Sebuah laporan dari UBS Group Inc. (UBS) dan PricewaterhouseCoopers (PwC) memberikan pandangan yang langka tentang bagaimana miliarder dunia membuat kekayaan mereka, bagaimana mereka berencana untuk mempertahankannya, dan bagaimana mereka berencana untuk meneruskannya. Untuk penasihat keuangan yang melayani individu berpenghasilan tinggi, wawasan dari laporan ini dapat diterapkan pada spektrum luas klien kaya yang perlu membuat keputusan yang sering kali sulit tentang mempertahankan dan mengelola kekayaan mereka dan merencanakan warisan mereka. Laporan itu mensurvei 1.300 miliarder dan menganalisis data dari 1995-2014 di 14 pasar miliarder terbesar di dunia, menyumbang 75% dari kekayaan miliarder secara global. UBS dan PwC juga melakukan wawancara tatap muka dengan lebih dari 30 miliarder.
Zaman Emas Baru
Penelitian ini menemukan bahwa 917 miliarder mandiri telah menghasilkan lebih dari $ 3, 6 triliun kekayaan secara global. Dua puluh tiga persen meluncurkan usaha bisnis pertama mereka sebelum usia 30, dan 68% melakukannya sebelum berusia 40 tahun. “Kami saat ini hidup di zaman peluang dan mempercepat penciptaan kekayaan, mirip dengan Zaman Gilded pada akhir abad ke-19 dan awal ke-20. Berabad-abad, ketika kewirausahaan di AS dan Eropa mendorong gelombang inovasi pertama dalam sejarah modern, ”kata Josef Stadler, kepala Global Ultra-High-Net-Worth di UBS, dalam sebuah pernyataan. “Tapi generasi kekayaan adalah siklus, dan selama beberapa dekade terakhir kami telah mendapat manfaat dari siklus yang kuat. ”
Penciptaan kekayaan
Billionaire menunjukkan karakter yang sama, termasuk keinginan untuk mengambil risiko dengan cerdas, fokus obsesif pada bisnis, dan etos kerja yang kuat. Tetapi mereka telah membangun kekayaan mereka dengan cara yang berbeda. Di AS, misalnya, jasa keuangan adalah produsen top miliarder mandiri (30%) dengan kekayaan per miliarder di sektor ini rata-rata $ 4, 5 miliar. Miliarder mandiri di Eropa (49, 5%) dan Asia (20%) sebagian besar diciptakan oleh industri konsumen dalam 20 tahun terakhir. Dengan kekayaan rata-rata $ 5, 7 miliar, miliarder Eropa lebih kaya daripada mereka di Asia ($ 3, 2 miliar) dengan selisih yang besar.
Namun, penelitian ini menunjukkan bahwa populasi miliarder mandiri di Asia adalah unik karena penciptaan kekayaan di kawasan ini lebih baru daripada di bagian lain dunia. Miliarder Asia cenderung lebih muda dari miliarder lainnya, dengan usia rata-rata 57 tahun. Ini adalah 10 tahun lebih muda dari rekan-rekan mereka di AS dan Eropa. Karena sebagian besar miliarder Asia tumbuh dalam kemiskinan - 25% dibandingkan dengan 8% di AS dan 6% di Eropa - UBS dan PwC mengantisipasi Asia untuk menjadi pusat penciptaan kekayaan miliarder baru di masa depan.
Pelestarian Kekayaan
Lebih dari dua pertiga miliarder dunia berusia lebih dari 60 tahun dan memiliki lebih dari satu anak. Ini berarti pelestarian kekayaan, pemindahan kekayaan, dan peninggalan menjadi prioritas utama mereka. Penelitian ini menyatakan bahwa kekayaan menipis dari waktu ke waktu, terutama ketika keluarga tumbuh. Seiring bertambahnya usia miliarder, mereka menghadapi keputusan sulit tentang apa yang harus dilakukan dengan bisnis yang membuat mereka kaya: mempertahankan atau menjual semua atau sebagian dari bisnis.
Laporan tersebut mendapati bahwa sebagian besar miliarder AS dan Eropa memilih untuk mempertahankan bisnis mereka (60%), sepertiga (30%) menjual barang melalui penawaran umum perdana (IPO) atau penjualan perdagangan dan pembayaran tunai 10%. Mayoritas yang menguangkan menjadi investor keuangan, berinvestasi sendiri, mencari tujuan pengembalian risiko khusus, dan / atau mendelegasikan investasi ke kantor keluarga atau penasihat keuangan pribadi. Lima puluh tujuh persen orang Eropa dan 56% keluarga miliarder Asia mengambil alih bisnis keluarga ketika patriark / pendiri pensiun dibandingkan dengan hanya 36% di AS.
Kedermawanan
Upaya filantropis miliarder saat ini mendukung tujuan pendidikan, kesehatan dan kemanusiaan dan cenderung berfokus pada upaya yang memberikan hasil nyata dan terukur, penelitian menemukan. Mereka senang mengetahui berapa banyak nyawa yang terkena dampak dari sumbangan mereka, melihat peningkatan kondisi kesehatan atau kehidupan, atau membiayai berbagai penyebab melalui pembiayaan mikro. Di AS, "filantropi kasat mata" disumbangkan melalui institusi sangat populer. Lebih dari 100 miliarder telah bergabung dengan Pemberian Sumpah Bill Gates sejak awal, misalnya.
Garis bawah
Miliarder dari berbagai daerah dan budaya di seluruh dunia biasanya memiliki karakteristik yang sama. Para penasihat dapat menggunakan wawasan dari laporan - seperti bagaimana wirausahawan kaya ini memilih untuk membagi kekayaan mereka, misalnya - dan menerapkannya pada klien dengan kekayaan yang signifikan dari berbagai tingkatan.
