Apa itu Investasi Mekanis?
Investasi mekanik adalah salah satu dari sejumlah cara membeli dan menjual saham sesuai dengan kriteria atau pemicu yang telah ditentukan sebelumnya. Tujuan utama dari pendekatan ini adalah untuk menghilangkan sebanyak mungkin perilaku emosional manusia. Emosi akan sering berdampak negatif atau mengaburkan keputusan investasi rasional. Rencana investasi sistematis dapat sebagian didasarkan pada faktor-faktor yang diterapkan oleh manajer investasi aktif, tetapi sebagian besar dimaksudkan untuk diimplementasikan dengan autopilot.
Cara Kerja Investasi Mekanis
Investasi mekanis dapat mengambil banyak bentuk. Ini bisa sesederhana dolar yang ditetapkan atau jumlah persentase gaji ke dalam akun 401 (k), misalnya, atau komitmen untuk membeli saham ketika valuasinya jatuh ke rasio harga terhadap pendapatan tertentu dan menjualnya saat penilaian mencapai level yang telah ditentukan lebih tinggi.
Penanda penilaian umum dalam investasi mekanis, tetapi analisis teknis juga dapat menginformasikan pendekatan otomatis untuk berinvestasi. Moving average, baik yang sederhana atau eksponensial, 50 hari, 200 hari atau periode waktu lain, dapat berfungsi sebagai pemicu untuk membeli atau menjual saham. Relative Strength Index (RSI) atau Moving Average Convergence Divergence (MACD) adalah dua sinyal populer lainnya di mana investor mekanik menentukan pesanan perdagangan.
Apapun kriteria yang digunakan oleh investor, idenya adalah untuk menghilangkan perasaan subjektif dan menebak-nebak dari perdagangan saham (atau sekuritas lain) dan tetap dengan pendekatan disiplin. Investasi mekanis dapat dianggap mirip dengan investasi pasif, di mana uang biasanya digunakan secara konsisten dari waktu ke waktu, tetapi setidaknya semacam kriteria pemikiran diterapkan.
Strategi Investasi Mekanis dengan Nama
Salah satu sistem investasi mekanis yang paling umum disebut Dogs of the Dow. Strategi ini melibatkan pembelian 10 saham di Dow Jones Industrial Average dengan hasil dividen tertinggi pada awal setiap tahun. Hasil dividen yang tinggi ini umumnya dihasilkan dari kinerja investasi yang buruk atau tertinggal dari tahun sebelumnya. Harapannya adalah bahwa saham akan menunjukkan pengembalian rata-rata selama tahun mendatang. Portofolio disesuaikan setiap tahun untuk hanya memasukkan 10 saham dengan hasil tertinggi. Para pendukung investasi mekanis mengatakan bahwa menggunakan metode investasi ini, seperti strategi yang telah ditetapkan sebelumnya, menghilangkan bias manusia yang sering menggagalkan perilaku investasi rasional.
