Daftar Isi
- Perencana Keuangan: Dasar-Dasar
- Memperoleh Bisnis Baru
- Persyaratan Pendidikan
- Di mana Penasihat Bekerja?
- Apakah Perencanaan Keuangan Tepat untuk Anda?
- Hasil
Orang sering mengacaukan peran perencana keuangan dengan pekerjaan lain yang serupa seperti penasihat keuangan. Meskipun mungkin ada kesamaan antara pekerjaan ini, ada beberapa perbedaan utama. Seorang penasihat keuangan biasanya adalah seseorang yang membantu orang mengelola uang mereka, sementara seorang perencana keuangan mengembangkan rencana keuangan yang dipersonalisasi untuk klien mereka. Kedua profesional juga mungkin berbeda ketika datang ke latar belakang pendidikan dan penunjukan mereka. Perencana keuangan mungkin juga memiliki bidang keahlian khusus. Jika Anda berpikir untuk menjadi perencana keuangan, ada beberapa poin penting yang perlu Anda pikirkan. Apakah Anda memiliki pendidikan yang tepat dan keterampilan yang diperlukan untuk menjadi sukses? Apakah ini bahkan jalur karier yang tepat untuk Anda? Baca terus untuk mengetahui lebih lanjut tentang perencanaan keuangan dan ikuti kuis kami untuk membantu Anda membuat keputusan yang lebih tepat.
Pengambilan Kunci
- Perencana keuangan membantu orang mengelola uang mereka sambil memilah-milah masalah keuangan mereka. Mencari klien dan membangun basis pelanggan sangat penting untuk mengalami kesuksesan sebagai perencana keuangan. Menjadi perencana keuangan membutuhkan gelar sarjana, bersama dengan kursus dalam investasi, pajak, perencanaan perkebunan, dan manajemen risiko. Jika Anda merasa nyaman dengan penjualan, hebat dengan orang-orang, memiliki keterampilan analitik dan komunikasi yang sangat baik, dan dapat bekerja secara mandiri, perencanaan keuangan mungkin tepat untuk Anda.
Perencana Keuangan: Dasar-Dasar
Perencana keuangan membantu orang mengelola uang mereka sambil memilah-milah masalah keuangan mereka. Seperti penasihat keuangan, mereka membantu klien mereka mengembangkan tujuan keuangan untuk jangka panjang. Para profesional ini menilai tahap kehidupan klien mereka, toleransi risiko, bersama dengan investasi potensial.
Perencana keuangan juga mencari nafkah dengan membantu orang memilah dan memilih investasi, asuransi, dan produk keuangan lainnya. Karena banyak perencana keuangan juga berspesialisasi dalam bidang-bidang tertentu, mereka dapat menyediakan layanan yang disesuaikan untuk klien mereka. Beberapa dari layanan ini termasuk — tetapi tidak terbatas pada — perencanaan pensiun, analisis investasi umum, perencanaan perkebunan, perencanaan pajak, dan perencanaan pendidikan.
Memperoleh Bisnis Baru
Menemukan klien yang membutuhkan layanan tersebut dan membangun basis pelanggan sangat penting untuk mengalami kesuksesan sebagai perencana keuangan karena rujukan dari klien yang puas adalah sumber penting dari bisnis baru. Apakah Anda menemukan klien baru dengan memberikan seminar atau ceramah, melalui kontak sosial atau bisnis atau hanya dengan menelepon dingin, temukan mereka Anda harus.
Keberhasilan Anda sebagai perencana keuangan tergantung pada kemampuan Anda untuk menemukan dan mempertahankan daftar klien.
Memiliki jaringan sosial yang luas adalah salah satu alasan banyak perencana keuangan yang sukses memasuki bidang ini setelah bekerja dalam pekerjaan terkait seperti akuntan, auditor, agen penjualan asuransi, pengacara atau sekuritas, komoditas, dan agen penjualan layanan keuangan.
Persyaratan Pendidikan
Pengusaha perencanaan keuangan mencari kandidat dengan gelar sarjana dalam bidang akuntansi, keuangan, ekonomi, bisnis, matematika, atau hukum. Kursus dalam investasi, pajak, perencanaan perumahan, dan manajemen risiko juga bermanfaat. Program dalam perencanaan keuangan menjadi lebih banyak tersedia di perguruan tinggi dan universitas.
Analis keuangan juga dapat mencari penunjukan khusus seperti Certified Financial Planner (CFP), Chartered Financial Analyst (CFA) dan penunjukan Chartered Financial Consultant (ChFC).
Umumnya, lisensi tidak diharuskan untuk bekerja sebagai penasihat keuangan pribadi, tetapi penasihat yang menjual saham, obligasi, reksadana, atau asuransi mungkin memerlukan lisensi seperti Seri 6, 7, atau 63. Ujian ini diselenggarakan oleh Industri Keuangan Otoritas Pengatur (FINRA) dan untuk mengikuti sebagian besar ujian ini, diperlukan sponsor oleh perusahaan anggota atau organisasi pengatur mandiri.
Di mana Penasihat Bekerja?
Lebih dari setengah dari semua penasihat keuangan bekerja untuk perusahaan keuangan dan asuransi, termasuk broker sekuritas dan komoditas, bank, perusahaan asuransi, dan perusahaan investasi keuangan. Namun, empat dari 10 penasihat keuangan pribadi adalah wiraswasta, mengoperasikan perusahaan penasihat investasi kecil, biasanya di daerah perkotaan.
Menurut Biro Statistik Tenaga Kerja, keseluruhan pekerjaan analis keuangan dan penasihat keuangan pribadi diperkirakan akan meningkat 7% antara 2018 dan 2028, lebih cepat dari rata-rata untuk semua pekerjaan. Ini adalah hasil dari peningkatan investasi oleh bisnis dan individu, meningkatnya jumlah rencana pensiun mandiri dan meningkatnya jumlah manula. Penasihat keuangan pribadi akan mendapat manfaat lebih daripada analis keuangan karena baby boomer menabung untuk masa pensiun dan sebagai populasi yang lebih berpendidikan dan kaya membutuhkan nasihat investasi. Selain itu, orang hidup lebih lama dan harus merencanakan untuk membiayai lebih banyak tahun pensiun.
Apakah Perencanaan Keuangan Karir yang Tepat untuk Anda?
Ikuti kuis ini untuk membantu Anda mengetahui:
Kuis: Apakah Perencanaan Keuangan Tepat Untuk Anda?
1. Seberapa nyaman Anda membuat penjualan?
A. Saya bisa menjual tiket kepada nenek saya ke konser SuperNova tanpa jaminan dia akan menikmati pertunjukan.
B. Saya bisa menjual nenek saya tiket SuperNova itu, tetapi saya akan merasa bersalah jika dia tidak menyukai pertunjukan itu.
C. Hanya orang jahat yang akan menjual tiket SuperNova kepada neneknya.
2. Pada tahap kehidupan apa Anda?
A. Saya baru saja lulus dari perguruan tinggi.
B. Saya sudah keluar dari sekolah selama beberapa tahun.
C. Saya sudah berada di pekerjaan saya selama beberapa tahun, tetapi saya siap untuk perubahan.
3. Berapa banyak Anda yang ekstrovert?
A. Saya telah menjadi presiden di hampir setiap klub yang pernah saya ikuti.
B. Saya punya cukup banyak teman untuk membuat saya bahagia.
C. Sebuah buku yang bagus, ruangan untuk saya sendiri, dan tidak ada gangguan adalah ide saya tentang surga.
4. Anda dapat digambarkan sebagai:
A. Baik analitis dan komunikator yang baik.
B. Analitik tetapi bukan komunikator yang baik, atau komunikator yang baik tetapi tidak analitis.
C. Baik analitik maupun komunikator yang baik.
5. Di tempat kerja, saya lebih suka melakukan pekerjaan saya:
A. Sepenuhnya mandiri
B. Agak mandiri.
C. Sebagai bagian dari tim.
6. Yang paling menarik bagi saya tentang menjadi seorang perencana adalah:
A. Tantangan membangun basis klien.
B. Penciptaan bisnis saya sendiri.
C. Analisis investasi.
7. Menurut Biro Statistik Tenaga Kerja, pendapatan tahunan rata-rata untuk perencana keuangan adalah $ 88.890 pada tahun 2018, termasuk pendapatan komisi. Bagaimana perasaan Anda tentang itu?
A. Saya tidak pernah rata-rata dan saya akan mendapatkan lebih dari median.
B. Itu akan bekerja untuk saya.
C. Bekerja untuk komisi hanya membuat saya gugup.
Hasil
