APA ITU Seret Pajak
Seret pajak adalah pengurangan potensi pendapatan karena pajak. Konsep ini menggambarkan kerugian dalam pengembalian, biasanya atas investasi, sebagai hasil perpajakan. Seret pajak biasanya digunakan ketika menggambarkan perbedaan antara kendaraan investasi yang dilindungi pajak dan yang tidak.
BREAKING DOWN Drag Pajak
Seret pajak berpotensi mengurangi pengembalian investasi, sehingga perlu diperhatikan terlepas dari tingkat pendapatan. Seret pajak dapat memiliki efek signifikan pada kinerja investasi keseluruhan bagi banyak orang, dan teknik investasi yang efisien pajak penting untuk mengenali keuntungan modal, mentransfer kekayaan, dan perencanaan perkebunan.
Sebagai contoh, anggaplah seseorang dapat menginvestasikan $ 1 juta dalam dua sekuritas di salah satu Negara A dengan pajak pemotongan 25 persen, atau Negara B dengan pajak pemotongan 15 persen. Kedua sekuritas membayar dividen 2, 5 persen. Keamanan A akan mengembalikan $ 25.000 dikurangi $ 6.250 dalam pajak, dengan total $ 18.750. Investasi B akan mengembalikan $ 25.000 dikurangi $ 3.750 dalam bentuk pajak, dengan total $ 21.250. Oleh karena itu, pengembalian akan menjadi 1, 875 persen untuk Keamanan A dan 2, 125 persen untuk Keamanan B, menyamakan dengan hambatan pajak sebesar 25 basis poin atau perbedaan pengembalian antara kedua sekuritas.
Mengapa Pajak Seret Penting
Seret pajak penting untuk dipertimbangkan karena berbagai alasan. Investor dan promotor saham sering menggembar-gemborkan pengembalian mereka, tetapi jarang termasuk konsekuensi pajak dari pengembalian tersebut. Ini sebagian besar karena keadaan pajak setiap investor berbeda-beda.
Banyak investor juga menginvestasikan kembali pengembalian mereka, jadi ketika pajak memakannya dari tahun ke tahun, itu meninggalkan lebih sedikit uang yang tersisa untuk diinvestasikan kembali dan lebih sedikit untuk tumbuh dan bertambah dari waktu ke waktu. Ini dapat membuat perbedaan besar dalam ukuran portofolio seseorang selama periode waktu yang lama. Akibatnya, menghindari hambatan pajak adalah apa yang membuat investasi bebas pajak, seperti obligasi daerah, sangat menarik bagi banyak investor.
Untuk meminimalkan hambatan pajak, individu dapat memanfaatkan setiap dan semua kendaraan investasi terlindung pajak yang mereka miliki. Bagi sebagian besar rumah tangga, itu berarti rencana pensiun perusahaan seperti 401 (k) dan juga rekening pensiun individu (IRA). Keluarga yang menabung untuk kuliah dapat mengambil keuntungan dari 529 rencana tabungan, dan orang-orang yang terdaftar dalam rencana perawatan kesehatan dengan deduksi tinggi harus mempertimbangkan untuk menggunakan rekening tabungan kesehatan (HSA). Investor juga dapat mengurangi hambatan pajak pada portofolio mereka dengan memilih dana dengan dividen yang sebagian besar atau seluruhnya memenuhi syarat dan menempatkan dana internasional dalam rekening kena pajak.
