Pada tahun 2018, Vanguard Group, raksasa penasihat investasi terdaftar yang berbasis di Malvern, akhirnya melampaui Fidelity Investments sebagai pemimpin dalam 401 (k) aset yang dikelola (AUM), dengan $ 5, 3 triliun yang mengejutkan di bawah pengawasannya. Keberhasilan Vanguard sebagian besar disebabkan oleh popularitas dana indeks berbiaya rendah, ditambah dengan meja manajemen layanan penuh 401 (k).
Memang, menurut sebuah buku karya John Bogle — yang menciptakan reksa dana terindeks pertama pada tahun 1975 setelah ia mendirikan Vanguard Group dan yang meninggal pada Januari 2019 pada usia 89 — keberhasilan dana indeks kemungkinan akan menghasilkan hanya segelintir pengelolaan uang perusahaan mengendalikan setengah dari seluruh saham AS. Dalam kasus Vanguard, one-stop shopping-nya telah menarik sponsor program pensiun berbondong-bondong.
Pengambilan Kunci
- Vanguard Group adalah manajer investasi teratas dalam hal aset yang dikelola, dengan $ 5, 3 triliun di bawah panji-panji mereka. Vanguard terutama dikenal karena banyak pilihan dana indeks berbiaya rendah. Menurut survei, sponsor rencana memberi nilai tertinggi Vanguard di bidang kinerja investasi, situs web dan layanan online, biaya transaksi dana, penyelesaian masalah, opsi investasi, dan transparansi biaya.
Vanguard 401 (k) Paket Layanan
Melalui Institutional Investor Group, Vanguard menawarkan serangkaian layanan manajemen 401 (k), mulai dari desain rencana dan analitik hingga pengawasan manajemen investasi. Sponsor rencana ditugaskan sebagai manajer hubungan klien, yang menyediakan dukungan sehari-hari pada semua aspek manajemen paket.
Selain itu, konsultan Undang-Undang Keamanan Penghasilan Pensiun (ERISA) sudah tersedia untuk menangani masalah peraturan dan kepatuhan yang mungkin timbul. Akhirnya, departemen peninjauan portofolio Vanguard bekerja erat dengan sponsor rencana untuk memeriksa dan terus memantau manajer dana eksternal.
Vanguard telah banyak berinvestasi dalam sistem back-office untuk menyediakan layanan perencanaan mutakhir dan layanan penyimpanan catatan. Sebagai hasilnya, klien sangat diuntungkan dari prosedur yang lebih ramping yang menurunkan biaya dan menentukan area untuk peningkatan partisipasi rencana yang potensial.
Dalam sebuah studi oleh konsultan pemasaran Cogent Reports, peserta rencana menilai Vanguard tertinggi dalam kepuasan keseluruhan.
Bagaimana Vanguard Melakukan Layanan Manajemen 401 (k)?
Menurut sebuah penelitian oleh konsultan pemasaran Cogent Reports, peserta rencana menilai Vanguard sebagai yang tertinggi dalam kepuasan keseluruhan dan secara khusus menempatkannya pada peringkat pertama dalam kategori berikut:
- Kinerja investasiLayanan situs dan onlineAktifitas transaksi keuanganResolusi masalahLebarnya pilihan investasiKepanjangan transparansi pertemuan Rapat
Ketika sponsor rencana diminta untuk menilai kepuasan keseluruhan mereka dengan penyedia paket mereka, 83% klien Vanguard menyatakan kepuasan tertinggi dengan layanan mereka. Sementara itu, rata-rata tingkat kepuasan penyedia layanan hanya 62%. Survei juga menemukan bahwa Vanguard menempati peringkat pertama dalam bidang-bidang berikut:
- Keakuratan dan ketepatan waktu proses transaksi. Dukungan administrasi penerbangan. Dukungan 550 pengajuan kualitas pilihan investasi. Rasio pengeluaran dana. Kualitas dan kejelasan informasi pengungkapan biaya. Transparansi biaya. Biaya administrasi.
Sponsor Plan memegang tanggung jawab fidusia untuk memastikan bahwa biaya manajemen investasi masuk akal, berdasarkan layanan yang diberikan. Menurut survei NerdWallet tentang Akun IRA Terbaik untuk 2018, Vanguard menempati peringkat tertinggi untuk nilai dalam hal biaya oleh sponsor rencana layanan penuh.
