Jika Anda mencari dana yang dikelola secara aktif dengan rasio biaya rendah mungkin sulit, terutama jika parameternya adalah pengembalian positif yang konsisten selama tiga tahun terakhir secara tahunan. Jika Anda terbiasa dengan dana dan rasio biaya rendah, maka Anda sudah tahu bahwa ini adalah dana Vanguard. Jika Anda mencari dana murah, maka Vanguard harus selalu menjadi tempat pertama untuk dilihat. Sebagai contoh, lima dana teratas selama tiga tahun terakhir semuanya adalah dana Vanguard. Ini mengesankan, tetapi tidak menjamin bahwa dana ini akan dikirimkan pada 2016. Mari kita lihat dana ini berdasarkan kasus per kasus.
Ekuitas Strategis Pelopor
Vanguard Strategic Equity (VSEQX) telah memberikan pengembalian tahunan rata-rata 18, 34% selama tiga tahun terakhir. Namun, selama tahun lalu, telah terdepresiasi 16, 21% dan saat ini menawarkan hasil dividen 1, 62%. Investasi minimum adalah $ 3.000. Strateginya adalah mencari apresiasi modal jangka panjang dengan memiliki saham domestik dengan potensi pertumbuhan yang kuat yang juga menawarkan nilai yang wajar relatif terhadap rekan-rekan. Kepemilikan utama dana tersebut adalah Electronic Arts Inc. (EA), Tesoro Corp. (TSO) dan Best Buy Co., Inc. (BBY). EA agak menarik berkat Battlefront , tetapi EA dan BBY masih diskresioner dalam lingkungan konsumen yang lemah. Sejauh TSO berjalan, memiliki apa pun yang terkait dengan energi tidak akan menawarkan potensi yang paling baik - bahkan jika itu adalah kilang. (Untuk lebih lanjut, lihat: Tinjauan Reksa Dana Vanguard .)
VSEQX hadir dengan rasio biaya 0, 21% versus rata-rata industri 1, 15%. Ini bukan alasan yang cukup untuk mempertimbangkan investasi. Jika prospek untuk dana di bawah standar untuk tahun itu, maka rasio pengeluaran adalah non-faktor.
Peluang Modal Pelopor
Peluang Modal Vanguard (VHCOX) telah memberikan pengembalian tahunan rata-rata 19, 72% selama tiga tahun terakhir. Namun, telah merosot 6, 93% selama setahun terakhir. Saat ini menghasilkan 0, 56%. VHCOX hadir dengan rasio pengeluaran 0, 45% versus rata-rata industri 1, 18%. Investasi minimum adalah $ 3.000. Strateginya adalah mencari apresiasi modal jangka panjang melalui saham domestik yang telah menunjukkan pertumbuhan pendapatan yang cepat dan nilai penawaran dibandingkan dengan perusahaan sejenis. Tujuannya adalah untuk mengungguli pasar dalam jangka waktu 3 hingga 5 tahun. Yang ini sederhana: Terlalu banyak terkena perawatan kesehatan. (Untuk lebih lanjut, lihat: ABC Kelas Reksa Dana .)
Adm. Peluang Modal Vanguard
Untuk Peluang Modal Vanguard (VHCAX), lihat VHCOX, karena ini adalah kelas saham institusional dari dana tersebut. Ini memiliki rasio biaya 0, 38%, hasil 0, 64%, dan investasi minimum $ 50.000.
Perawatan Kesehatan Vanguard
Vanguard Health Care (VGHCX) cukup jelas. Ini berinvestasi di perusahaan farmasi, pasokan medis, serta operator rumah sakit dan fasilitas kesehatan. Ini telah menghasilkan pengembalian tahunan sebesar 23, 61% selama tiga tahun terakhir. Namun, telah merosot 5, 05% selama setahun terakhir. Saat ini menghasilkan 1, 11%. Rasio biaya 0, 34% jauh lebih rendah dari rata-rata industri 1, 37%. Investasi minimum adalah $ 3.000. Dengan kepemilikan teratas Bristol-Myers Squibb Co. (BMY), Allergan (AGN) dan UnitedHealth Group Inc. (UNH), dana ini akan menawarkan lebih banyak daya tahan dalam pasar beruang daripada nama-nama di atas, tetapi itu tidak berarti Anda harus mengharapkan pengembalian positif untuk tahun ini. (Untuk lebih lanjut, lihat: 3 Vanguard Funds Terbaik di Sektor Kesehatan .)
Perawatan Kesehatan Vanguard
Untuk Vanguard Health Care (VGHAX), lihat VGHCX karena ini adalah kelas saham institusional untuk dana tersebut. Perbedaannya adalah rasio biaya 0, 29%, hasil 1, 16% dan investasi minimum $ 50.000.
Garis bawah
Anda mungkin memiliki peluang di luar penghargaan dengan VGHCX dan VGHCX di 2016, tetapi ini tidak mungkin. Pasar beruang deflasi cenderung membawa semuanya turun bersamanya. Jika Anda mencari pelestarian modal, lihat Treasury AS sebelum semua opsi lain. (Untuk lebih lanjut, lihat: 3 Reksadana Vanguard Terbaik untuk Roth IRA Anda .)
