Saat ingin menambahkan dana yang diperdagangkan di bursa saham (ETF) ke portofolio, Anda biasanya harus memilih salah satu dari dua kategori besar: pertumbuhan dan nilai. Nilai ETF terlihat untuk berinvestasi terutama dalam saham perusahaan yang dianggap undervalued, menggunakan metrik seperti rasio harga terhadap pendapatan (P / E) dibandingkan dengan perusahaan sejenis atau pasar yang lebih luas. ETF pertumbuhan, sebaliknya, fokus pada investasi di perusahaan yang tumbuh lebih cepat, dan seringkali lebih tidak stabil, dengan harapan mewujudkan pengembalian di atas rata-rata.
Kedua strategi ini dapat menghasilkan pengembalian yang mengalahkan pasar. Toleransi risiko individu Anda, tujuan investasi, dan komposisi portofolio saat ini adalah faktor paling penting dalam menentukan apakah akan menambahkan pertumbuhan atau nilai ETF ke portofolio. Secara umum, memiliki nilai dan pertumbuhan ETF dalam portofolio memberikan manfaat diversifikasi pengurangan risiko yang berharga.
Pengambilan Kunci
- ETF nilai dan pertumbuhan dapat menjadi bagian penting dari portofolio mana pun. Pilihan untuk berfokus pada nilai ETF atau ETF pertumbuhan turun ke toleransi risiko pribadi. ETF pertumbuhan mungkin memiliki pengembalian jangka panjang yang lebih tinggi, tetapi disertai dengan lebih banyak risiko, nilai ETF mungkin berlaku nilainya lebih baik di pasar yang bergejolak, tetapi bisa datang dengan potensi pertumbuhan yang lebih kecil.
Cakrawala waktu juga harus menjadi pertimbangan. Anda biasanya dapat mengambil risiko lebih besar jika uang Anda tetap diinvestasikan lebih lama. Cakrawala waktu yang lebih lama memungkinkan Anda peluang yang lebih baik untuk keluar dari volatilitas pasar jangka pendek. Investor yang lebih muda menambahkan ke rekening pensiun individu (IRA), misalnya, memiliki dekade untuk tetap diinvestasikan dan dapat mengambil risiko tambahan untuk mengejar pengembalian yang lebih tinggi.
Nilai ETF
Faktor besar dalam memilih antara pertumbuhan dan nilai adalah portofolio saat ini. Jika Anda memulai, bangun portofolio di sekitar inti ETF dengan nilai tinggi. Dana ini cenderung terdiri dari perusahaan yang menghasilkan produk yang digunakan setiap hari oleh hampir semua orang. Contoh dari stok nilai tradisional termasuk AT&T, Procter & Gamble, General Electric, dan Coca-Cola. Perusahaan-perusahaan ini terlihat memberikan pertumbuhan jangka panjang yang konservatif dengan volatilitas yang relatif lebih rendah.
Manfaat lain dari menambahkan nilai ETF ke portofolio adalah hasil dividen mereka. Perusahaan-perusahaan ini cenderung menjadi penghasil arus kas yang lebih besar, dan bahwa arus kas sering dibayarkan dalam bentuk dividen. Dividen memberi Anda aliran pendapatan yang dapat diprediksi yang dapat menjadi persentase signifikan dari nilai keseluruhan pengembalian pemegang saham ETF.
ETF pertumbuhan
Pertumbuhan ETF umumnya melengkapi portofolio inti. Perusahaan-perusahaan pertumbuhan populer seperti Facebook, Amazon, dan Alphabet dapat memberikan pengembalian di atas rata-rata, tetapi mereka juga datang dengan banyak volatilitas dan dapat berjuang, terutama di saat ekonomi lemah. Portofolio yang terutama terdiri dari ETF pertumbuhan dapat membuat Anda terkena risiko berlebihan, tetapi ketika diimbangi dengan nilai ETF, mereka dapat menciptakan profil risiko / pengembalian yang menarik.
Jika Anda mencari penghasilan reguler dari ETF pertumbuhan, Anda cenderung kecewa. Banyak perusahaan yang berorientasi pada pertumbuhan menginvestasikan kembali uang tunai yang tersedia untuk menumbuhkan bisnis daripada membayar keuntungan kepada pemegang saham secara langsung. Banyak dari perusahaan ini membayar sedikit, jika ada, dalam dividen reguler.
Pertimbangan Khusus
Periksa apa yang biasanya diinvestasikan dan bagaimana dana itu dikelola. Dana dengan manajer yang telah memimpin selama beberapa tahun memberikan rekam jejak kinerja historis dan perasaan bagaimana dana dikelola.
Beberapa dana, misalnya, dikategorikan sebagai nilai dana tetapi membawa alokasi besar ke sektor berisiko seperti teknologi. Pastikan Anda tahu apa yang Anda beli. Juga, pertimbangkan rasio pengeluaran dana. Pengeluaran dana dipotong langsung menjadi pengembalian; hindari dana dengan rasio pengeluaran di atas rata-rata.
Memilih antara nilai dan pertumbuhan ETF hanyalah bagian dari proses pengambilan keputusan. Memilih ETF yang tepat sama pentingnya.
