Apa itu Perencanaan Legasi?
Perencanaan warisan adalah strategi keuangan yang mempersiapkan seseorang untuk mewariskan asetnya kepada orang yang dicintai atau keluarga dekat setelah kematian. Urusan ini biasanya direncanakan dan diorganisir oleh penasihat keuangan.
Penjelasan Perencanaan Warisan
Perencanaan warisan penting untuk dipertimbangkan sebelum seseorang meninggal. Setelah seseorang meninggal, kekayaan dan harta benda mereka diteruskan ke keluarga terdekat atau kepada orang atau badan amal yang ditentukan dalam surat wasiat. Jika Anda tidak memiliki rencana untuk real Anda, manajemennya mungkin bertentangan dengan keinginan Anda setelah diwariskan. Perencanaan warisan sangat penting bagi mereka yang memiliki usaha kecil atau aset lain yang membutuhkan pemeliharaan.
Penasihat Keuangan dan Perencanaan Warisan
Seperti halnya menulis surat wasiat, penting untuk mulai merencanakan warisan Anda lebih awal sehingga ketika saatnya tiba, urusan Anda sudah beres. Penasihat keuangan memberikan nasihat tentang cara terbaik untuk mempersiapkan warisan Anda dan membantu dengan pertanyaan atau permintaan khusus yang mungkin muncul. Pertama, penasihat keuangan memandu Anda untuk mencapai tingkat keamanan finansial yang akan memberi Anda kehidupan yang nyaman dan memungkinkan Anda meninggalkan kekayaan sebagai bagian dari warisan Anda. Banyak orang lupa bahwa mereka tidak dapat meninggalkan warisan finansial jika mereka tidak cukup aman secara finansial untuk mengumpulkan warisan itu sejak awal.
Setelah membahas masalah keamanan finansial, penasihat keuangan memberikan saran tentang bagaimana memastikan bahwa urusan Anda dikelola dan terus makmur setelah masalah tersebut diteruskan. Penasihat biasanya merekomendasikan untuk mengadakan pertemuan dengan saudara terdekat Anda untuk membahas cara mengelola tanah Anda, sehingga tidak ada kejutan. Rapat memungkinkan Anda untuk mengomunikasikan preferensi atau keinginan apa pun yang Anda miliki tentang bagaimana hal itu harus dikelola atau bagaimana jadinya. Itu selalu berguna untuk memiliki keinginan ini secara tertulis, seperti dalam wasiat. Penasihat keuangan juga dapat membantu Anda dalam menyumbangkan sebagian dari kekayaan Anda untuk amal.
Pajak Bumi
Selain membantu pengembangan dan manajemen perkebunan, penasihat keuangan akan membahas segala pajak yang mungkin memengaruhi perkebunan Anda. Aset kena pajak mencakup polis asuransi jiwa, rekening pensiun individu (IRA), dan anuitas. Banyak orang tidak menyadari betapa tingginya pajak di perkebunan mereka, dan mereka sering tidak menyadari nilai sebenarnya dari aset mereka, jadi penting untuk bertemu dengan penasihat keuangan selama proses perencanaan untuk memastikan semua skenario pajak potensial. diperhitungkan.
