Apa itu Smurf?
Smurf adalah pencuci uang atau seseorang yang berusaha menghindari pengawasan dari lembaga pemerintah dengan memecah transaksi yang melibatkan sejumlah besar uang menjadi transaksi yang lebih kecil di bawah ambang batas pelaporan. Smurfing melibatkan penyetoran uang yang diperoleh secara ilegal ke rekening bank untuk transfer di bawah radar dalam waktu dekat.
Cara Kerja Smurf
Untuk mencegah pencucian uang oleh penjahat yang terlibat dalam kegiatan ilegal, seperti narkoba dan pemerasan, negara-negara seperti Amerika Serikat dan Kanada memerlukan laporan transaksi mata uang yang harus diajukan oleh lembaga keuangan yang menangani transaksi apa pun yang melebihi $ 10.000 tunai. Oleh karena itu, kelompok penjahat dengan uang tunai $ 50.000 untuk pencucian dapat menggunakan beberapa smurf untuk menyetor di mana saja dari $ 5.000 hingga $ 9.000 di sejumlah akun yang secara geografis tersebar.
"Smurf" adalah istilah sehari-hari untuk pencuci uang, seseorang yang menyetor uang secara ilegal memperoleh uang ke rekening bank untuk transfer di bawah radar dalam waktu dekat. Smurfing adalah kegiatan ilegal yang dapat memiliki konsekuensi serius.
Smurfing terjadi dalam tiga tahap, penempatan, pelapisan, dan integrasi. Pada tahap penempatan, di mana penjahat dibebaskan dari menjaga sejumlah besar uang tunai yang diperoleh secara ilegal dengan menempatkannya ke dalam sistem keuangan. Misalnya, seorang smurf dapat mengemas uang dalam koper dan menyelundupkannya ke negara lain untuk berjudi, membeli mata uang internasional, atau alasan lain.
Selama tahap pelapisan, uang haram dipisahkan dari sumbernya oleh pelapisan transaksi keuangan canggih yang mengaburkan jejak audit dan memutus hubungan dengan kejahatan asli. Misalnya, smurf memindahkan dana secara elektronik dari satu negara ke negara lain, kemudian membagi uang menjadi investasi yang ditempatkan dalam opsi keuangan canggih atau pasar luar negeri.
Tahap integrasi adalah ketika uang dikembalikan ke penjahat. Meskipun ada banyak cara untuk mendapatkan uang kembali, dana harus tampaknya berasal dari sumber yang sah, dan prosesnya tidak boleh menarik perhatian. Misalnya, barang berharga seperti properti, karya seni, perhiasan, atau mobil kelas atas dapat dibeli dan diberikan kepada penjahat.
Contoh Smurfing
Salah satu cara penjahat memindahkan uang secara internasional dikenal sebagai “cuckoo smurfing.” Katakanlah seorang penjahat New York berutang kepada penjahat London $ 9.000, dan seorang pedagang London berutang kepada pemasok New York $ 9.000.
- Pedagang London pergi ke London Bank dan menyetor $ 9.000, dengan instruksi untuk mentransfer uang ke bank pemasok New York. Bankir London, bekerja sama dengan penjahat New York, memerintahkan penjahat New York untuk menyetor $ 9.000 di rekening bank pemasok New York Bankir London kemudian mentransfer $ 9.000 dari akun pedagang London ke rekening penjahat London.
Pedagang London dan pemasok New York tidak tahu dana itu tidak pernah langsung ditransfer. Yang mereka tahu adalah bahwa pedagang London membayar $ 9.000 dan pemasok New York menerima $ 9.000. Namun, jika ketahuan, bankir London itu bisa menghadapi konsekuensi serius.
