CEO Berkshire Hathaway Warren Buffett bisa dibilang adalah investor saham terbesar di dunia. Dia juga sedikit filsuf.
Buffett memilah-milah ide investasinya menjadi gigitan sederhana dan mudah diingat. Apakah Anda tahu apa yang benar-benar berarti ucapannya sendiri? Apakah filosofinya bertahan di lingkungan yang sulit saat ini? Cari tahu di bawah.
Pengambilan Kunci
- CEO Berkshire Hathaway Warren Buffett adalah orang terkaya ketiga di dunia dengan kekayaan bersih lebih dari $ 85 miliar. Dia dipandang oleh beberapa orang sebagai pemetik saham terbaik di dunia, dengan filosofi dan panduan investasi yang memengaruhi banyak investor. perkataan yang paling terkenal adalah "Aturan No. 1: Jangan pernah kehilangan uang. Aturan No. 2: Jangan pernah lupakan aturan No. 1." Yang lain adalah "Jika bisnis berjalan dengan baik, persediaan akhirnya akan menyusul." Yang ketiga adalah "Jauh lebih baik. untuk membeli perusahaan yang bagus dengan harga yang wajar daripada perusahaan yang adil dengan harga yang luar biasa. "
"Aturan No. 1: Jangan pernah kehilangan uang. Aturan No. 2: Jangan pernah lupakan aturan No. 1."
Buffett secara pribadi kehilangan sekitar $ 23 miliar dalam krisis keuangan 2008, dan perusahaannya, Berkshire Hathaway, kehilangan peringkat AAA yang disegani. Jadi bagaimana dia bisa memberitahu kita untuk tidak pernah kehilangan uang?
Dia mengacu pada pola pikir investor yang masuk akal. Jangan sembrono. Jangan bertaruh. Jangan melakukan investasi dengan sikap angkuh yang tidak apa-apa jika hilang. Telah diinformasikan. Kerjakan pekerjaan rumah Anda. Buffett hanya berinvestasi di perusahaan yang dia teliti dan pahami secara menyeluruh. Dia tidak masuk ke investasi yang disiapkan untuk kehilangan, dan Anda juga tidak.
Buffett percaya kualitas paling penting bagi seorang investor adalah temperamen, bukan kecerdasan. Investor yang sukses tidak fokus untuk bersama atau melawan orang banyak.
Pasar saham akan mengalami perubahan. Tetapi di saat-saat yang baik dan buruk, Buffett tetap fokus pada tujuannya, dan begitu juga kita. Investor terhormat ini jarang mengubah strategi investasi jangka panjangnya apa pun yang dilakukan pasar.
"Jika bisnisnya berjalan dengan baik, stok akhirnya akan menyusul."
"Investor Cerdas" oleh Benjamin Graham meyakinkan Buffett bahwa berinvestasi dalam sebuah saham sama dengan memiliki sepotong bisnis. Jadi ketika dia mencari saham untuk berinvestasi, Buffett mencari bisnis yang menunjukkan prospek jangka panjang yang menguntungkan. Apakah perusahaan memiliki riwayat operasi yang konsisten? Apakah memiliki bisnis yang dominan? Apakah bisnis menghasilkan margin keuntungan yang tinggi dan berkelanjutan? Jika harga saham perusahaan diperdagangkan di bawah ekspektasi untuk pertumbuhan di masa depan, maka itu adalah saham yang ingin dimiliki Buffett.
Buffett tidak pernah membeli apa pun kecuali dia dapat menuliskan alasannya mengapa dia akan membayar harga tertentu per saham untuk perusahaan tertentu. Apakah Anda melakukan hal yang sama? Mereka tidak memanggilnya "Oracle" untuk apa-apa.
"Jauh lebih baik untuk membeli perusahaan yang bagus dengan harga yang wajar daripada perusahaan yang adil dengan harga yang luar biasa."
Buffett adalah investor nilai yang suka membeli saham berkualitas dengan harga terendah. Tujuan sebenarnya adalah untuk membangun lebih banyak dan lebih banyak daya operasi untuk Berkshire Hathaway dengan memiliki saham yang akan menghasilkan keuntungan yang solid dan apresiasi modal untuk tahun-tahun mendatang. Ketika pasar terhuyung-huyung selama krisis keuangan 2007-08, Buffett menimbun investasi besar jangka panjang dengan menginvestasikan miliaran dalam nama-nama seperti General Electric dan Goldman Sachs.
Untuk memilih saham dengan baik, investor harus menetapkan kriteria untuk mengungkap bisnis yang baik dan berpegang teguh pada disiplin mereka. Anda mungkin, misalnya, mencari perusahaan yang menawarkan produk atau layanan yang tahan lama, dan juga memiliki pendapatan operasi yang kuat dan kuman untuk keuntungan masa depan. Anda mungkin menetapkan kapitalisasi pasar minimum yang bersedia Anda terima, dan rasio P / E maksimum atau tingkat utang. Menemukan perusahaan yang tepat dengan harga yang tepat - dengan margin keamanan dari risiko pasar yang tidak diketahui - adalah tujuan utamanya.
Ingat, harga yang Anda bayar untuk sebuah saham tidak sama dengan nilai yang Anda dapatkan. Investor yang sukses tahu bedanya.
$ 85 miliar
Kekayaan bersih CEO Berkshire Hathaway, Warren Buffett, pada Juni 2019, menjadikannya orang terkaya ketiga di dunia.
"Masa holding favorit kami adalah selamanya."
Berapa lama Anda harus memiliki stok? Buffett mengatakan jika Anda tidak merasa nyaman memiliki saham selama 10 tahun, Anda tidak harus memilikinya selama 10 menit. Bahkan selama periode itu ia menyebut "Financial Pearl Harbor, " Buffett dengan loyal mempertahankan sebagian besar portofolionya.
Kecuali jika perusahaan telah mengalami perubahan besar dalam prospek, seperti masalah tenaga kerja yang tidak mungkin atau keusangan produk, masa penahanan yang lama akan membuat investor tidak bertindak terlalu manusiawi. Menjadi terlalu takut atau terlalu rakus dapat menyebabkan investor menjual saham di bagian bawah atau membeli di puncak dan menghancurkan apresiasi portofolio untuk jangka panjang. (Untuk bacaan terkait, lihat "Bagaimana Warren Buffett Memulai Bisnis?")
