Apa itu Pencairan Terkendali?
Pencairan terkendali adalah teknik yang biasa digunakan dalam manajemen kas perusahaan yang membantu perusahaan memantau dan menyusun pembayaran mereka sambil mendapatkan manfaat sebanyak mungkin dari bunga yang diperoleh. Pencairan terkendali digunakan untuk mengatur aliran cek melalui sistem perbankan setiap hari, biasanya dengan mengamanatkan distribusi cek sekali sehari (biasanya pada pagi hari). Hal ini dilakukan untuk memenuhi tujuan investasi atau pengelolaan dana tertentu.
Pencairan terkendali umumnya digunakan untuk memaksimalkan kas yang tersedia di suatu lembaga untuk pembayaran investasi atau utang. Ini memungkinkan kelebihan dana diinvestasikan di pasar uang selama mungkin. Teknik ini adalah pendekatan yang berlawanan dengan pencairan yang tertunda atau pelampung Federal Reserve.
Dijelaskan Pencairan Terkendali
Pencairan terkendali adalah jenis layanan manajemen kas yang hanya tersedia untuk perusahaan. Nama tersebut berasal dari fungsinya: memungkinkan klien korporat bank untuk melihat pengeluaran mereka, atau pencairan , setiap hari, yang merupakan periode waktu yang terkendali .
Pencairan terkendali memungkinkan perusahaan untuk meninjau dan mempertimbangkan pencairan yang tertunda yang ada di rekening bank perusahaan mereka setiap hari. Ini, pada gilirannya, memungkinkan perusahaan untuk memaksimalkan arus kas untuk investasi dan pembayaran utang. Ini juga memberi mereka kemampuan untuk membuat pilihan tentang pembayaran dan pendanaan berdasarkan aset mana yang memiliki potensi tertinggi untuk mendapatkan bunga. Aset yang menghasilkan bunga lebih tinggi dapat dibiarkan untuk jangka waktu yang lebih lama untuk terus menghasilkan keuntungan, sementara aset yang menghasilkan bunga lebih rendah dapat digunakan untuk kebutuhan pembayaran jangka pendek atau jangka pendek.
Perusahaan cenderung lebih suka pencairan terkendali karena keuntungan yang diberikannya dalam hal bunga yang diperoleh. Ada dua cara manfaat yang didapat dari bunga:
- Pertama-tama, untuk memaksimalkan potensi bunga yang diperoleh, perusahaan biasanya akan menyimpan aset mereka ke dalam akun pendapatan bunga tinggi sampai mereka dibutuhkan di lain waktu untuk pencairan pembayaran. Teknik ini membantu perusahaan mendapatkan jumlah bunga yang tinggi dalam akun mereka karena aset yang tersimpan di dalamnya. Teknik kedua untuk mendapatkan bunga dari pencairan terkendali termasuk mengambil manfaat dari waktu mengambang dari transaksi pembayaran keuangan. Waktu mengambang adalah istilah yang mengacu pada periode waktu yang ada antara saat pembayaran pertama kali dilakukan dan ketika jumlah tersebut dihapus.
Pengambilan Kunci
- Pencairan terkendali adalah jenis layanan manajemen kas yang hanya tersedia untuk perusahaan. itu memungkinkan klien korporat bank untuk melihat pengeluaran mereka, atau pencairan, setiap hari, yang merupakan periode waktu yang terkendali. Pencairan terkendali digunakan untuk mengatur aliran cek melalui sistem perbankan setiap hari, biasanya dengan memberi mandat satu kali -Distribusi cek harian.
Contoh Pencairan Terkendali
Misalnya, jika sebuah perusahaan menulis cek untuk membayar barang dan jasa, akan butuh beberapa hari untuk dibersihkan. Penundaan ini dapat bermanfaat bagi pemegang akun, karena bunga diperoleh saat dana disimpan dalam akun, menunggu untuk ditransfer. Seorang individu mungkin tidak mendapatkan banyak dari ini karena mereka hanya mungkin memiliki jumlah kecil di akun untuk mendapatkan bunga. Tetapi untuk perusahaan multi-nasional, keuntungannya sangat besar, dengan jumlah uang yang besar mengumpulkan bunga yang signifikan, bahkan untuk satu atau dua hari.
