Pengembalian tahunan rata-rata dalam investasi real estat jangka panjang bervariasi berdasarkan area konsentrasi di sektor ini. Pengembalian rata-rata 20 tahun di real estat komersial sedikit mengungguli Indeks S&P 500, berjalan sekitar 9, 5%. Investasi real estat residensial dan diversifikasi sedikit lebih baik, rata-rata 10, 6%. Trust investasi real estat (REITS) berkinerja terbaik, dengan pengembalian tahunan rata-rata 11, 8%.
Indeks S&P 500
Pengembalian tahunan rata-rata Indeks S&P 500 selama 20 tahun terakhir adalah sekitar 8, 6%. Dengan ukuran apa pun, sektor real estat telah mengungguli pasar secara keseluruhan, bahkan memperhitungkan anjloknya harga rumah secara drastis selama krisis keuangan 2008.
Sektor real estat dibagi menjadi dua kategori utama: perumahan dan real estat komersial. Dalam kategori mana pun, ada peluang yang luas dan beragam bagi investor, seperti tanah mentah, rumah individu, gedung apartemen, dan gedung perkantoran komersial besar atau kompleks perbelanjaan. Investor dapat memilih untuk berinvestasi langsung di perumahan atau real estat komersial atau berinvestasi di saham atau obligasi perusahaan real estat. Ada juga reksa dana dan dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) yang tersedia yang melacak sektor real estat.
Diversifikasi
Salah satu cara investor dapat dengan mudah memperoleh diversifikasi dalam investasi real estat adalah dengan berinvestasi di salah satu instrumen investasi real estat berkinerja terbaik, REITS. REIT adalah sekuritas yang berdagang di bursa, sama seperti saham biasa. REIT dapat diinvestasikan dalam properti, real estat atau perusahaan manajemen properti, hipotek, atau kombinasi dari semuanya. Mereka diatur secara khusus dan menawarkan manfaat pajak dan keuntungan investasi, seperti rencana reinvestasi dividen. REIT telah membangun reputasi untuk menawarkan kepada para investor likuiditas, diversifikasi dan pengembalian investasi keseluruhan yang baik.
Investor dapat berinvestasi langsung dengan membeli saham REIT atau mendapatkan akses kepada mereka melalui reksa dana sektor real estat atau ETF yang memiliki kepemilikan portofolio utama REIT.
Penasihat Wawasan
Mark Struthers, CFA, CFP®
Sona Financial, LLC, Minneapolis, MN
Meskipun tentu saja dapat menjadi bagian dari portofolio, keuntungan dari memiliki real estat sebenarnya mungkin tidak seperti yang Anda pikirkan. Dengan rumah utama Anda, dalam banyak kasus, Anda akan beruntung untuk mengimbangi inflasi, penelitian menunjukkan. Saya akan menawarkan kata hati-hati. Kami telah berada di lingkungan tingkat rendah untuk waktu yang lama. Real estate sering membayar dividen tinggi. Jika pengembalian datang dari arus kas yang lebih tinggi dari normal, jika tarif naik, nilainya mungkin turun.
Berinvestasi dalam REIT adalah cara yang bagus untuk mendapatkan eksposur ke real estat, cukup ketahui apa yang Anda beli. REIT penempatan pribadi dilapisi dengan biaya dan konflik kepentingan. Pahami juga apa yang Anda beli dengan REIT yang diperdagangkan secara publik. Misalnya, apakah mereka memiliki banyak properti mal yang mengalami perubahan sekuler karena semakin banyak orang yang berbelanja online.
