Meskipun ada reksa dana tanpa minimum, sebagian besar reksa dana membutuhkan investasi awal minimum antara $ 500 hingga $ 3.000, dengan dana kelas institusional dan dana lindung nilai yang membutuhkan minimum minimal $ 1 juta atau lebih. Untuk investor pemula, jumlah ini bisa sulit dijangkau dan seringkali berarti seluruh saldo akun mereka diinvestasikan hanya dalam satu dana. Jumlah minimum ini ditetapkan oleh masing-masing dana sebagai sarana untuk menjaga perdagangan kecil, jangka pendek dari mempengaruhi arus kas dan manajemen harian dana. Minimum masing-masing dana ditentukan oleh gaya dana dan tujuan investasinya. Namun, ada beberapa dana dengan minimum lebih rendah yang membuat investasi reksa dana dapat diakses oleh semua investor.
Kiplinger merekomendasikan beberapa dana yang memiliki jumlah pembelian minimum yang lebih rendah. Charles Schwab Corporation (SCHW) menawarkan dana indeks pasar luas dan dana target tanggal, masing-masing dengan pembelian awal minimum $ 100. Investor dengan kemampuan untuk berinvestasi setidaknya $ 250 memiliki akses ke lebih banyak dana dari berbagai perusahaan. Misalnya, Dana Amerika menawarkan beberapa dana padat di berbagai sektor dan gaya investasi, semuanya pada titik harga ini.
Minimum dana juga bervariasi tergantung pada jenis akun. Beberapa perusahaan memiliki jumlah pembelian awal yang lebih rendah untuk akun IRA. Sebagai contoh, Harga T. Rowe (PRNEX) membutuhkan pembelian awal minimum $ 2.500 untuk reksadana yang disimpan dalam akun non-pensiun tetapi hanya $ 1.000 untuk akun pensiun seperti IRA. Rencana tabungan perguruan tinggi dan Uniform Transfer ke Anak di Bawah Umur, atau UTMA, akun juga biasanya memiliki minimum dana jauh lebih rendah, dan beberapa perusahaan dana bahkan memungkinkan minimum dipenuhi melalui pembelian sistematis hingga $ 25 per bulan.
Penasihat Wawasan
Rebecca Dawson
Silber Bennett Financial, Los Angeles, CA
Reksadana adalah dana tertutup atau terbuka. Dana tertutup memberikan sejumlah saham kepada publik melalui penawaran umum perdana (IPO). Saham-saham ini diperdagangkan di pasar terbuka melalui penawaran dan permintaan pasar. Oleh karena itu, mereka tidak dikenakan jumlah investasi minimum; harga dicerminkan oleh pasar dan Anda dapat membeli unit sebanyak yang Anda mampu.
Dana open-end tidak menerbitkan sejumlah saham dan “terbuka” untuk investasi baru, dan saham dibuat atau dihapuskan seperlunya. Dana ini memang memberlakukan investasi minimum, yang biasanya berkisar antara $ 1.000 - $ 5.000. Minimum dapat secara substansial diturunkan atau dihilangkan sama sekali jika investasi dilakukan dalam rekening pensiun, atau jika investor setuju untuk otomatis, investasi yang berulang.
