Cara mendapatkan pekerjaan dengan kepatuhan

Daftar Isi

• Pekerjaan Terpanas di Amerika
• Uraian Tugas
• Prosedur Kepatuhan dan Etika
• Kepatuhan dan Manajemen Risiko
• Keterampilan dan Kualifikasi
• Rentang Gaji
• Jalur Karir
• Karier Kepatuhan Sektor Publik
• Apa itu Kepatuhan Finansial?
• Karier Industri Keuangan
• Persyaratan Pelatihan
• Persyaratan Pendidikan
• Bagaimana dengan Lisensi Efek?
• Pengalaman kerja
• Set Keterampilan
• Garis bawah

Pekerjaan Terpanas di Amerika

Beberapa tahun yang lalu, The Wall Street Journal melabeli petugas kepatuhan pekerjaan terpanas di Amerika, yang masuk akal, mengingat kondisi lingkungan bisnis Amerika modern. Pekerja yang lebih muda tumbuh di zaman Biro Perlindungan Keuangan Konsumen (CFPB), Otoritas Pengatur Industri Keuangan (FINRA) dan Badan Perlindungan Lingkungan (EPA) yang diperangi tetapi masih kuat.

Masuknya peraturan, peraturan dan undang-undang baru dan yang diperbarui dalam jasa keuangan, layanan kesehatan, telekomunikasi, dan sektor lainnya telah menciptakan peningkatan kebutuhan akan individu yang berkualitas, beretika, dan telah sangat bermanfaat bagi para regulator dan profesional risiko / kepatuhan, yang telah melihat kenaikan gaji dan peluang kerja baru. Biro Statistik Tenaga Kerja AS (BLS) memproyeksikan pendudukan akan tumbuh sebesar 8% hingga 2024.

Dalam hal kepentingan dan dampak keuangan, kepala pejabat kepatuhan menempati peringkat di antara kepala pejabat keuangan (CFO) dan kepala eksekutif (CEO) pada beberapa staf eksekutif, karena lingkungan kepatuhan yang tepat membuat Paman Sam berada di tempat yang aman dan merupakan keuntungan yang nyata dibandingkan yang kurang siap. pesaing.

Ini semakin benar dalam keuangan. Menurut BLS, pada tahun 2018, industri dengan bayaran tertinggi untuk pekerjaan kepatuhan termasuk pemerintah, kredit, dan manajemen.

Pengambilan Kunci

• Compliance officer adalah salah satu pekerjaan terpanas di Amerika. Pekerjaan kepatuhan sering dalam layanan keuangan, kesehatan, dan telekomunikasi. Petugas kepatuhan sering membutuhkan pengetahuan tentang praktik etika di industri mereka. Gelar dalam bidang teknik, hukum, dan kimia, serta ekonomi, keuangan, dan manajemen, sering menjadi bagian dari pendidikan kepatuhan.

Uraian Tugas

Pejabat kepatuhan atau posisi manajer tersedia di banyak industri, tetapi tugas dan tanggung jawab pekerjaan individu yang memegang posisi pejabat kepatuhan serupa. Tugas utama setiap pejabat kepatuhan adalah memastikan perusahaan dijalankan secara legal dan etis, mematuhi semua peraturan industri yang berlaku. Tugas kerja ini dimulai dengan analisis mendalam tentang peraturan saat ini dan standar etika dalam industri tertentu. Petugas kepatuhan harus memahami bagaimana menafsirkan peraturan ini dan bagaimana mereka cocok dengan operasi bisnis perusahaan mereka.

Selain memahami peraturan hukum, petugas kepatuhan juga harus memiliki pengetahuan yang baik tentang praktik dan standar etika dalam industrinya. Meskipun ada norma-norma yang membentuk perilaku etis teoretis di sebagian besar sektor, dalam praktiknya, etika sering diserahkan pada interpretasi pejabat kepatuhan atau manajer. Perlunya interpretasi etika membuatnya penting bagi petugas kepatuhan untuk memahami nilai-nilai yang mendasari perusahaan sehingga mereka dapat menetapkan dan menerapkan prosedur standar. Tinjauan berkelanjutan terhadap standar etika perusahaan adalah bagian penting dari pekerjaan petugas kepatuhan.

Prosedur Kepatuhan dan Etika

Petugas kepatuhan juga berbagi informasi mengenai perilaku yang sesuai dan prosedur etis dengan manajemen, karyawan, dan eksekutif C-suite. Dalam industri di mana beban regulasi tinggi, petugas kepatuhan menghabiskan sebagian besar waktunya untuk mengembangkan, meningkatkan, dan mendistribusikan program kepatuhan kepada karyawan perusahaan. Misalnya, pejabat kepatuhan dalam industri jasa keuangan memusatkan perhatian mereka pada prakarsa anti pencucian uang, termasuk pelatihan dan program pendidikan berkelanjutan yang merinci bagaimana karyawan dapat tetap mematuhi peraturan menyeluruh. Demikian pula, petugas kepatuhan yang bekerja di fasilitas perawatan kesehatan dapat meluangkan banyak waktu untuk membuat dan menyebarluaskan program pelatihan yang berfokus pada pengungkapan dan undang-undang privasi untuk melindungi pasien fasilitas.

Kepatuhan dan Manajemen Risiko

Individu yang memegang posisi pejabat kepatuhan juga bertanggung jawab untuk meninjau risiko saat ini dan prospektif yang dihadapi perusahaan bisnis. Informasi mengenai risiko spesifik bisnis atau industri diteruskan ke eksekutif tingkat tinggi untuk membangun kontrol internal untuk meminimalkan paparan. Seorang pejabat kepatuhan harus terus meninjau risiko yang dihadapi organisasi bersama dengan prosedur yang ada untuk mengurangi risiko itu sehingga perusahaan memiliki posisi yang baik untuk mengelolanya secara efektif.

Keterampilan dan Kualifikasi

Secara umum, semua pekerja kepatuhan membutuhkan keterampilan analitis, investigatif, dan pengambilan keputusan. Untuk alasan yang jelas, yang terbaik adalah jika petugas memiliki pengalaman bekerja di industri apa pun yang ingin ia layani dalam kapasitas kepatuhan.

Tidak ada dua petugas kepatuhan yang menghadapi tantangan yang sama, dan sifat pekerjaan itu sedemikian rupa sehingga setiap petugas menjadi siswa abadi: Perubahan peraturan terjadi secara konsisten. Gelar dalam bidang teknik, hukum, dan kimia - bersama dengan ekonomi, keuangan, dan manajemen - adalah aset besar pada resume kepatuhan. Mereka yang berada di sektor keuangan mungkin perlu membawa lisensi efek (lebih dari itu, di bawah); sertifikasi profesional di bidang yang relevan juga merupakan pilihan yang baik.

$ 38.320 hingga $ 109.650

Kisaran gaji untuk pekerjaan Petugas Kepatuhan.

Rentang Gaji

Menurut statistik BLS 2018, yang terbaru tersedia saat penulisan ini, gaji tahunan untuk profesi kepatuhan berkisar dari $ 38.320 hingga $ 109.650, dan upah per jam dari $ 18.42 hingga $ 52.72. Penghasilan rendah dalam posisi pejabat kepatuhan lebih cenderung memiliki pengalaman kerja minimal di masa lalu atau memiliki gelar yang tidak terkait langsung dengan industri tempat ia bekerja. Seorang pekerja dengan penghasilan yang lebih tinggi sering memiliki masa jabatan yang substansial dalam posisinya atau telah memperoleh gelar lanjutan dalam bisnis, akuntansi, hukum atau keuangan. Tentu saja, mereka yang bekerja di lembaga besar lebih mungkin memiliki akses ke tunjangan tambahan yang meningkatkan paket kompensasi total, dengan kepala pejabat kepatuhan yang memiliki mereka yang setara dengan eksekutif C-Suite lainnya.

Jalur Karir

Ada pekerjaan kepatuhan di hampir setiap bidang, yang dapat membuatnya menjadi jalur karir yang sulit untuk dipersiapkan. Misalnya, pejabat kepatuhan yang bekerja di HSBC atau Wells Fargo memiliki tanggung jawab dan persyaratan pendidikan yang sangat berbeda dari petugas kepatuhan yang bekerja untuk Dow Chemical atau Exxon Mobil.

Seorang profesional kepatuhan yang bercita-cita harus mengidentifikasi industri-industri yang memiliki hasrat atau keahliannya, dan ia harus memahami hambatan praktis dan peraturan untuk industri-industri tersebut.

Industri-industri tertentu, seperti makanan, bahan kimia, perawatan kesehatan, dan keuangan, memberikan pinjaman kepada pertumbuhan departemen kepatuhan. Namun, sebagian besar pekerjaan baru untuk staf kepatuhan berasal dari sektor publik, bukan bisnis swasta.

Karier kepatuhan tidak hanya di bidang keuangan. Pekerjaan mungkin juga di bidang kesehatan dan telekomunikasi.

Karier Kepatuhan Sektor Publik

Menurut BLS, tiga pengusaha pejabat kepatuhan tertinggi adalah pemerintah federal, pemerintah negara bagian, dan pemerintah daerah. Bahkan, pemerintah daerah (yang memiliki penunjukan OES) mempekerjakan lebih banyak petugas kepatuhan (28.560 pada 2018) daripada perusahaan swasta dan perusahaan asuransi (25.390), meskipun dengan bayaran lebih rendah.

Meskipun pekerjaan kepatuhan sektor publik negara bagian dan lokal umumnya datang dengan gaji awal yang lebih rendah daripada rekan-rekan sektor swasta mereka, manfaat, dan keamanan pekerjaan jauh lebih baik. Bahkan negara bagian dengan manfaat publik yang relatif rendah, seperti Colorado dan Minnesota, secara signifikan melebihi paket manfaat rata-rata dengan pemberi kerja swasta terbaik. Juga sulit untuk dipecat dari pekerjaan sektor publik, pada dasarnya menambahkan bentuk asuransi pengangguran. Jadi, meskipun melamar pekerjaan sektor publik bisa jadi rumit, itu masih merupakan pilihan yang baik bagi mereka yang tertarik pada kepatuhan.

Apa itu Kepatuhan Finansial?

Sebelum mempelajari cara menjadi petugas kepatuhan perusahaan keuangan atau anggota tim kepatuhan, penting untuk terlebih dahulu memahami apa yang tercakup dalam pekerjaan itu. Agar lebih jelas, tugas personel kepatuhan bervariasi berdasarkan perusahaan dan deskripsi pekerjaan; namun, berikut ini adalah tugas yang biasanya diselesaikan oleh departemen kepatuhan:

• Memastikan bahwa perusahaan mematuhi aturan modal bersih minimum. Memastikan bahwa karyawan mengikuti pedoman kepatuhan internal. Menghasilkan dan menangani keluhan pelanggan. Menjaga dialog dengan badan pengawas. Meninjau kembali aktivitas penjualan dan akun diskresioner dan memastikan bahwa prinsipal lain di dalam perusahaan mematuhi undang-undang sekuritas. Memastikan bahwa perusahaan mematuhi undang-undang sekuritas negara bagian. Memastikan bahwa semua karyawan terdaftar di properti dan melanjutkan kelas pendidikan sesuai kebutuhan. Memastikan bahwa perusahaan mematuhi semua peraturan perdagangan dan pembuatan pasar. perusahaan atau menyiapkan dokumentasi untuk kasus-kasus arbitrase yang mungkin tertunda.

Karier Kepatuhan Industri Keuangan

Seperti disebutkan di atas, industri keuangan adalah bidang yang matang bagi mereka yang tertarik dalam karier yang terkait dengan kepatuhan. Departemen kepatuhan bank, pialang atau perusahaan manajemen investasi bekerja untuk memastikan bahwa semua karyawan dan pejabat mematuhi tidak hanya dengan peraturan Komisi Sekuritas dan Bursa (SEC) tetapi juga aturan Otoritas Pengatur Industri Keuangan (FINRA).

Persyaratan Pelatihan

Posisi sebagai pejabat atau manajer kepatuhan biasanya tidak dianggap sebagai pekerjaan tingkat pemula. Gelar sarjana biasanya merupakan persyaratan minimum, dan beberapa pengusaha mungkin mencari gelar lanjutan, seperti gelar sarjana hukum atau gelar master dalam administrasi bisnis (MBA), terutama untuk memenuhi syarat untuk posisi tingkat yang lebih tinggi.

Petugas kepatuhan di sektor lain memiliki kesempatan untuk menyelesaikan Program Profesional Kepatuhan dan Etika Bersertifikat (CCEP) melalui Masyarakat Kepatuhan dan Etika Perusahaan (SCCE). CCEP membutuhkan partisipasi dalam kursus prasyarat intensif bersama dengan kelulusan ujian. Kursus penunjukan dan sertifikasi yang serupa tersedia melalui Asosiasi Pejabat Etika dan Kepatuhan (ECOA).

Persyaratan Pendidikan

Pada 1980-an, gelar sarjana empat tahun lebih jarang diminta untuk mendapatkan pekerjaan di departemen kepatuhan. Sejumlah besar orang saat itu hanya memiliki ijazah sekolah menengah, dan bahkan jika mereka lulus dari perguruan tinggi, seringkali tidak dengan gelar sarjana keuangan. Pada saat itu, idenya adalah agar karyawan belajar di tempat kerja.

Semua itu telah berubah. Gelar di bidang keuangan, manajemen, akuntansi, ekonomi atau hukum adalah suatu keharusan jika Anda ingin dipekerjakan di salah satu perusahaan braket tonjolan. Selain itu, meskipun tidak wajib, gelar magister di bidang keuangan, akuntansi atau ekonomi dapat membantu membedakan seseorang dari tak terhitung kandidat lain yang memiliki gelar sarjana. Akhirnya, mereka yang memiliki gelar sarjana hukum sering kali menghadapi persaingan karena mereka sudah merasakan cara kerja hukum, yang sering menjadikan mereka kandidat terbaik untuk banyak rumah broker.

Melalui National Regulatory Services Office (NRS), individu yang mencari kemajuan dalam karir sebagai pejabat kepatuhan dalam layanan keuangan dan industri investasi dapat melengkapi kredensial Profesional Penasihat Sertifikasi Kepatuhan Penasihat Investasi. Program sertifikasi lanjutan ini memberikan kepada para peserta konten peraturan terbaru yang relevan bagi para pakar keuangan yang bekerja di departemen kepatuhan.

Bagaimana dengan Lisensi Efek?

Suatu perusahaan dapat meminta personel kepatuhannya untuk dilisensikan. Sudah umum bagi perusahaan untuk meminta personel kepatuhannya mengikuti ujian Seri 7 dan Seri 63. Kurikulum untuk ujian perizinan ini memungkinkan petugas kepatuhan memperoleh dasar dan pemahaman yang baik tentang industri sekuritas.

Lisensi lain yang dapat disponsori perusahaan untuk individu kepatuhan mencakup ujian Seri 14, Seri 26, Seri 27, dan Seri 39. Ujian ini membutuhkan pemahaman tentang aturan modal netto, aturan Dewan Pembuat Kebijakan Kota (MSRB), aturan untuk mempertahankan akun pelanggan, penjualan (dan lainnya) peran pengawasan dan pencatatan.

Pengalaman kerja

Tim kepatuhan kadang-kadang akan merekrut mereka yang telah bekerja di bidang atau aspek industri lainnya, seperti penjualan dan perdagangan (pialang). Namun, sebagian besar dari mereka yang naik pangkat kepatuhan tampaknya memiliki pengalaman back office yang luas dalam penyelesaian perdagangan atau operasi. Sejumlah besar dari mereka di lapangan juga memiliki latar belakang dalam akuntansi atau telah bekerja untuk bursa saham utama atau FINRA sebagai auditor lapangan atau penguji.

Selain itu, banyak perusahaan juga akan melihat apakah calon memiliki pengalaman sebelumnya di perusahaan dengan ukuran dan status yang sama. Pengalaman ini memastikan bahwa individu akan dapat menangani jenis tugas dan sering kali kecepatan panik karakteristik departemen kepatuhan. Sifat pekerjaan petugas kepatuhan di perusahaan atau gudang besar seringkali jauh lebih terlibat daripada pekerjaan petugas kepatuhan di perusahaan regional yang lebih kecil.

Set Keterampilan

Sekalipun seseorang memenuhi semua persyaratan di atas dan terlihat bagus di atas kertas, ada serangkaian keterampilan khusus yang juga harus berhasil di bidang kepatuhan. Sebagai contoh:

• Individu harus berorientasi pada detail dan memiliki kemampuan untuk meninjau dan menganalisis set data besar dalam waktu singkat. Karena anggota personil kepatuhan ditugaskan untuk memastikan bahwa perusahaan mematuhi semua aturan FINRA, mereka harus dapat menguraikan informasi (seperti rincian aktivitas perdagangan) dan dapat menentukan apakah individu dan / atau perusahaan tersebut patuh. Personil kepatuhan harus memiliki pengetahuan yang mendalam tentang pekerjaan dan fungsi lain, seperti penjualan dan perdagangan (dan aturan yang terkait dengannya).

Garis bawah

Semua individu yang patuh harus melampaui celaan. Yaitu, untuk melakukan pekerjaan ini dengan benar, mereka harus mempertahankan tingkat integritas yang tinggi dan menjadi contoh bagi karyawan perusahaan lainnya.