ini tersedia untuk investor. Bersama-sama, dana ini terdiri dari lebih dari $ 90 miliar aset gabungan. Dengan demikian, investor yang mencari pendapatan dividen di ruang ETF tidak memiliki kekurangan opsi.
Di antara yang paling populer dan terbesar dari kelompok dana ini adalah ALPS Sector Dividend Dogs ETF (SDOG), ETF S&P Dividend ETF (SDY), ETF Dividen Select Dividen Pilih (DVY) dan VF Dividend High Dividend Yield ETF (VYM). Di bawah, kami akan mengeksplorasi masing-masing dana ini secara lebih rinci.
ALPS Sektor Dividen Anjing ETF
SDOG mengadopsi pendekatan relativis dalam melacak indeks yang sama-tertimbang dari lima saham dengan hasil tertinggi dari S&P 500 untuk setiap sektor. Inti dari strategi yang telah diadopsi SDOG adalah asumsi bahwa ekuitas dengan imbal hasil tinggi cenderung mengalami tingkat apresiasi yang lebih cepat daripada rekan-rekan mereka yang berpenghasilan rendah. Investor yang memiliki keyakinan ini mungkin ingin fokus pada saham S&P 500 dengan imbal hasil terbaik dengan membeli ke SDOG.
Dividen ETF S&P SPDR
SDY fokus pada perusahaan yang mampu memberikan pendapatan berkelanjutan melalui dividen. ETF ini berinvestasi di perusahaan yang telah mendukung dividen mereka selama 20 tahun terakhir. Meskipun ini adalah kriteria ketat yang menjadi dasar portofolio ETF, SDY melihat perusahaan dari dalam ruang S&P 1500, memberikannya opsi tambahan atas SDOG dan ETF hasil tinggi dividen lainnya yang berfokus pada kumpulan kecil saham. SDY tersedia untuk rasio pengeluaran 0, 35%.
iShares Pilih Dividen ETF
Sementara SDY memiliki pendekatan yang lebih ekstrim untuk menargetkan perusahaan dengan pertumbuhan dividen, DVY agak kurang ketat. DVY mencari perusahaan-perusahaan yang mampu membayar dividen yang meningkat selama periode lima tahun. Ini juga faktor dalam riwayat pembayaran dan rasio pembayaran dalam pencariannya. Efek dalam portofolio adalah tertimbang dividen. Mungkin karena pemeriksaan tambahan yang dilakukan SDY untuk memasukkan anggota portofolio potensial, dana ini membawa rasio pengeluaran yang lebih tinggi, yaitu 0, 39%.
ETF Dividen Hasil Tinggi Dividen
Dari empat ETF dieksplorasi secara rinci di sini, VYM adalah yang terbesar. Bahkan, dengan aset $ 21 miliar, ini adalah ETF dengan dividen-hasil-tinggi terbesar dibandingkan dengan semua perusahaan sejenis. VYM juga termasuk salah satu pendekatan terluas untuk dividen dalam kumpulan ini, melihat perkiraan perusahaan untuk dividen selama 12 bulan mendatang. Semua perusahaan di bagian atas peringkat tersebut dipilih untuk portofolio. Kemudian, saham ditimbang oleh kapitalisasi pasar, tidak memperhitungkan dividen setelah titik itu. Sebagai gantinya untuk pendekatan umum yang luas untuk pembangunan portofolio, investor yang tertarik pada VYM dapat menikmati rasio biaya rendah hanya 0, 08%.
Meskipun tidak ada jaminan bahwa pasar akan terus berjalan seperti saat ini, investor khawatir tentang pertumbuhan yang lambat dan pengembalian harga yang rendah mungkin ingin mengalihkan perhatian mereka ke ETF yang berfokus pada dividen seperti yang terdaftar di atas.
