Dana Pertumbuhan Konservatif LifeStrategy Vanguard (VSCGX)
Vanguard LifeStrategy Growth Fund konservatif adalah dana dana yang berinvestasi dalam reksa dana Vanguard lainnya untuk mencapai alokasi tetap yang sesuai untuk investor konservatif. Portofolio terdiri dari sekitar 40% ekuitas dan 60% obligasi dengan tujuan mencapai pendapatan saat ini dan apresiasi modal yang moderat. Baik portofolio saham dan obligasi memiliki eksposur asing. Portofolio obligasi dana ini terdiversifikasi secara luas di antara obligasi pemerintah dan agensi AS jangka pendek, menengah dan panjang, obligasi korporasi tingkat investasi dan sekuritas yang didukung hipotek (MBS). Yang menarik bagi para pensiunan yang berusaha menarik setidaknya 4% dari portofolio mereka, Dana Pertumbuhan Konservatif Konservatif Vanguard LifeStrategy telah mengembalikan hampir 5% per tahun selama 10 tahun terakhir. Pengembalian itu jauh lebih jauh karena rasio pengeluaran dana yang sangat rendah yaitu 0, 15%.
Dana Pendapatan Vanguard Wellesley (VWINX)
Beberapa dana konservatif telah mencapai tingkat kinerja yang solid dari Vanguard Wellesley Income Fund. Selama 15 tahun terakhir, ia telah menghasilkan pengembalian lebih tinggi dari rata-rata dalam kategorinya; dan selama 10 tahun terakhir, ia telah mengungguli 95% dari perusahaan sejenis. Tujuan utamanya adalah untuk menghasilkan pertumbuhan pendapatan jangka panjang di atas tingkat pendapatan saat ini yang berkelanjutan. Itu juga berusaha untuk menangkap beberapa keuntungan pasar saham sambil membatasi risiko penurunan. Dana ini menggunakan pendekatan yang seimbang, menginvestasikan sekitar 40% pada saham berkapitalisasi besar dengan sejarah membayar dividen di atas rata-rata atau dengan harapan akan meningkatkan dividen. Enam puluh persen diinvestasikan dalam beragam obligasi, termasuk obligasi pemerintah AS, obligasi korporasi tingkat investasi, dan sekuritas pendapatan tetap lainnya. Pendekatan konservatif dana melayani investor dengan sangat baik selama jatuhnya pasar 2008, hanya menurun 9, 84%, yang merupakan sebagian kecil dari penurunan yang dialami oleh dana saham rata-rata. Pada 7 September 2018, ia telah melihat pengembalian rata-rata lima tahun 6, 65%.
Vanguard Target Retirement 2015 Fund (VTXVX)
Target-date fund adalah dana set-it-and-forget-ultimate untuk pensiun, dengan portofolio yang dirancang berdasarkan jadwal pensiun hipotetis. Tujuan dari dana target-tanggal adalah untuk memaksimalkan pengembalian yang diharapkan relatif terhadap profil risiko yang diasumsikan oleh portofolio untuk menghasilkan keseimbangan pendapatan dan pertumbuhan pendapatan bagi para pensiunan. Dana Pensiun Target Vanguard 2015 mencapai tujuan itu dengan berinvestasi dalam lima dana indeks Vanguard, termasuk Dana Indeks Pasar Saham Total, Dana Indeks Pasar Obligasi II Total, dan Dana Indeks Sekuritas yang Dilindungi Inflasi Jangka Pendek. Dana ini telah meningkatkan eksposur pada sekuritas internasional melalui Total International Stock Index Fund dan Total International Bond Index Fund. Alokasi portofolio secara keseluruhan adalah 70% pada efek pendapatan tetap domestik dan asing dan 30% pada saham domestik dan asing. Pada 7 September 2018, ia telah melihat pengembalian rata-rata lima tahun 6, 57%.
Dana Pembayaran Terkelola Vanguard (VPGDX)
Dana pembayaran terkelola dirancang untuk menghasilkan pembayaran bulanan teratur yang sejalan dengan inflasi. Untuk mencapai itu, mereka perlu mencapai keseimbangan pelestarian modal, pendapatan saat ini dan pertumbuhan pendapatan. Dana Pembayaran Dikelola Vanguard berupaya untuk mendapatkan hasil distribusi tahunan sebesar 4% dengan berinvestasi dalam campuran beragam dana Vanguard lainnya, termasuk Dana Indeks Pasar Saham Total Vanguard yang sangat dihormati. Ini juga berinvestasi dalam dana luar untuk mencapai tingkat pengembalian risiko yang dicoba. Pembayaran bulanan ditetapkan pada bulan Januari setiap tahun dan diperkirakan akan tetap konstan setiap bulan. Investasi minimum adalah $ 25.000, dan rasio pengeluaran hampir tidak ada 0, 01%. Pada 7 September 2018, dana tersebut telah melihat pengembalian rata-rata lima tahun 6, 96%.
Dana Seimbang Dikelola Pajak Vanguard (VTMFX)
Dana Seimbang Dikelola Pajak Vanguard berupaya memberikan pengembalian setelah pajak yang tinggi berdasarkan pendapatan bebas pajak dari surat berharga kota dan keuntungan modal jangka panjang dari saham biasa. Portofolio mereka dialokasikan hampir sama antara keduanya. Tiga perempat dari kepemilikan kotamadya memiliki salah satu dari tiga peringkat kredit teratas, dan portofolio memiliki jatuh tempo berbobot dolar antara enam dan 12 tahun. Kepemilikan terakhir dalam portofolio sahamnya termasuk Apple, Microsoft dan Amazon. Pada 7 September 2018, investor telah menikmati pengembalian rata-rata lima tahun 8, 74%. Rasio pengeluarannya sebesar 0, 11% termasuk yang terendah di kategorinya.
