Chartered Financial Analyst adalah salah satu kredensial yang paling dicari dan diakui di komunitas keuangan. Program ini terkenal karena tingkat putus sekolah yang tinggi, tingkat kesulitan, dan komitmen waktu yang diperlukan untuk berhasil lulus dan mendapatkan penunjukan CFA yang didambakan. Namun, bagi siapa pun yang ingin memulai perdagangan hari karir, pendekatan ilmiah program CFA untuk analisis investasi mungkin tampak sangat bertentangan dengan dunia spekulasi yang bergerak cepat. Sementara CFA sama sekali tidak diperlukan untuk berkarir dalam perdagangan harian, kekayaan informasi yang dipelajari melalui program CFA tidak akan menghalangi pedagang hari potensial, dan dapat berfungsi sebagai alat tambahan dalam gudang senjata mereka untuk mengatasi tantangan pasar navigasi..
Kurikulum dan Karier CFA
Program CFA dikenal karena kekakuan akademis dan presentasi menyeluruh dari alat dan teknik yang diperlukan untuk menjadi seorang analis keuangan. Tiga tingkat ujian CFA harus diselesaikan, bersama dengan empat tahun pengalaman kerja yang berlaku untuk mendapatkan penunjukan Chartered Financial Analyst. Rincian dari tiga level ujian CFA adalah sebagai berikut:
|
Area Topik |
Tingkat I |
Tingkat II |
Tingkat III |
|
Standar Etika dan Profesional |
15 |
10-15 |
10-15 |
|
Metode kuantitatif |
12 |
5-10 |
0 |
|
Ekonomi |
10 |
5-10 |
5-10 |
|
Pelaporan dan Analisis Keuangan |
15 |
10-15 |
0 |
|
Keuangan perusahaan |
10 |
5-10 |
0 |
|
Investasi Ekuitas |
11 |
10-15 |
10-15 |
|
Pendapatan tetap |
11 |
10-15 |
15-20 |
|
Derivatif |
6 |
5-10 |
5-10 |
|
Investasi Alternatif |
6 |
5-10 |
5-10 |
|
Manajemen Portofolio dan Perencanaan Kekayaan |
6 |
5-15 |
35-40 |
|
Total |
100 |
100 |
100 |
Seperti yang Anda lihat, kurikulum Tingkat I mencakup topik yang cukup sama dengan penekanan pada etika (yang ada di ketiga tingkat) dan pelaporan dan analisis keuangan (FRA).
FRA di Level I berfokus pada pembelajaran istilah, teknik, dan analisis laporan keuangan seperti yang dilaporkan oleh perusahaan. Ini meletakkan dasar untuk analisis ekuitas, perkiraan, dan manajemen portofolio di tingkat berikut. Sementara Tingkat I mencakup beragam topik keuangan, Tingkat II memperluas topik utama Tingkat I dengan penekanan pada penilaian aset.
Akhirnya, Level III terdiri dari penerapan semua yang tercakup dalam dua level terakhir untuk mengelola portofolio yang terdiri dari beberapa kelas aset dengan sukses. Penekanan pada manajemen portofolio ini terbukti dengan fakta bahwa pilihan karier yang paling populer dari pemegang piagam CFA adalah manajer portofolio (22%), dengan analis penelitian berada di urutan kedua (15%). Perlu dicatat bahwa pedagang hanya berkompromi dengan 3% dari semua pemegang charter.
Prinsip dan Teknik Perdagangan Hari
Perdagangan harian bersifat spekulatif dan menempati jangka waktu paling pendek jika dibandingkan dengan pedagang dan investor yang berayun. Karena pedagang siang jarang (jika pernah) menahan posisi mereka dalam semalam, mereka harus memiliki pemahaman menyeluruh tentang data harga dan volume dan analisis teknis. Karena sifatnya yang mencakup semua analisis teknis, pedagang harian dapat dengan mudah bertransisi antara kelas-kelas aset, selama aset-aset ini mematuhi hukum penawaran dan permintaan yang menyeluruh. Dengan demikian, day trader dapat merasakan ekuitas perdagangan, derivatif, dan valas yang cukup nyaman. Beberapa strategi umum yang digunakan oleh pedagang siang hari meliputi:
- Candlestick: Day trader biasanya menggunakan teknik charting candlestick dalam analisis mereka dalam rentang antara 30 detik hingga lima menit. Selain itu, pedagang harian umumnya mengikuti pola kandil seperti doji dan palu (menandakan pembalikan tren), pola "menusuk", dan pola "menelan". Moving Averages: Bergantung pada gaya pedagang, mungkin ada beberapa moving average yang digunakan untuk menentukan tren suatu saham. Penggunaan umum rata-rata bergerak sederhana dan eksponensial adalah crossovernya, untuk sinyal beli dan jual dan menggunakan rata-rata bergerak sebagai pedoman dukungan dan resistensi. Indikator dan Osilator: Divergensi konvergensi rata-rata bergerak (MACD), Bollinger Bands, dan indeks kekuatan relatif (RSI) adalah indikator umum yang dapat menyebabkan sinyal beli dan jual. Pola dan Dukungan dan Perlawanan: Day trader dapat menggunakan salah satu dari berbagai jenis pola yang umum dalam analisis teknis. Pola umum yang digunakan meliputi kepala dan bahu, cangkir dan gagang, bendera / panji, dan atasan dan bawahan ganda dan tiga. Support dan resistance dapat dihitung dalam beberapa cara, tetapi metode yang paling umum digunakan adalah retracements Fibonacci dan poin pivot.
Perdagangan CFA dan Hari
Karena pedagang harian menggunakan analisis teknis hampir secara eksklusif sebagai pengganti fundamental, tidak ada waktu untuk memastikan "mengapa" di balik pergerakan aset dalam rentang waktu yang singkat, juga tidak ada kebutuhan, karena analisis teknis menekankan bahwa semua informasi tentang aset sudah tercermin dalam harga dan volume. Kurikulum CFA mengikuti filosofi yang bertolak belakang, dengan penekanan kuat pada penelitian fundamental yang tekun yang diarahkan pada manajemen portofolio - sebuah dunia di mana perdagangan rentang waktu yang singkat tidak dianjurkan atau diterima secara umum.
Selain itu, semua informasi yang disajikan dalam materi CFA telah diteliti secara menyeluruh atau divalidasi dan dikembangkan melalui cara empiris. Kurikulum CFA terdiri dari sains dan perhitungan yang berfokus pada data objektif. Analisis teknis bersifat subjektif dan kontroversial dalam validitasnya. Meskipun ini bukan untuk mengatakan bahwa itu tidak efektif, analisis teknis dapat dipandang sebagai seni, yang bertentangan dengan ilmu kurikulum CFA.
Oleh karena itu, pedagang harian akan lebih baik dilayani untuk mempelajari nuansa analisis teknis langsung dari sumber-sumber khusus yang berurusan dengan masalah ini dan benar-benar perdagangan harian (atau perdagangan sim), daripada mencoba mengasah kerajinan mereka melalui bahan-bahan CFA. CFA menyediakan bagian yang sangat kecil (dan dasar) untuk analisis teknis di Level I saja.
Selain itu, ada konsep penting tertentu yang harus dipahami oleh pedagang sehari yang hanya dapat dipelajari melalui perdagangan hari nyata atau sumber daya yang didedikasikan untuk konsep ini. Kurikulum CFAI, meskipun sangat teliti dalam materinya, sama sekali tidak punya waktu untuk memasukkan semua konsep umum yang mungkin ditemui pedagang harian, seperti scalping saham, pemerasan pendek, keuangan frekuensi tinggi dan sifat-sifat algoritma perdagangan, risiko pin opsi, dan volatilitas di sekitar tanggal kedaluwarsa opsi, analisis level II, dan penempatan pesanan umum.
Yang paling penting, CFA membutuhkan komitmen yang direkomendasikan 300 jam belajar per level untuk lulus setiap ujian, serta empat tahun pengalaman kerja yang berlaku. Jika Anda berkomitmen untuk menjadi trader harian yang sukses, 900+ total jam ini, bersama dengan pengalaman bertahun-tahun, akan lebih baik melayani perdagangan harian dan mempelajari bahan-bahan yang langsung berlaku untuk perdagangan harian yang bertentangan dengan ujian CFA, terutama selama ujian awal tahapan karir seseorang.
Manfaat CFA untuk Pedagang Harian
Meskipun day trader sangat mungkin berada di ujung yang berlawanan dari spektrum keuangan dari manajer portofolio dan analis, CFA memang mengandung banyak informasi tentang topik keuangan, dan informasi tambahan ini tidak pernah bisa menjadi penghalang. Setiap pedagang yang ingin menjadi mahasiswa pasar dapat menemukan nilai luar biasa dalam materi CFA yang dapat segera ditambahkan ke daftar perdagangan mereka atau sebagai titik referensi untuk memandu pengambilan keputusan mereka.
Misalnya, jika laporan pendapatan dirilis di pra-pasar, pedagang harian dapat menggunakan salah satu teknik FRA dari CFA untuk memahami bagaimana ini akan berlaku untuk saham pada siang hari. Selain itu, keberhasilan penyelesaian ujian CFA dapat menunjukkan pengetahuan pedagang tentang beragam konsep keuangan yang dapat mengesankan pengusaha atau mentor di masa depan.
Pedagang yang dipekerjakan di perusahaan profesional mungkin juga harus menggunakan ekonomi, penilaian ekuitas, dan konsep pendapatan tetap untuk memahami pesanan yang mereka terima dari tim manajemen portofolio. Alat-alat dari kurikulum CFA juga dapat digunakan oleh pedagang harian untuk melakukan penelitian ekuitas yang rajin untuk investasi yang mencakup periode waktu yang lebih lama, dan bahkan teknisi pasar yang paling sulit pun dapat menemukan konsep yang selaras dengan keyakinan mereka, seperti cakupan CFA keuangan perilaku.
Garis bawah
Program CFA difokuskan pada melakukan penelitian yang rajin pada berbagai kelas aset, yang tercermin oleh mayoritas pemegang charter mengejar karir dalam manajemen portofolio atau posisi penelitian. Sebaliknya, day trader tidak punya banyak waktu untuk melakukan penelitian, mereka juga tidak peduli dengan fundamental di balik pergerakan aset. Oleh karena itu, program CFA mungkin tampak lambat dan kaku dibandingkan dengan dunia grafik dan kekacauan yang berkembang pesat di mana pedagang hari ini berkembang pesat. Namun, karena presentasi menyeluruh dari topik keuangan CFA, dapat bermanfaat bagi pedagang harian untuk mengejar Piagam CFA, terutama untuk transisi karir masa depan, atau untuk memperoleh lebih banyak pengetahuan tentang pasar.
Bandingkan Akun Investasi × Penawaran yang muncul dalam tabel ini berasal dari kemitraan di mana Investopedia menerima kompensasi. Deskripsi Nama PenyediaArtikel terkait
CFA
Apa Yang Diharapkan Pada Ujian CFA Level II
MBA
MBA atau CFA: Mana yang Lebih Baik untuk Berkarir di Bidang Keuangan?
Karier Penasihat Keuangan
Haruskah Anda Mendapat CFA, MBA Atau Keduanya?
CFA
Pengantar Penunjukan CFA
Nasihat Karir
Apa jenis posisi yang dimiliki oleh Chartered Financial Analyst?
CFA
Apa yang Diharapkan pada Ujian CFA Level I
Tautan MitraKetentuan Terkait
Apa yang Dilakukan Analis Keuangan Chartered Seorang analis keuangan carteran adalah penunjukan profesional yang diberikan oleh CFA Institute yang mengukur kompetensi dan integritas analis keuangan. lebih lanjut Chartered Alternative Investment Analyst (CAIA) Definisi Chartered Alternative Investment Analyst (CAIA) adalah sebutan profesional keuangan yang dapat memperoleh untuk menunjukkan kompetensi dalam menganalisis aset non-tradisional. lebih lanjut CFA Institute CFA Institute adalah organisasi internasional yang melayani profesional manajemen investasi dengan program pendidikan, etika, dan sertifikasi. selengkapnya Chartered Life Underwriter (CLU) Underwriter Chartered Life (CLU) adalah sebutan profesional untuk individu yang ingin berspesialisasi dalam asuransi jiwa dan perencanaan perumahan. lebih lanjut Technical Analyst Definition Seorang analis teknis, atau teknisi, adalah peneliti sekuritas yang menganalisis investasi berdasarkan harga pasar masa lalu dan indikator teknis. lebih lanjut Pola Definisi Pola, dalam hal keuangan, adalah formasi khas pada grafik analisis teknis yang dihasilkan dari pergerakan harga keamanan. lebih