Charles Schwab dan Vanguard mengelola triliunan dolar aset untuk investor di seluruh dunia. Tetapi mereka memiliki cara operasi yang berbeda, dan jika Anda mencari broker online, Schwab jelas merupakan pilihan yang lebih baik. Schwab berada di dekat bagian atas tinjauan pialang online 2019 kami, mendapatkan 4 bintang secara keseluruhan, sementara Vanguard masuk hampir di bagian bawah, dengan hanya 2 bintang. Kehadiran online Vanguard sengaja dilakukan tanpa persiapan, sementara Schwab menawarkan banyak platform, kemampuan perbankan penuh, dan banyak alat. Layanan Vanguard ditujukan untuk investor yang membeli dan menahan yang memfokuskan investasi mereka pada produk Vanguard.
Dalam Penghargaan Broker Online Terbaik 2019 kami, Vanguard menerima penghargaan Best for ETFs.
Charles Schwab menerima penghargaan untuk Pialang Online Keseluruhan Terbaik, Terbaik untuk Pemula, Aplikasi Perdagangan Saham Terbaik, Terbaik untuk ETF, Terbaik untuk Perdagangan Opsi, Terbaik untuk Saham Penny, Terbaik untuk IRA Roth, Terbaik untuk IRA, Terbaik untuk Perdagangan Internasional, dan Web Terbaik Platform Perdagangan.
Penting
Pada 25 November 2019, Charles Schwab mengumumkan pembelian broker online TD Ameritrade. Transaksi itu sendiri diperkirakan akan ditutup pada paruh kedua tahun 2020, dan sementara itu, kedua perusahaan akan beroperasi secara mandiri. Schwab berharap penggabungan platform dan layanannya akan berlangsung dalam waktu tiga tahun setelah penutupan kesepakatan.
- Minimum Akun: $ 0
- Biaya: Komisi perdagangan saham, ETF, dan opsi gratis di AS, per 7 Oktober 2019. $ 0, 65 per kontrak opsi.
- Minimum Akun: $ 0
- Biaya: $ 0 / stok dan perdagangan ETF, $ 0 plus $ 1 per kontrak untuk opsi
Pengalaman Perdagangan
Vanguard memfokuskan energinya yang besar untuk membantu klien-klien kaya mereka merencanakan masa pensiun dan tujuan jangka panjang lainnya. Karena itu, teknologi perdagangannya kurang. Memenuhi fokus jangka panjang mereka, ada sedikit minat untuk pedagang aktif atau pedagang derivatif. Tidak ada kutipan streaming; Anda harus menyegarkan layar secara manual untuk mendapatkan pembaruan. Anda tidak dapat memperdagangkan strategi opsi yang rumit di Vanguard.
Schwab memiliki beberapa platform yang dapat Anda luncurkan setelah masuk ke situs web andalan mereka, atau Anda dapat mengunduh platform StreetSmart Edge ke desktop Anda, atau menjalankannya dari cloud. StreetSmart Edge adalah platform canggih Schwab yang menampilkan streaming data dan berita real-time bersama dengan toolkit chart yang dapat disesuaikan. Semua platform memiliki Tiket Dagang All In One yang tersedia, yang memungkinkan Anda membangun pesanan menggunakan kelas aset yang Anda pilih dengan cara yang fleksibel dan intuitif. Mengutip pembaruan secara real time. Schwab memantau statistik kualitas pelaksanaannya, dan laporan yang diberikan kepada klien setelah setiap perdagangan mencakup berapa banyak peningkatan harga yang dicapai.
Pelopor
- Tidak ada kutipan streamingTidak ada opsi kompleksSangat pengalaman perdagangan yang sederhana dengan sedikit kenyamanan makhluk
Charles Schwab
- Beberapa platform yang dapat dipilih yang menawarkan kuotasi streaming dan berita Tiket Dagang All-in-One memungkinkan Anda membangun pesanan menggunakan kelas aset apa pun Laporan pelaksanaan perdagangan termasuk peningkatan harga yang dicapai pada pesanan
Teknologi Seluler dan Berkembang
Vanguard menawarkan aplikasi seluler untuk perangkat iOS, Android, dan Kindle Fire. Tata letak sebenarnya jauh lebih bagus dan lebih mudah digunakan daripada situs web. Mereka menambahkan setoran cek seluler pada tahun lalu. Namun, harga tertunda. Tidak ada kemampuan obrolan online untuk menghubungi layanan pelanggan.
Kustomisasi perdagangan dan daftar pantau klien Schwab disimpan di cloud, memberikan pengaturan yang sama tidak peduli platform mana yang digunakan. Streaming video dan hampir semua sumber daya pendidikan dapat diakses melalui perangkat seluler juga. Analisis opsi dan alat perdagangan dibangun ke dalam aplikasi seluler StreetSmart.
Pelopor
- Aplikasi yang sangat sederhana, paling berguna untuk memeriksa saldo. Data tertunda. Setoran cek seluler tersedia
Charles Schwab
- Pilihan penyesuaian disimpan di cloud dan bertahan di seluruh platformMenawarkan penawaran video dan pendidikan yang tersedia di perangkat seluler Analisis opsi dan perdagangan yang memungkinkan di aplikasi StreetSmart
Berita dan Penelitian
Vanguard menawarkan screener saham, dan screener ETF terpisah. Screener reksa dana sangat dasar, dan berfokus pada menemukan dana Vanguard meskipun mereka membawa dana dari banyak keluarga dana lebih. Penelitian opsi terbatas untuk melihat rantai opsi, yang secara signifikan kurang informatif daripada rantai di situs broker lain. Pembuatan bagan sangat mendasar dan tidak mencakup studi penyesuaian atau teknis. Ada banyak kalkulator dan alat perencanaan untuk investor jangka panjang.
Schwab menawarkan riset ekuitas yang luas dari berbagai sumber termasuk Credit Suisse, Morningstar, MarketEdge, Reuters, dan CFRA. Untuk berita real-time, Anda dapat mengambil artikel dari Associated Press, Globe Newswire, MT Newswires, Business Wire, dan banyak lainnya. Sistem peringkat milik Schwab menghasilkan nilai untuk lebih dari 3.000 perusahaan. Idea Hub on StreetSmart memberi Anda beberapa cara untuk mencari ide-ide perdagangan opsi, dan tautan ke analisis yang lebih dalam yang dapat Anda lakukan sebelum memulai perdagangan. Grafik pada platform StreetSmart menggunakan streaming data waktu-nyata, dan Anda dapat melakukan perdagangan dari grafik jika Anda mau.
Pelopor
- Tersedia penyaringan saham, ETF, dan reksa dana. Alat perencanaan untuk investasi jangka panjang banyak terdapat grafik yang sangat mendasar yang tidak memiliki penyesuaian atau analisis teknis.
Charles Schwab
- Berbagai penelitian dan berita ekuitas tersedia, Idea Hub StreetSmart membantu menyortir untuk ide-ide perdagangan opsiCharts pada platform StreetSmart menggunakan streaming data real-time
Pendidikan dan Keamanan
Penawaran pendidikan Vanguard cukup mendasar, dan ditujukan untuk investasi jangka panjang. Mereka menyelenggarakan webinar sesekali yang berfokus pada jangka panjang. Situs web dienkripsi sesuai dengan standar industri, dan Anda akan menghadapi tantangan keamanan saat masuk dari perangkat yang tidak dikenal
Inisiatif yang baru-baru ini diluncurkan telah menuntun Schwab Live Daily, yang menyediakan konten video selama 4-7 jam setiap hari perdagangan. Sebagian besar dapat dilihat melalui siaran Webex, dan juga terbuka untuk klien dan non-klien. Schwab juga menawarkan podcast Choiceology-nya, yang mencakup informasi tentang ekonomi perilaku dan cara membuat keputusan yang lebih baik. Perusahaan menerbitkan majalah, "On Investing, " empat kali per tahun. Schwab Learning Center mencakup berbagai konten pendidikan yang luas dan mendalam yang berfokus pada berbagai tingkat keterampilan. Jalur Perdagangan adalah serangkaian pelajaran seukuran gigitan yang menggabungkan artikel, video, dan lembar kerja untuk membantu klien memahami berbagai topik terkait investasi secara mendalam. Jaminan keamanan Schwab mencakup 100% dari setiap kerugian di setiap akun Schwab karena aktivitas yang tidak sah.
Pelopor
- Pendidikan adalah dasar, yang ditujukan untuk investasi jangka panjang dan penetapan tujuan. Perang yang kadang-kadang ditawarkan untuk perencanaan jangka panjang. Fitur keamanan termasuk tantangan saat masuk dari perangkat yang tidak dikenal.
Charles Schwab
- Schwab Live Daily menyediakan konten video 4-7 jam setiap hari perdagangan. Schwab Learning Center mencakup berbagai konten pendidikan yang luas dan dalam. Jaminan keamanan Chwab mencakup 100% dari setiap kerugian di setiap akun Schwab karena aktivitas yang tidak sah.
Biaya
Jadwal komisi standar Vanguard sangat tinggi, pada $ 7 per perdagangan ekuitas, dan $ 7 ditambah $ 1 per kontrak untuk opsi. Tingkat margin berada di sisi atas. Ada 1.800 ETF yang dapat Anda perdagangkan tanpa membayar komisi, dan klien dengan saldo akun yang sangat tinggi diperlakukan dengan komisi yang jauh lebih rendah.
Schwab menghilangkan komisi basis untuk transaksi saham dan ETF serta biaya per-kakinya untuk perdagangan opsi. Komisi juga dihilangkan untuk transaksi OTCBB (penny stock), yang merupakan pembeda. Perdagangan opsi sekarang $ 0, 65 per kontrak, yang merupakan potongan harga besar untuk perdagangan multi-kaki yang lebih kecil. Tingkat margin mereka rata-rata, meskipun lebih rendah dari TD Ameritrade dan E * TRADE.
Kesimpulan
Kekuatan Vanguard adalah mempertahankan beragam ETF murah dan reksa dana, tetapi Anda dapat membelinya di situs broker online mana pun. Jika Anda mencari alat perdagangan dan pendidikan mendalam, penawaran Vanguard tidak akan menyenangkan Anda. Pialang ini tampaknya secara aktif mencegah investor yang ingin berdagang lebih dari sekali per orbit matahari Jupiter.
Sebagai salah satu broker online terbesar di sekitar, Schwab dapat menawarkan kepada pelanggannya beragam layanan dan alat termasuk aplikasi seluler terkemuka. Selama beberapa tahun terakhir, mereka tampaknya mendorong pelanggan mereka untuk bekerja dengan penasihat, baik manusia atau robo. Pedagang mandiri dapat tetap melakukannya sendiri, sementara pembeli satu pintu akan senang dengan kombinasi broker dan layanan perbankan.
Metodologi
Investopedia berdedikasi untuk memberikan para investor ulasan yang tidak bias, komprehensif dan peringkat dari pialang online. Ulasan kami adalah hasil dari enam bulan mengevaluasi semua aspek platform broker online, termasuk pengalaman pengguna, kualitas eksekusi perdagangan, produk yang tersedia di platform mereka, biaya dan biaya, keamanan, pengalaman seluler, dan layanan pelanggan. Kami menetapkan skala peringkat berdasarkan kriteria kami, mengumpulkan lebih dari 3.000 poin data yang kami timbang ke dalam sistem penilaian bintang kami.
Selain itu, setiap broker yang kami survei harus mengisi survei 320 poin tentang semua aspek platform mereka yang kami gunakan dalam pengujian kami. Banyak pialang online yang kami evaluasi menyediakan demonstrasi langsung untuk mereka di kantor kami.
Tim pakar industri kami, yang dipimpin oleh Theresa W. Carey, melakukan tinjauan kami dan mengembangkan metodologi industri terbaik ini untuk menentukan peringkat platform investasi online untuk pengguna di semua tingkatan. Klik di sini untuk membaca metodologi lengkap kami.
