Apa Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan?
Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan (FinCEN) adalah biro pemerintah yang memelihara jaringan yang tujuannya untuk mencegah dan menghukum para penjahat dan jaringan kriminal yang berpartisipasi dalam pencucian uang dan kejahatan keuangan lainnya. FinCEN, yang dikelola oleh Departemen Keuangan Amerika Serikat, beroperasi di dalam negeri dan internasional, dan terdiri dari tiga pemain utama: lembaga penegak hukum, komunitas pengatur, dan komunitas jasa keuangan.
Memahami FinCEN
Dengan meneliti pengungkapan wajib yang dikenakan pada lembaga keuangan, FinCEN melacak orang-orang yang mencurigakan, aset mereka, dan kegiatan mereka untuk memastikan bahwa pencucian uang tidak terjadi. FinCEN melacak semuanya, mulai dari transaksi berbasis elektronik yang sangat rumit hingga operasi penyelundupan sederhana yang melibatkan uang tunai. Karena pencucian uang adalah kejahatan yang rumit, FinCEN berupaya melawannya dengan menyatukan berbagai pihak.
Bagaimana FinCEN Memerangi Pencucian Uang
Direktur FinCEN ditunjuk oleh Sekretaris Treasury dan melapor kepada Treasury Under Secretary untuk Terrorism and Financial Intelligence. FinCEN diberi wewenang untuk menjalankan tugas pengaturan per mata uang dan Pelaporan Transaksi Keuangan Act of 1970, sebagaimana telah diubah dengan Judul III dari USA PATRIOT Act of 2001.
FinCEN menerima tugas dan tanggung jawab dari Kongres untuk berfungsi sebagai pusat pengumpulan pusat, memberikan analisis, dan menyebarluaskan data untuk mendukung industri keuangan serta mitra pemerintah di tingkat lokal hingga tingkat internasional.
Dalam rangka memenuhi tugasnya untuk mendeteksi dan mencegah kejahatan keuangan, FinCEN dapat mengeluarkan dan menafsirkan peraturan terkait yang telah disahkan oleh undang-undang, menegakkan kepatuhan dengan peraturan tersebut, dan mengoordinasikan dan menganalisis data terkait dengan fungsi pemeriksaan kepatuhan yang didelegasikan ke regulator lain. FinCEN juga mengelola pengumpulan, pemrosesan, penyebaran, dan perlindungan data yang harus dilaporkan. Akses ke data FinCEN dipertahankan untuk penggunaan pemerintah.
Informasi dan layanan FinCEN digunakan untuk mendukung penyelidikan penegakan hukum dan penuntutan kejahatan keuangan. Data yang dikumpulkan oleh FinCEN diproses untuk membuat rekomendasi tentang alokasi sumber daya di mana ada risiko besar kejahatan finansial. Biro membagikan informasinya bekerja sama dengan rekan-rekan intelijen keuangan asing untuk Anti Pencucian Uang / Memerangi Pendanaan upaya Terorisme. Biro juga menyediakan analisis untuk kepentingan pembuat kebijakan, penegak hukum, badan pengatur, dan badan intelijen.
FinCEN mewakili Amerika Serikat sebagai salah satu dari lebih dari 100 unit intelijen keuangan yang terdiri dari Egmont Group, yang merupakan organisasi internasional yang misinya adalah berbagi informasi dan bekerja sama di antara para anggotanya.
