Daftar Isi
- Definisikan Diri Anda
- Tentukan Pasar Target Anda
- Hati-hati Memilih Model Anda
- Jadilah Objektif dan Mandiri
- Jadilah Multi-Tasker
- Garis bawah
Bagaimana tepatnya seorang perencana keuangan mencapai puncak? Investopedia mengumpulkan beberapa pemikiran bisnis investasi terbaik di Amerika Serikat untuk mendapatkan saran yang bagus dan solid, dan inilah rumus yang mereka sarankan untuk digunakan oleh perencana keuangan untuk menjadi penasihat utama:
Pengambilan Kunci
- Menjadi penasihat keuangan terkemuka bisa terasa seperti pukulan panjang dalam industri yang kompetitif ini. Kami bertanya kepada beberapa penasihat paling sukses di negara itu apa yang diperlukan dan mereka memberi kami beberapa nasihat hebat. Mengukir ceruk dan membuat nama Anda dikenal karena sesuatu yang spesifik dan mendefinisikan target pasar Anda muncul beberapa kali. Menjadi mampu menyulap beberapa tugas dengan cara yang objektif dan tidak bias juga merupakan saran utama.
Definisikan Diri Anda
David Molnar, direktur pelaksana di perusahaan jasa keuangan HighTower San Diego, mengatakan para penasihat harus mencari tahu siapa yang mereka inginkan. "Putuskan apakah Anda akan menjadi penasihat kekayaan atau manajer portofolio, " sarannya. "Kami mendefinisikan penasihat kekayaan sebagai seseorang yang mengambil pendekatan holistik, perencanaan berbasis, merancang alokasi aset yang sesuai dan kemudian mengalihdayakan investasi sehari-hari kepada manajer uang, baik melalui akun terpisah, reksadana atau keduanya. Manajer portofolio fokus lebih lanjut tentang proses manajemen aset dan akan melakukan pemilihan keamanan portofolio tertentu yang diberikan di rumah."
Molnar mengatakan tidak ada jawaban benar atau salah untuk pertanyaan itu, karena ada banyak contoh penasihat sukses yang mengikuti salah satu dari dua disiplin ilmu. "Tetapi kenyataannya adalah Anda tidak dapat melakukan keduanya secara efektif, " tambahnya. "Jika Anda baru memulai dalam bisnis atau mencari karir sebagai penasihat / perencana keuangan, hanya ada satu pilihan. Anda tidak punya waktu untuk menjadi manajer portofolio yang efektif dan memasarkan diri Anda kepada calon baru klien."
Tentukan Pasar Target Anda
Molnar juga menasehati para profesional manajemen kekayaan untuk mengetahui kebutuhan dan keprihatinan umum dari target audiens mereka dan kemudian menjadi ahli dalam memecahkan masalah ini. Ambil langkah langsung berikut, katanya:
- Hadiri pameran dagang industri dan fungsi jejaring. Temui para profesional yang melayani komunitas ini. Jadikan diri Anda terlihat oleh mereka. Ketahui pasar di dalam dan luar. Siapa pemainnya? Siapa yang harus dihindari?
"Semakin sering Anda terlihat di berbagai acara dan fungsi jaringan, semakin Anda akan dipandang sebagai ahli oleh orang lain, " tambahnya.
Berhati-hatilah dalam Memilih Model Bisnis Anda
Wayne B. Titus III, penasihat fidusia, hanya biaya, di AMDG Financial, sebuah perusahaan manajemen kekayaan yang berbasis di Plymouth, Mich, mengatakan para penasihat harus menentukan bagaimana mereka dapat melayani klien mereka dengan sebaik-baiknya. "Pilihan saya adalah melayani dari perspektif fidusia, biaya saja, " katanya. "Sebagai CPA, kode etik profesional saya menyatakan bahwa saya harus independen dalam hal fakta dan penampilan. Saya percaya bahwa sebagai Penasihat Investasi Terdaftar independen (RIA), perusahaan saya berada pada posisi terbaik untuk memungkinkan saya melayani klien saya dari yang paling banyak. perspektif independen dan objektif."
Selalu Menjadi Penasihat yang Objektif dan Independen
Titus mengatakan bahwa manajer kekayaan dapat memberikan saran yang berasal dari perspektif yang berbeda dan klien perlu kejelasan dari mana Anda berasal. "Anda bekerja dengan klien Anda, untuk mendukung tujuan dan sasaran mereka, tanpa konflik kepentingan yang aktual atau yang dipersepsikan, " katanya. "Mereka jelas memahami tingkat tanggung jawab dan kompensasi yang Anda terima untuk pekerjaan yang Anda lakukan. Mereka dapat mengevaluasi biaya aktual dan manfaat dari pilihan yang telah mereka buat."
Ketika investor memahami bahwa Anda berutang kewajiban kepada mereka dan memegang standar tertinggi di bawah hukum, banyak manfaat mulai bertambah pada praktik Anda, Titus menambahkan. "Calon investor, dengan minat agar kekayaan mereka dikelola dengan bijaksana, mulai memilih Anda daripada alternatif lain di pasar, " katanya. "Mereka menjadi klien dan merekomendasikan dan dengan mudah memperkenalkan Anda kepada keluarga dan teman-teman mereka. Referensi adalah norma; hubungan berlangsung selama bertahun-tahun, melalui beberapa generasi."
Jadilah Multi-Tasker
Minoti Rajput, perencana keuangan bersertifikat dengan Southfield, Secure Planning Strategies yang berbasis di Mich, mengatakan bahwa memiliki beberapa variasi dalam praktik penasihat Anda adalah kunci untuk naik ke puncak. "Memiliki lebih dari satu bidang spesialisasi, seperti melakukan hal yang sama dan bekerja dengan jenis klien yang sama mungkin melelahkan, " kata Rajput, seorang veteran industri.
Dia juga menyarankan untuk tetap berhubungan dengan profesional jasa keuangan lainnya secara teratur. "Belajar dan berbagi ide dari satu sama lain itu luar biasa; bersandar satu sama lain di saat-saat stres bahkan lebih baik, " tambahnya.
Garis bawah
Semua ahli kami menambahkan bahwa penasihat terbaik menyukai apa yang mereka lakukan untuk hidup dan sama-sama efektif sebagai profesional penjualan seperti halnya mereka sebagai profesional investasi. Mereka mengatakan bahwa penasihat elit secara teratur menetapkan sasaran akuisisi klien dan memiliki proses akuisisi klien yang terasah dengan baik, dibangun di atas pipa timah, rujukan, dan peluang penjualan yang diambil dari strategi itu.
Yang disebut "elite penasihat" juga cenderung memiliki banyak kredensial yang mengesankan, seperti menumpuk gelar Master di bidang keuangan di atas judul Certified Financial Planner (CFP®). Klien menyukai para ahli, dan semakin banyak kredensial yang dimiliki seorang penasihat, semakin baik persepsi terhadap klien potensial.
Semua hal di atas tidak mewakili satu-satunya atribut yang memisahkan rata-rata dari elit, tetapi mereka berada di puncak daftar manajer kekayaan yang telah naik ke puncak profesi mereka, dan mereka ingin Anda melakukan hal yang sama.
