Warren Edward Buffett, investor nilai legendaris, mengubah pabrik tekstil yang sakit menjadi mesin keuangan yang mendukung apa yang akan menjadi perusahaan holding paling sukses di dunia.
Dikenal sebagai "Oracle of Omaha" karena kehebatan investasinya, Buffett telah mengumpulkan kekayaan pribadi lebih dari $ 62 miliar, menjadikannya top dog di daftar Forbes 'World Billionaires pada tahun 2008. Dia menginspirasi banyak penggemar setia untuk melakukan perjalanan tahunan ke Omaha atas kesempatan untuk mendengarnya berbicara pada pertemuan tahunan Berkshire, suatu peristiwa yang secara ironis dijuluki "Woodstock of Capitalism". (Untuk keseluruhan cerita tentang Warren Buffett, lihat biografi Investopedia-nya.)
Warren Buffet: Jalan Menuju Kekayaan
Tahun-Tahun Awal
Buffett lahir dari Howard dan Leila Buffett pada 30 Agustus 1930, di Omaha, Nebraska. Dia adalah anak kedua dari tiga bersaudara, dan satu-satunya anak lelaki. Ayahnya adalah seorang pialang saham dan anggota Kongres Amerika Serikat empat masa jabatan. Howard melayani tanpa syarat berturut-turut pada tiket Partai Republik, tetapi mendukung pandangan libertarian.
Menghasilkan uang adalah minat awal bagi Buffett, yang menjual minuman ringan dan memiliki rute kertas. Ketika dia berusia 14 tahun, dia menginvestasikan pendapatan dari usaha ini di 40 hektar tanah, yang kemudian dia sewa untuk mendapatkan keuntungan. Atas desakan ayahnya, dia mendaftar ke University of Pennsylvania dan diterima. Tidak terkesan, Buffett pergi setelah dua tahun, pindah ke Universitas Nebraska. Setelah lulus, ayahnya sekali lagi meyakinkannya tentang nilai pendidikan, mendorongnya untuk mengejar gelar sarjana. Harvard menolak Buffett, tetapi Columbia menerimanya. Buffett belajar di bawah Benjamin Graham, ayah dari investasi nilai, dan waktunya di Columbia mengatur panggung untuk karier yang bertingkat, meskipun dengan awal yang lambat. (Terus membaca tentang investasi nilai dalam 3 Prinsip Investasi Paling Abadi dan Apa itu Gaya Investasi Warren Buffett? )
Setelah lulus, Graham menolak untuk mempekerjakan Buffett, bahkan menyarankan agar ia menghindari karier di Wall Street. Ayah Buffett setuju dengan Graham, dan Buffett kembali ke Omaha untuk bekerja di perusahaan pialang ayahnya. Dia menikahi Susan Thompson, dan mereka memulai sebuah keluarga. Beberapa saat kemudian, Graham berubah pikiran dan menawari Buffett pekerjaan di New York.
1:31Warren Buffett: InvestoTrivia Bagian 3
Yayasan Nilai
Begitu tiba di New York, Buffett mendapat kesempatan untuk membangun teori investasi yang dia pelajari dari Graham di Columbia. Nilai investasi, menurut Graham, melibatkan pencarian saham yang dijual dengan diskon luar biasa untuk nilai aset dasar, yang disebutnya "nilai intrinsik". Buffett menginternalisasi konsep itu, tetapi memiliki minat untuk mengambilnya selangkah lebih maju. Tidak seperti Graham, ia ingin melihat melampaui angka dan fokus pada tim manajemen perusahaan dan keunggulan kompetitif produknya di pasar. (Untuk mengetahui lebih lanjut tentang nilai intrinsik, lihat Analisis Fundamental: Apa Artinya? )
Pada tahun 1956, ia kembali ke Omaha, meluncurkan Buffett Associates, Ltd., dan membeli sebuah rumah. Pada 1962 dia berusia 30 tahun dan sudah menjadi miliarder ketika dia bergabung dengan Charlie Munger. Kolaborasi mereka akhirnya menghasilkan pengembangan filosofi investasi berdasarkan pada ide Buffett memandang investasi nilai sebagai sesuatu yang lebih dari upaya untuk memeras beberapa dolar terakhir dari bisnis yang sekarat.
Sepanjang jalan, mereka membeli Berkshire Hathaway (NYSE: BRK.A), sebuah pabrik tekstil yang sedang sekarat. Apa yang dimulai sebagai permainan nilai Graham klasik menjadi investasi jangka panjang ketika bisnis menunjukkan beberapa tanda kehidupan. Arus kas dari bisnis tekstil digunakan untuk mendanai investasi lain. Akhirnya, bisnis asli dikalahkan oleh kepemilikan lainnya. Pada tahun 1985, Buffett menutup bisnis tekstil, tetapi terus menggunakan nama itu.
Filosofi investasi Buffett menjadi salah satu yang didasarkan pada prinsip mengakuisisi saham dalam apa yang dia yakini sebagai perusahaan yang dikelola dengan baik, undervalued. Ketika dia melakukan pembelian, tujuannya adalah untuk menahan sekuritas tanpa batas. Coca Cola, American Express dan Gillette Company semuanya memenuhi kriteria dan tetap menjadi portofolio Berkshire Hathaway selama bertahun-tahun. Dalam banyak kasus, ia membeli perusahaan langsung, terus membiarkan tim manajemen mereka menangani bisnis sehari-hari. Beberapa perusahaan terkenal yang masuk dalam kategori ini termasuk See's Candies, Fruit of the Loom, Dairy Queen, The Pampered Chef, dan GEICO Auto Insurance.
Mistik Buffett tetap utuh sampai saham teknologi menjadi populer. Sebagai seorang teknofob yang teguh, Buffett ikut campur dalam stok teknologi yang luar biasa selama akhir 1990-an. Menempel pada senjatanya dan menolak untuk berinvestasi di perusahaan yang tidak memenuhi mandatnya, Buffett mendapatkan cemoohan dari para ahli Wall Street dan dihapuskan oleh banyak orang sebagai seorang pria yang waktunya telah berlalu. Kecelakaan teknologi yang terjadi ketika gelembung dotcom meledak banyak dari para ahli. Keuntungan Buffett berlipat ganda. (Untuk terus membaca tentang peristiwa ini, lihat Gangguan Pasar Terbesar , Menyortir Saham Kultus, dan Keuangan Perilaku: Perilaku Kawanan .)
Di Sisi Pribadi
Meskipun kekayaan bersih diukur dalam miliaran, Warren Buffett sangat hemat. Dia masih tinggal di rumah lima kamar yang dia beli pada tahun 1958 dengan harga $ 31.000, minum Coca Cola dan makan malam di restoran lokal, di mana burger atau steak adalah hidangan meja pilihannya. Selama bertahun-tahun, ia menghindari ide untuk membeli jet perusahaan. Ketika akhirnya dia mendapatkannya, dia menamakannya "Tidak Dapat Ditentukan" - pengakuan publik atas kritiknya tentang uang yang dihabiskan untuk jet. (Untuk mengetahui bagaimana menjadi hemat dapat menghemat banyak uang, baca Downshift Untuk Menyederhanakan Hidup Anda dan Menghemat Uang dengan Cara Skotlandia .)
Dia tetap menikah dengan Susan Thompson selama lebih dari 50 tahun setelah pernikahan tahun 1952 mereka. Mereka memiliki tiga anak, Susie, Howard dan Peter. Buffett dan Susan berpisah pada tahun 1977, tetap menikah sampai kematiannya pada tahun 2004. Sebelum kematiannya, Susan memperkenalkannya kepada Astrid Menks, seorang pelayan. Buffett dan Menks mulai hidup bersama pada tahun 1978 dan menikah pada bulan Agustus 2006.
Warisan
Apa yang Anda lakukan dengan uang Anda ketika Anda adalah investor paling sukses di dunia? Jika Anda Warren Buffett, Anda memberikannya. Buffett mengejutkan dunia pada Juni 2006 ketika dia mengumumkan sumbangan sebagian besar kekayaannya kepada Bill & Melinda Gates Foundation, yang berfokus pada masalah kesehatan dunia, perpustakaan AS dan sekolah global. Ini adalah salah satu badan amal transparan terbesar di dunia. (Cari tahu siapa pemberi terbesar di The Saints Of Wall Street .)
Sumbangan Buffett akan datang dalam bentuk saham Kelas B dari saham Berkshire Hathaway. Total sumbangannya kepada Gates Foundation adalah 10 juta saham. Itu akan diberikan dalam kenaikan 5% sampai kematian Buffett atau sampai yayasan gagal memenuhi ketentuan pengeluaran atau ketentuan bahwa Bill atau Melinda Gates tetap aktif terlibat dalam kegiatan yayasan. Donasi Buffett 2006 adalah 500.000 saham, senilai sekitar $ 1, 5 miliar.
Pada nilai saham Juni 2008, seluruh sumbangan ke Gates Foundation bernilai sekitar $ 37 miliar. Buffett mengharapkan apresiasi harga saham untuk meningkatkan jumlah itu dari waktu ke waktu. Donasi saham lain lebih dari 1 juta saham akan dibagi secara merata di antara tiga badan amal yang dikelola oleh anak-anak Buffett. Tambahan 1 juta saham akan digunakan untuk yayasan lari untuk menghormati istri pertamanya.
Meskipun sumbangan untuk Gates Foundation jelas merupakan kejutan besar, upaya amal Buffett bukanlah hal baru. Dia telah memberikan uang selama 40 tahun melalui Yayasan Buffett, berganti nama menjadi Susan Thompson Buffett Foundation. Yayasan ini mendukung kegiatan keluarga berencana yang pro-pilihan dan bekerja untuk mencegah proliferasi nuklir.
Buffett selalu berencana untuk memberikan sebagian besar kekayaannya untuk amal, tetapi bersikeras bahwa itu akan terjadi secara anumerta. Perubahan hati adalah Buffett klasik - rasional, tegas, maverick dan merintis jalannya sendiri. "Saya tahu apa yang ingin saya lakukan, dan masuk akal untuk segera pergi, " katanya yang terkenal.
Garis bawah
Masa depan tampaknya akan terus meningkatkan jumlah uang yang akan terus diberikan Buffett. Dalam kata-katanya sendiri: "Saya bukan penggemar kekayaan dinasti, terutama ketika alternatifnya adalah enam miliar orang yang memiliki tangan yang jauh lebih miskin dalam kehidupan daripada yang kita miliki, memiliki kesempatan untuk mendapat manfaat dari uang itu." (Untuk bacaan terkait, lihat "Bagaimana Warren Buffett Memulai Bisnis?")
