Apa itu Penipuan
Penipuan adalah tindakan menipu yang sengaja dirancang untuk memberikan pelaku keuntungan tidak sah atau untuk menolak hak korban. Penipuan dapat terjadi di bidang keuangan, real estat, investasi, dan asuransi. Ini dapat ditemukan dalam penjualan properti nyata, seperti tanah, properti pribadi, seperti seni dan barang koleksi, serta properti tidak berwujud, seperti saham dan obligasi. Jenis-jenis penipuan termasuk penipuan pajak, penipuan kartu kredit, penipuan kawat, penipuan efek, dan penipuan kebangkrutan.
Aktivitas penipuan dapat dilakukan oleh satu individu, banyak individu atau perusahaan bisnis secara keseluruhan.
BREAKING DOWN Fraud
Penipuan melibatkan perwakilan fakta yang salah, baik dengan sengaja menyembunyikan informasi penting atau memberikan pernyataan palsu kepada pihak lain untuk tujuan spesifik mendapatkan sesuatu yang mungkin tidak disediakan tanpa penipuan.
Seringkali, pelaku penipuan mengetahui informasi bahwa korban yang dituju tidak, memungkinkan pelaku untuk menipu korban. Pada dasarnya, individu atau perusahaan yang melakukan penipuan mengambil keuntungan dari asimetri informasi; khususnya, bahwa biaya sumber daya untuk meninjau dan memverifikasi informasi itu bisa cukup signifikan untuk menciptakan disinsentif untuk sepenuhnya berinvestasi dalam pencegahan penipuan.
Sebagai contoh, peninjauan klaim asuransi secara menyeluruh dapat memakan waktu berjam-jam sehingga penanggung dapat menentukan bahwa peninjauan yang lebih sepintas diperlukan mengingat besarnya klaim. Mengetahui hal ini, seseorang dapat mengajukan klaim kecil untuk kerugian yang tidak benar-benar terjadi. Penanggung dapat memutuskan untuk membayar klaim tanpa menyelidiki secara menyeluruh karena klaimnya kecil. Dalam hal ini, penipuan asuransi telah dilakukan.
Baik negara bagian dan pemerintah federal memiliki undang-undang yang mengkriminalkan penipuan, meskipun tindakan curang tidak selalu menghasilkan pengadilan pidana. Jaksa penuntut pemerintah sering memiliki keleluasaan besar dalam menentukan apakah suatu kasus harus diadili dan mungkin akan mengejar penyelesaian jika ini akan menghasilkan penyelesaian yang lebih cepat dan lebih murah. Jika kasus penipuan masuk ke pengadilan, pelakunya dapat dihukum dan dikirim ke penjara.
Sementara pemerintah dapat memutuskan bahwa kasus penipuan dapat diselesaikan di luar proses pidana, pihak non-pemerintah yang mengklaim cedera dapat melanjutkan kasus perdata. Para korban penipuan dapat menuntut pelaku untuk mendapatkan dana kembali, atau, dalam kasus di mana tidak ada kerugian moneter, dapat menuntut untuk membangun kembali hak-hak korban.
Membuktikan bahwa kecurangan telah terjadi mengharuskan pelaku untuk melakukan tindakan tertentu. Pertama, pelaku harus memberikan pernyataan palsu sebagai fakta material. Kedua, pelaku harus tahu bahwa pernyataan itu tidak benar. Ketiga, pelaku harus bermaksud menipu korban. Keempat, korban harus menunjukkan bahwa ia mengandalkan pernyataan yang salah. Dan kelima, korban harus mengalami kerusakan sebagai akibat dari bertindak atas pernyataan yang sengaja salah.
Penipuan dapat berdampak buruk pada bisnis. Pada tahun 2001, sebuah penipuan perusahaan besar-besaran ditemukan di Enron, sebuah perusahaan energi yang berbasis di AS. Eksekutif menggunakan berbagai teknik untuk menyamarkan kesehatan keuangan perusahaan, termasuk penggelapan pendapatan yang disengaja dan kesalahan penyajian pendapatan. Setelah penipuan terungkap, pemegang saham melihat harga saham anjlok dari sekitar $ 90 menjadi kurang dari $ 1 dalam waktu sedikit lebih dari setahun. Karyawan perusahaan kehilangan ekuitasnya dan kehilangan pekerjaan setelah Enron menyatakan kebangkrutan. Skandal Enron adalah pendorong utama di balik peraturan yang ditemukan dalam UU Sarbanes-Oxley yang disahkan pada tahun 2002.
