Apa itu Strategi Investasi Seimbang?
Strategi investasi seimbang adalah cara menggabungkan investasi dalam portofolio yang bertujuan untuk menyeimbangkan risiko dan pengembalian. Biasanya, portofolio seimbang dibagi rata antara saham dan obligasi.
Pengambilan Kunci
- Strategi investasi seimbang adalah strategi yang mencari keseimbangan antara pelestarian modal dan pertumbuhan. Strategi ini digunakan oleh investor dengan toleransi risiko sedang dan umumnya terdiri dari campuran 50/50 saham dan obligasi. Strategi investasi seimbang duduk di tengah-tengah risiko. Spektrum -ayard. Investor yang lebih konservatif dapat memilih strategi pelestarian modal, sedangkan investor yang lebih agresif dapat memilih strategi pertumbuhan.
Memahami Strategi Investasi Seimbang
Ada banyak cara untuk menyusun portofolio, tergantung pada preferensi dan toleransi risiko dari investor yang terlibat.
Di salah satu ujung spektrum Anda memiliki strategi yang bertujuan pelestarian modal dan pendapatan saat ini. Ini umumnya terdiri dari investasi yang aman tetapi berimbal hasil rendah, seperti sertifikat deposito (CD), obligasi tingkat tinggi, instrumen pasar uang, dan beberapa saham yang membayar dividen blue-chip. Strategi-strategi ini paling tepat untuk investor yang paling peduli dengan menjaga modal yang sudah mereka miliki dan kurang peduli dengan mengembangkan modal itu.
Di ujung lain spektrum, Anda memiliki strategi yang ditujukan untuk pertumbuhan. Strategi yang lebih agresif ini umumnya melibatkan bobot saham yang jauh lebih tinggi, termasuk yang memiliki kapitalisasi pasar yang lebih kecil. Jika instrumen pendapatan tetap dimasukkan, mereka mungkin memiliki peringkat kredit yang lebih rendah atau keamanan yang lebih rendah tetapi menawarkan hasil yang lebih tinggi, seperti dalam kasus surat utang, saham preferen, atau obligasi korporasi yang menghasilkan lebih tinggi. Strategi-strategi ini terbaik untuk investor yang lebih muda dengan toleransi risiko tinggi, yang merasa nyaman menerima volatilitas jangka pendek yang lebih besar sebagai imbalan atas pengembalian jangka panjang yang lebih baik.
Investor yang berada di antara dua kubu ini dapat memilih strategi investasi yang seimbang. Ini akan terdiri dari pencampuran unsur-unsur pendekatan yang lebih konservatif dan agresif. Sebagai contoh, portofolio yang seimbang mungkin terdiri dari 25% saham blue-chip yang membayar dividen, 25% saham dengan kapitalisasi kecil, 25% obligasi pemerintah berperingkat AAA, dan 25% obligasi korporasi kelas investasi. Meskipun parameter yang tepat dapat disesuaikan dengan berbagai cara, investor yang paling seimbang akan mencari pengembalian modalnya yang rendah bersama dengan kemungkinan pelestarian modal yang tinggi.
Di masa lalu, investor perlu merakit portofolio mereka secara manual dengan membeli investasi individu yang terlibat. Kalau tidak, mereka perlu mengandalkan profesional, seperti penasihat investasi, atau layanan yang ditawarkan melalui lembaga keuangan mereka. Namun hari ini, platform online telah berkembang biak, yang memungkinkan investor untuk secara otomatis menginvestasikan uang dalam sejumlah strategi yang diselenggarakan oleh toleransi risiko. Untuk investor saat ini, proses alokasi portofolio lebih mudah diakses daripada sebelumnya.
Toleransi Risiko Objektif vs. Subjektif
Ketika menentukan strategi apa yang harus dipilih, penting bagi investor untuk mempertimbangkan tidak hanya kapasitas objektif mereka untuk menanggung risiko, seperti kekayaan bersih dan pendapatan mereka, tetapi juga toleransi risiko subjektif mereka.
Contoh Dunia Nyata dari Strategi Investasi Seimbang
Emma adalah lulusan universitas baru di usia pertengahan 20-an. Dia baru berinvestasi dan memiliki sekitar $ 10.000 untuk diinvestasikan. Meskipun ia bermaksud untuk membayar uang muka dalam beberapa tahun ke depan, ia tidak memiliki kebutuhan segera untuk modal investasinya dan akan dapat menunda penarikan modalnya sampai waktu yang lebih baik jika terjadi penurunan pasar yang tiba-tiba.
Secara objektif, keadaan muda dan keuangan Emma menempatkannya dalam posisi yang baik untuk mengadopsi strategi investasi yang relatif berisiko yang memiliki potensi pertumbuhan jangka panjang yang tinggi. Namun, mengingat toleransi risiko subyektifnya, ia memilih pendekatan yang lebih konservatif.
Menggunakan platform investasi online, Emma memutuskan strategi investasi seimbang yang menampilkan pemisahan 50/50 antara pendapatan tetap dan efek ekuitas. Sekuritas pendapatan tetap terutama terdiri dari obligasi pemerintah tingkat tinggi, bersama dengan beberapa obligasi korporasi berperingkat tinggi. Ekuitas terdiri dari saham blue-chip, semua dengan reputasi untuk pendapatan yang stabil dan pembayaran dividen.
