Perencanaan perumahan melibatkan serangkaian jasa penasihat hukum, keuangan, dan akuntansi yang disediakan untuk membantu klien mentransfer aset mereka kepada ahli waris dengan cara yang efisien pajak. Ada sejumlah sertifikasi perencanaan perkebunan yang tersedia untuk keuangan, akuntansi, dan profesional hukum dengan pengalaman yang relevan. Calon harus memenuhi persyaratan tingkat minimum terlebih dahulu.
Pengambilan Kunci
- Menjadi perencana perumahan membutuhkan pengetahuan keuangan, pajak, dan akuntansi. Perencana perkebunan biasanya memiliki gelar dan sertifikasi hukum, akuntansi, atau keuangan. Sertifikasi umum yang mungkin dimiliki oleh perencana perkebunan meliputi Chartered Trust and Estate Planner (CTEP), Perencana Estate Terakreditasi (AEP), dan Certified Trust and Financial Advisor (CFTA).
Peran Perencana Perumahan
Perencana perumahan biasanya bekerja dengan investor individu, kantor keluarga, pemilik bisnis, dan individu bernilai tinggi. Peran seorang perencana perumahan kompleks dan melibatkan banyak bagian yang bergerak.
Perencana perumahan bekerja dengan klien untuk merumuskan dan menerapkan strategi perencanaan pajak untuk secara efisien menyerahkan aset, sesuai keinginan mereka, kepada ahli waris dan penerima manfaat lainnya. Aspek-aspek lain dari perencanaan perumahan berkisar dari mewariskan kontribusi amal hingga memilih asuransi jiwa.
Beberapa penyedia perencanaan perkebunan mengintegrasikan praktik mereka dengan penasehat keuangan dan layanan manajemen kekayaan. Manajer kekayaan, pejabat perwalian dan administrator perwalian, pejabat investasi, pengacara, akuntan, dan perencana keuangan semuanya dapat memiliki minat dalam mengejar sertifikasi.
Pendidikan dan Keahlian
Kebanyakan perencana perumahan memiliki derajat hukum, akuntansi, atau keuangan dan sertifikasi dan untuk alasan yang baik. Perencanaan perumahan adalah labirin rumit dari undang-undang federal dan negara bagian, putusan IRS, dan interpretasi peradilan. Semua ini mempengaruhi bagaimana aset dan pendapatan diperlakukan untuk tujuan pajak berdasarkan beragam jenis transaksi, transfer, peristiwa pemicu, profil individual — usia, lajang atau menikah, dll — dan entitas. Membuat dan mengelola transaksi ini membutuhkan pemahaman tugas dan tanggung jawab fidusia.
Undang-undang yang terus berubah, serta iklim peradilan dan politik, membuat perencanaan perumahan menjadi bidang yang sangat dinamis di mana penasihat adalah transaksi rekayasa yang harus menahan air dengan pihak berwenang. Praktik dan wawasan tertentu dapat memiliki umur simpan pendek.
Selain berbagai tingkat lanjut keuangan, derajat hukum, dan sertifikasi - MBA, MPA, JD, CPA, dan CFA - sifat spesifik, kompleks, dan terus berubah dari bidang membuat sertifikasi khusus membantu. Memiliki mereka juga memberi perencana perkebunan menambah kredibilitas, yang membantu dalam mengembangkan bisnis mereka.
Untuk mendapatkan sertifikasi perencanaan perkebunan biasanya membutuhkan kursus pelatihan tentang etika, perencanaan keuangan, hukum pajak, kepatuhan, dan lingkungan peraturan.
Sertifikasi Perencanaan Perumahan
Di bawah ini adalah sertifikasi yang paling umum dimiliki oleh perencana perkebunan.
Chartered Trust and Estate Planner (CTEP)
Akademi Keuangan dan Manajemen Global adalah badan sertifikasi untuk penunjukan CTEP, yang memiliki penekanan pada para profesional yang melayani klien bernilai tinggi. Mendapatkan CTEP membutuhkan setidaknya tiga tahun pengalaman dalam perencanaan atau perwalian perkebunan. Selain itu, kandidat harus memiliki:
- Gelar sarjana atau pascasarjana di bidang keuangan, pajak, akuntansi, layanan keuangan, hukum atau MBA, MS, Ph.D., atau JD dari sekolah atau organisasi yang terakreditasi. Lima atau lebih kursus yang disetujui dan terkait Kursus pelatihan pelatihan sertifikasi, persyaratan pendidikan berkelanjutan berkelanjutan, yang bervariasi
Perencana Perumahan Terakreditasi (AEP)
Penunjukan AEP diberikan oleh Asosiasi Perencana & Dewan Estat Nasional. Calon harus atau memiliki yang berikut:
- Dilisensi untuk praktik hukum sebagai pengacara, untuk praktik sebagai CPA, atau saat ini ditunjuk sebagai Underwriter Chartered Life (CLU), Konsultan Keuangan Chartered (ChFC), Perencana Keuangan Bersertifikat (CFP), atau Certified Financial Planner (CFP), atau Certified Trust and Financial Advisor (CTFA), antara lain Terlibat dalam kegiatan perencanaan perkebunan sebagai pengacara, akuntan, profesional asuransi jiwa, perencana keuangan, atau perwira perwira. Minimum lima tahun pengalaman terlibat dalam perencanaan perkebunan dan kegiatan perencanaan perkebunan. Minimal 30 jam pendidikan berkelanjutan selama 24 sebelumnya. berbulan-bulan, di mana setidaknya 15 jam harus dalam perencanaan perkebunanDua kursus pascasarjana melalui The American College (bagi mereka yang kurang dari 15 tahun pengalaman dalam perencanaan perkebunan)
Kepercayaan Bersertifikat dan Penasihat Keuangan (CTFA)
CFTA diberikan oleh American Bankers Association. Persyaratan meliputi:
- Minimal tiga tahun pengalaman dalam manajemen kekayaan dan penyelesaian satu program pelatihan manajemen kekayaan yang disetujuiSurat rekomendasiSebuah pernyataan etikaMengambil ujian
Untuk mempertahankan penunjukan, 45 kredit pendidikan berkelanjutan diperlukan setiap tiga tahun.
Sertifikasi Penasihat Manajemen Kekayaan Terkait
Ada juga sejumlah sertifikasi terkait dengan perencanaan perkebunan yang mungkin berguna. Ini termasuk yang berikut:
- Chartered Compliance Officer
Garis bawah
Menjadi perencana perumahan bisa sulit dan membutuhkan pengalaman dan keluasan pengetahuan, termasuk hukum, akuntansi, dan keuangan. Memperoleh sertifikasi perencanaan perkebunan meningkatkan keterampilan dan kredibilitas perencana perkebunan.
