Daftar Isi
- Apa itu IAR?
- MemahamiIAR
- Pendaftaran IAR
Apakah Perwakilan Penasihat Investasi (IAR) itu?
Perwakilan Penasihat Investasi (IAR) mengacu pada personel berlisensi dan berwenang yang bekerja untuk perusahaan penasihat investasi. Tanggung jawab utama dari IAR adalah memberikan nasihat terkait investasi sebagai penasihat atau perencana keuangan.
Pengambilan Kunci
- IAR menerima kompensasi dengan membebankan biaya, baik berdasarkan komisi, sebagai biaya tetap atau per jam, atau sebagai persentase dari aset yang dikelola (AUM). Perwakilan penasihat investasi (IAR) adalah individu yang dipekerjakan oleh atau terkait dengan penasihat investasi yang membuat setiap rekomendasi atau memberikan nasihat keuangan atau investasi. IAR harus didaftarkan dengan semestinya, dan minimal ujian kredensial lengkap yang disertifikasi oleh, FINRA.
Memahami Perwakilan Penasihat Investasi
Perwakilan penasihat investasi, seperti namanya, adalah perwakilan dari perusahaan penasihat investasi (RIA). IAR biasanya ditugaskan dengan tugas dan peran yang akan menjadikan mereka sebagai penasihat keuangan dan / atau perencana keuangan. IARs sering bekerja dengan klien individu untuk membantu mereka mencapai tujuan keuangan mereka dan membangun portofolio investasi.
Secara lebih spektakuler, IAR biasanya terlibat dalam hal-hal berikut:
Membuat Rekomendasi: IAR menggunakan keahlian dan penilaian mereka untuk membuat rekomendasi tentang sekuritas yang berbeda. Mereka dapat menggunakan penelitian yang diproduksi oleh perusahaan mereka untuk membuat keputusan investasi. Misalnya, IAR mungkin membuat rekomendasi pembelian kepada klien setelah menganalisis catatan penelitian.
Mengelola Akun Klien: Ini mencakup semua aspek manajemen akun mulai dari mengelola akun diskresioner, hingga menindaklanjuti masalah administrasi. Misalnya, IAR dapat meminta dana tambahan dari investor untuk menyelesaikan perdagangan yang belum diselesaikan.
Layanan Penasihat: IARs dapat memberikan saran investasi umum. Misalnya, mereka dapat menyajikan laporan pasar harian di stasiun televisi lokal atau menulis kolom investasi mingguan untuk surat kabar.
Awasi IAR lainnya: Perwakilan Penasihat Investasi dapat mengelola IAR lainnya. Misalnya, mereka dapat memastikan staf baru memenuhi semua persyaratan peraturan. IARs juga dapat membantu melatih anggota tim junior dan memantau saran investasi yang mereka berikan kepada investor.
Seorang karyawan dari perusahaan investasi yang tidak secara langsung terlibat dalam saran keuangan atau rekomendasi investasi untuk klien tidak perlu mendaftar sebagai IAR. Staf pendukung, administrator, sekretaris, dll.
Pendaftaran Perwakilan Penasihat Investasi
Langkah pertama dalam proses registrasi adalah membuat akun dengan Investment Adviser Registration Depository (IARD), yang dikelola oleh FINRA atas nama SEC dan negara bagian. Ada beberapa negara yang tidak memerlukan ini, jadi penasehat yang hanya melakukan bisnis di negara-negara itu tidak harus menggunakan sistem ini. Setelah akun dibuka, FINRA akan memberikan penasihat atau firma dengan nomor CRD dan informasi ID akun. Kemudian RIA dapat mengajukan Formulir ADV dan formulir U4 dengan SEC atau negara.
Menurut peraturan, IAR hanya dapat menawarkan saran tentang topik yang telah mereka lewati ujian yang sesuai. IAR juga harus mendaftar pada perusahaan Penasihat Investasi Terdaftar (RIA). Selain lulus ujian yang sesuai, Perwakilan Penasihat Investasi harus didaftarkan pada otoritas negara yang tepat. Untuk memperluas pengetahuan mereka tentang produk dan prinsip keuangan, banyak IAR memegang baik Certified Financial Planner (CFP) atau sebutan Chartered Financial Analyst (CFA).
IAR mendaftar di negara bagian tempat mereka memberikan saran investasi; mereka tidak memerlukan pendaftaran Komisi Sekuritas dan Bursa (SEC). Di sebagian besar negara, IAR diharuskan untuk mengajukan Formulir U4, yang merupakan Aplikasi Seragam untuk Registrasi Industri Efek. Formulir kemudian diajukan pada sistem Central Registration Depository (CRD).
IAR di sebagian besar negara bagian biasanya diwajibkan untuk lulus ujian Seri 63 dan / atau 65. Otoritas Pengatur Industri Keuangan (FINRA) yang diselenggarakan ujian terdiri dari 130 skor yang dipertanyakan di mana para kandidat memiliki waktu 180 menit untuk menyelesaikan ujian. Atau, untuk lulus ujian Seri 65, IAR dapat lulus ujian Seri 66 dan Seri 7. Beberapa negara mengizinkan kredensial substitusi. Misalnya, seseorang mungkin tidak harus lulus ujian Seri 65 jika ia memegang penunjukan CFP. IAR tidak memiliki persyaratan pendidikan berkelanjutan setelah terdaftar. Sangat penting bagi perusahaan RIA untuk memastikan IAR mereka terdaftar dengan benar untuk menghindari hukuman yang signifikan.