Sebagian besar siswa yang telah mengikuti ujian dewan perencana keuangan (CFP) bersertifikat setuju bahwa studi kasus adalah bagian yang paling sulit dan penting dari ujian.
Ujian itu sendiri panjang enam jam, dengan dua sesi tiga jam yang memiliki istirahat 40 menit di antara mereka. Ujian ini terdiri dari 170 pertanyaan pilihan ganda, dengan beberapa berdasarkan studi kasus atau skenario. Ini membuatnya sangat penting bagi siswa untuk mengetahui cara menganalisis dan bernalar melalui studi kasus untuk dapat lulus ujian.
Format Studi Kasus
Studi kasus menggambarkan situasi klien hipotetis. Ini mungkin termasuk informasi demografis yang mencantumkan semua orang yang terlibat (biasanya keluarga atau bisnis atau keduanya), usia mereka, status kesehatan fisik dan mental, ditambah konflik atau kesulitan hubungan di antara setiap karakter.
Seringkali studi-studi ini akan memasukkan perceraian atau keretakan lain dalam suatu keluarga, atau memiliki anak yang boros yang harus ditangani. Studi kasus juga dapat mencakup arus kas dasar dan informasi neraca, Anda dapat melihat garis besar semua aset dan kewajiban pribadi dan bisnis klien, pendapatan, dan pengeluaran serta setiap jenis pertanggungan asuransi. Aset akan lebih lanjut dipecah menjadi investasi klien dan rekening pensiun, dan buku besar pendapatan akan menunjukkan tingkat pengembalian investasi masing-masing.
Selain itu, studi kasus dapat menjelaskan kerusakan kebun, termasuk semua surat wasiat, perwalian, dan dokumentasi hukum lainnya yang relevan. Jika ada bisnis, informasinya dapat mencakup arus kas dan neraca dan prospek umum untuk masa depan bisnis. Setelah semua bacaan ini, Anda akan ditanyai pertanyaan terkait dengan informasi yang disajikan.
Pengetahuan Saja Tidak Cukup
Ujian dewan CFP membutuhkan lebih dari sekadar pengetahuan tentang materi kursus. Siswa juga harus dapat mengevaluasi, mensintesis dan menerapkan pengetahuan itu dengan benar ketika menjawab pertanyaan. Ini benar bahkan dengan pertanyaan-pertanyaan non-studi kasus, tetapi pertanyaan-pertanyaan ini akan sering berfokus pada satu masalah atau topik tertentu. Studi kasus secara efektif memaksa siswa untuk secara proaktif menentukan aturan atau topik apa yang berkaitan dengan informasi yang disajikan dalam rincian informasi.
Pertanyaan studi kasus sering tidak fokus pada topik tertentu, seperti menanyakan apakah klien yang disajikan dalam penelitian ini memenuhi syarat untuk berkontribusi ke Roth IRA. Pertanyaan studi kasus sering memaksa siswa untuk memeriksa konsep yang lebih luas, seperti apakah portofolio klien memiliki terlalu banyak risiko atau jenis risiko yang tepat. Ini berarti cukup akrab dengan karakteristik spesifik dari setiap investasi atau jenis investasi untuk dievaluasi, baik secara matematis atau melalui penalaran berbasis prinsip investasi, apakah portofolio itu sehat atau perlu diubah.
Ini, tentu saja, hanya sebuah contoh. Siswa akan diminta untuk membuat beberapa evaluasi tiga dimensi dari sifat ini dalam setiap studi kasus, yang berkaitan dengan semua bidang keuangan klien. Pertanyaan perencanaan perkebunan dapat meminta siswa untuk secara proaktif akrab dengan semua jenis wasiat dan kepercayaan yang berbeda dan tahu jenis mana yang sesuai untuk klien dalam situasi tertentu. Pertanyaan asuransi akan memaksa siswa untuk membuat jenis evaluasi yang sama untuk semua jenis asuransi yang dibawa oleh klien. Pertanyaan investasi dan pensiun akan memerlukan evaluasi terhadap kondisi keuangan klien secara keseluruhan.
Bagaimana Saya Bersiap untuk Ini?
Ada beberapa cara untuk meningkatkan peluang Anda untuk berhasil dalam ujian. Sementara strategi apa pun harus dimulai dengan pemahaman tentang format dan jenis informasi yang akan disajikan dalam studi, ini saja jarang akan cukup dalam memberikan Anda latar belakang yang Anda butuhkan untuk dapat secara efektif bernalar melalui pertanyaan studi kasus.
Beberapa strategi umum diuraikan sebagai berikut:
- Bacalah Studi Kasus Dengan Menyeluruh: Sepintas saran ini nampak, seluruh studi kasus harus dibaca dan dievaluasi sebelum mencoba menjawab salah satu pertanyaan. Sebagian besar informasi yang diberikan dalam penelitian ini akan relevan dengan setidaknya satu dari pertanyaan yang diajukan. Setiap kali perceraian atau masalah keluarga lainnya disajikan, pertanyaan tentang jenis kepercayaan yang digunakan sering diajukan. Evaluasi yang cermat terhadap informasi neraca penelitian akan mengungkapkan apakah pajak tanah akan menjadi masalah, dan sebagainya. Bahkan informasi yang tampaknya tidak berbahaya dapat memberikan petunjuk penting yang dapat digunakan untuk menjawab pertanyaan. Pergi ke Sesi Peninjauan: Salah satu gerakan paling cerdas yang dapat dilakukan oleh setiap siswa yang duduk untuk ujian adalah mendaftar ke program ulasan. Kursus-kursus ini akan sering membantu menyatukan materi kursus dan menemukan topik yang lebih tidak jelas. Yang paling penting, banyak dari program ulasan ini akan memberikan instruksi langsung tentang bagaimana cara berpikir yang efektif melalui setiap studi dan menemukan konsep-konsep apa yang dibutuhkan oleh studi yang diberikan siswa untuk diterapkan. Ambil Ujian Sampel: Situs web CFP Board menawarkan contoh ujian yang dapat Anda ikuti. Setelah Anda menjawab pertanyaan, Anda dapat melihat contoh jawaban juga. Jangan Membawa Kehidupan Nyata : Satu kesalahan yang sering dilakukan oleh siswa yang tidak berpengalaman adalah bertanya pada diri sendiri apa yang akan mereka lakukan jika skenario yang disajikan dalam studi kasus adalah situasi kehidupan nyata. Pertanyaan ini tidak dapat diterapkan pada studi kasus. Dewan CFP merancang studi kasus untuk membutuhkan pengakuan konsep akademik tertentu. Pendekatan ini memaksa siswa untuk mencerna materi dan kemudian menerapkannya dengan benar. Misalnya, dalam studi kasus, mungkin ada pertanyaan tentang kesesuaian alokasi aset seseorang. Dalam kehidupan nyata, Anda mungkin merasa bahwa alokasi itu baik-baik saja, tetapi untuk ujian, Anda perlu menyadari bahwa ada kriteria akademis khusus yang harus ditangani, seperti portofolio yang terlalu tertimbang di sektor tertentu.
Kesimpulan
Karena studi kasus adalah bagian yang paling sulit dari ujian, dapat menguasainya akan membantu memastikan keberhasilan pada sisa ujian. Siswa tidak boleh membiarkan diri mereka terintimidasi oleh kesulitan materi, karena mereka kemungkinan besar akan menghadapi situasi serupa dalam karir mereka. Mempelajari proses penalaran di balik studi ini akan memberi siswa pengalaman penalaran dan pemikiran yang berharga yang kemudian dapat diterapkan pada klien mereka yang sebenarnya.
Untuk tentang persiapan ujian keuangan, lihat arsip Pendidikan Profesional kami.
