Jasa keuangan telah lama dianggap sebagai industri di mana seorang profesional dapat berkembang dan menaiki tangga perusahaan ke struktur kompensasi yang semakin meningkat. Pilihan karir yang menawarkan pengalaman yang menguntungkan secara pribadi dan finansial meliputi:
- Layanan konsultasi AccountingConsultingTransaction
Tiga bidang dalam keuangan, bagaimanapun, menawarkan peluang terbaik untuk memaksimalkan daya penghasilan semata-mata dan, dengan demikian, menarik sebagian besar kompetisi untuk pekerjaan:
Baca terus untuk mengetahui apakah Anda memiliki apa yang diperlukan untuk berhasil dalam bidang keuangan yang sangat menguntungkan ini dan belajarlah
cara menghasilkan uang di bidang keuangan.
Perbankan Investasi
Potensi Penghasilan
Direktur, kepala sekolah, mitra, dan direktur pelaksana di bank investasi tonjolan dapat menghasilkan lebih dari satu juta dolar - terkadang hingga puluhan juta dolar - per tahun. Di tingkat direktur dan yang lebih tinggi, ada tanggung jawab untuk memimpin tim analis dan rekanan di salah satu dari beberapa departemen, dikelompokkan berdasarkan penawaran produk, seperti peningkatan modal dan hutang dan merger dan akuisisi (M&A), serta cakupan sektor. tim.
Mengapa bankir investasi senior menghasilkan begitu banyak uang? Dalam satu kata (sebenarnya tiga kata): ukuran besar. Direktur, kepala sekolah, dan mitra memimpin tim yang bekerja dengan barang mahal dan menghasilkan komisi besar, karena biaya bank biasanya dihitung sebagai persentase dari transaksi yang terlibat. Bank braket tonjolan, misalnya, akan menolak proyek dengan ukuran kecil; misalnya, bank investasi tidak akan menjual perusahaan yang menghasilkan pendapatan kurang dari $ 250 juta jika sudah dibanjiri dengan kesepakatan lain yang lebih besar.
Bank investasi adalah pialang. Seorang agen real estat yang menjual rumah seharga $ 500.000, dan mendapat komisi 5%, menghasilkan $ 25.000 dari penjualan itu. Bandingkan dengan kantor investasi perbankan yang menjual pabrik kimia seharga $ 1 miliar dengan komisi 1%, yang berarti bayaran $ 10 juta. Tidak buruk untuk tim yang terdiri dari beberapa orang - katakan dua analis, dua rekan, wakil presiden, direktur dan direktur pelaksana. Jika tim ini menyelesaikan transaksi M&A senilai $ 1, 8 miliar untuk tahun ini, dengan bonus yang dialokasikan untuk para bankir senior, Anda dapat melihat bagaimana jumlah kompensasi bertambah.
Tugas pekerjaan
Tingkat analis (pra-MBA), associate (pasca-MBA), dan wakil presiden adalah dasar pembuktian, dan jam-jamnya kadang-kadang bisa melebihi seratus per minggu. Bankir di level analis, associate dan wakil presiden fokus pada tugas-tugas berikut:
- Menulis buku catatan lapanganTr tren industri risetMenganalisis operasi, keuangan, dan proyeksi perusahaanModel yang sedang berjalanMelakukan uji tuntas atau berkoordinasi dengan tim uji tuntas
Direksi mengawasi upaya-upaya ini dan biasanya berinteraksi dengan eksekutif "C-level" perusahaan ketika tonggak penting tercapai. Mitra dan direktur pelaksana memiliki peran yang lebih berwirausaha, karena mereka harus fokus pada pengembangan klien, menghasilkan generasi dan menumbuhkan serta menambah staf di kantor. Butuh 10 tahun untuk mencapai level direktur (dengan asumsi dua tahun sebagai analis, dua tahun untuk mendapatkan gelar MBA, dua tahun sebagai associate dan empat tahun sebagai wakil presiden). Namun, garis waktu ini tergantung pada beberapa faktor, termasuk perusahaan yang terlibat, keberhasilan individu di tempat kerja, dan dikte perusahaan. Beberapa bank memerlukan gelar MBA, sementara yang lain dapat mempromosikan bankir luar biasa tanpa gelar yang lebih tinggi.
Sifat-sifat kunci
Kriteria untuk sukses meliputi:
- Keterampilan teknisKemampuan untuk memenuhi tenggat waktuTeamworkKeterampilan komunikasi
Mereka yang tidak tahan panas, dan ada proses penyaringan sebelum promosi ke tingkat senior. Mereka yang ingin keluar dari industri perbankan dapat bergerak lateral ke keuangan perusahaan (misalnya, bekerja di perusahaan Fortune 500, yang berarti menghasilkan lebih sedikit uang), ekuitas swasta dan dana lindung nilai.
Ekuitas Pribadi
Potensi Penghasilan
Kepala sekolah dan mitra di perusahaan ekuitas swasta dengan mudah melewati rintangan kompensasi $ 1 juta per tahun, dengan mitra sering menghasilkan puluhan juta dolar per tahun. Mengelola mitra di perusahaan ekuitas swasta terbesar dapat mendatangkan ratusan juta dolar, mengingat perusahaan mereka mengelola perusahaan dengan nilai miliaran dolar.
Jika rekan-rekan perbankan investasi mereka menangani barang-barang berharga tinggi dengan komisi tinggi, maka ekuitas swasta mengelola barang-barang berharga tinggi dengan komisi sangat tinggi. Sebagian besar pergi dengan "aturan dua dan dua puluh" - yaitu, membebankan biaya manajemen tahunan sebesar 2% dari aset / modal yang dikelola dan 20% dari keuntungan di bagian belakang.
Ambil perusahaan ekuitas swasta yang memiliki $ 1 miliar di bawah manajemen; biaya manajemen setara dengan $ 20 juta per tahun untuk membayar staf, biaya operasi, biaya transaksi, dll. Kemudian perusahaan menjual perusahaan portofolio seharga $ 200 juta yang awalnya diperoleh seharga $ 100 juta, untuk keuntungan $ 100 juta, dan dengan demikian membutuhkan biaya $ 20 juta lainnya. Mengingat bahwa perusahaan ekuitas swasta dengan ukuran ini tidak akan memiliki lebih dari satu atau dua lusin karyawan, itu adalah potongan uang yang baik untuk digunakan hanya kepada beberapa orang. Profesional ekuitas swasta senior juga akan memiliki "skin in the game" - yaitu, mereka sering menjadi investor dalam dana mereka sendiri.
Tugas pekerjaan
Ekuitas pribadi terlibat dalam proses penciptaan kekayaan. Sementara bankir investasi mengumpulkan sebagian besar biaya mereka ketika transaksi selesai, ekuitas swasta harus menyelesaikan beberapa fase selama beberapa tahun, termasuk:
- Melakukan road show dengan tujuan untuk mengumpulkan kumpulan modal investasi. Memastikan arus transaksi dari bank investasi, perantara dan profesional transaksi. Membeli / berinvestasi pada perusahaan yang menarik dan sehat. Mendukung upaya manajemen untuk menumbuhkan perusahaan baik secara organik maupun melalui akuisisi. biasanya antara empat dan tujuh tahun untuk sebagian besar perusahaan)
Analis, rekanan dan wakil presiden memberikan berbagai fungsi pendukung di setiap tahap, sementara kepala sekolah dan mitra memastikan bahwa setiap fase proses berhasil. Tingkat keterlibatan kepala sekolah dan mitra berbeda-beda di setiap perusahaan, tetapi mereka mempekerjakan talenta pra-MBA dan pasca-MBA terbaik dan tercerdas di tingkat junior dan mendelegasikan sebagian besar tugas.
Sebagian besar penyaringan awal peluang investasi prospektif dapat diadakan di tingkat junior (rekanan dan wakil presiden diberikan seperangkat kriteria investasi yang digunakan untuk menilai penawaran prospektif), sementara orang-orang lanjut usia biasanya mengambil langkah setiap minggu di review investasi pertemuan untuk menilai apa yang telah dihasilkan orang-orang junior.
Kepala sekolah dan mitra akan memimpin negosiasi antara perusahaan dan penjual. Setelah perusahaan dibeli, kepala sekolah dan mitra dapat duduk di dewan direksi dan bertemu dengan manajemen selama tinjauan triwulanan (lebih sering, jika ada masalah). Akhirnya, kepala sekolah dan mitra merencanakan dan berkoordinasi dengan komite investasi tentang keputusan divestasi dan panen, dan menyusun strategi untuk mendapatkan pengembalian maksimum bagi investor mereka. Jika perusahaan ekuitas swasta tidak berhasil pada tahap tertentu, Anda biasanya akan melihat pelaku dan mitra lebih terlibat untuk menopang upaya dalam fase itu.
Misalnya, jika aliran transaksi kurang, orang-orang senior akan melakukan perjalanan keliling dan mengunjungi bank investasi. Pada road show penggalangan dana, profesional ekuitas swasta senior akan berinteraksi dengan investor institusi dan individu bernilai tinggi pada tingkat pribadi, dan juga memimpin presentasi. Pada tahap sumber-sumber transaksi, kepala sekolah dan mitra akan melangkah dan mengembangkan hubungan dengan perantara - terutama jika itu adalah kontak baru dan hubungan baru. Jika perusahaan portofolio berkinerja buruk, Anda akan menemukan kepala sekolah dan mitra lebih sering di lokasi di perusahaan untuk bertemu dengan manajemen.
Pengelola investasi global
Potensi Penghasilan
Seperti mitra ekuitas swasta mereka, dana lindung nilai mengelola kumpulan modal dengan maksud untuk mengamankan keuntungan yang menguntungkan bagi klien investor mereka. Biasanya, uang ini diperoleh dari investor institusional dan bernilai tinggi. Manajer dana lindung nilai dapat menghasilkan puluhan juta dolar karena struktur kompensasi yang serupa dengan ekuitas swasta; dana lindung nilai membebankan biaya manajemen tahunan (biasanya 2% dari aset yang dikelola) dan biaya kinerja (biasanya 20% dari pengembalian kotor).
Tugas pekerjaan
Hedge fund cenderung memiliki tim yang lebih ramping daripada ekuitas swasta (dengan asumsi jumlah modal yang sama dikelola), dan mereka dapat memiliki lebih banyak waktu luang dalam memilih cara menggunakan dan menginvestasikan modal klien mereka. Parameter dapat ditetapkan di ujung depan pada jenis strategi yang dapat dilakukan oleh pengelola dana lindung nilai ini.
Tidak seperti ekuitas swasta, yang membeli dan menjual perusahaan biasanya dalam cakrawala investasi antara empat dan tujuh tahun, dana lindung nilai dapat membeli dan menjual sekuritas keuangan dengan horizon waktu yang jauh lebih pendek, bahkan menjual sekuritas di pasar publik dalam beberapa hari atau beberapa jam setelah pembelian. Karena cakrawala investasi yang kental ini, manajer hedge fund jauh lebih terlibat setiap hari dengan investasi mereka (berbeda dengan prinsip dan mitra ekuitas swasta), mengikuti tren pasar dan industri dan perkembangan geopolitik dan ekonomi di seluruh dunia.
Dikompensasi sangat besar pada biaya kinerja, dana lindung nilai dapat berinvestasi dalam (atau memperdagangkan) semua jenis instrumen keuangan, termasuk saham, obligasi, mata uang, futures dan opsi.
Garis bawah
Masuk ke perusahaan ekuitas swasta atau hedge fund sangat kompetitif. Hampir mustahil untuk masuk ke organisasi-organisasi ini langsung dari gelar sarjana.
Nilai ujian standar Elite membantu, bersama dengan silsilah akademik dan kegiatan kepemimpinan. Disiplin akademik kuantitatif (seperti keuangan, teknik, matematika, dll.) Akan dipandang positif. Kualitas pengalaman profesional dipandang secara brutal, oleh sekelompok mata yang sinis dan tak kenal ampun.
Banyak bankir investasi yang merenungkan peluang keluar mereka akan sering bertransisi ke ekuitas swasta dan melakukan lindung nilai dana untuk tahap selanjutnya dari karier mereka. Mereka yang ingin masuk ke ekuitas swasta dan bisnis dana lindung nilai harus bekerja beberapa tahun singkat (antara dua dan empat) di bank investasi tonjolan-braket atau di perusahaan konsultan elit (misalnya, McKinsey, BCG atau Bain). Pekerjaan sisi pembelian dan sisi penjualan akan dipandang baik oleh ekuitas swasta. Untuk dana lindung nilai, pekerjaan sampingan di bank investasi atau perusahaan ekuitas swasta akan dipandang menguntungkan untuk posisi tingkat junior.
