Daftar Isi
- Pikirkan Global, Bertindak Lokal
- Menghadapi Tantangan
- Ukuran Bukan Segalanya — Servis, Juga
- Mempersiapkan Pertumbuhan Masa Depan
- Garis bawah
Investor bernilai tinggi banyak menuntut dari penasihat keuangan mereka. Orang ultra-kaya, khususnya, berharap untuk menerima platform layanan penuh dari manajer kekayaan mereka. Semakin banyak, mereka mencari penasihat yang dapat menawarkan mereka layanan manajemen kekayaan global karena banyak dari mereka memiliki kekayaan dalam jumlah besar di luar AS.
Pengambilan Kunci
- Miliarder hingga miliarder sering tidak punya waktu untuk mengelola kerajaan keuangan mereka dan mencari penasihat saran yang berspesialisasi dalam klien bernilai tinggi. Banyak individu kaya menyimpan aset di luar negeri dan tantangan unik muncul untuk meminimalkan pajak dan memiliki kehadiran lokal di mana pun aset dapat disimpan. Layanan, di atas semua itu, diharapkan berkualitas dan relasional pada tingkat manajemen kekayaan ini.
Pikirkan Global, Bertindak Lokal
Untuk memenuhi tuntutan itu, banyak perusahaan manajemen kekayaan besar berusaha menyesuaikan dan menumbuhkan bisnis mereka untuk memenuhi kebutuhan unik klien yang memiliki aset di luar negeri tetapi ingin dilayani secara lokal. Kelompok manajemen kekayaan Deutsche Bank, Deutsche Asset & Wealth Management, khususnya, telah menemukan bahwa kliennya yang sangat kaya sekarang menuntut akses ke berbagai departemen di dalam bank investasi untuk melengkapi layanan manajemen kekayaan yang mereka terima ketika mereka ingin berinvestasi di AS, Eropa, dan Asia.
Dengan sejumlah besar penasihat keuangan baru memasuki pasar, perusahaan pialang dan bank tidak lagi memiliki benteng di industri manajemen kekayaan. Penasihat investasi terdaftar (RIA) sekarang memberi perusahaan-perusahaan itu lari untuk uang mereka dan yang telah berfungsi untuk meningkatkan kualitas penawaran industri secara keseluruhan.
Menghadapi Tantangan
Tetap unggul dalam kompetisi membutuhkan mempertahankan talenta terbaik. Ini juga berarti memastikan bahwa para penasihat utama itu memenuhi permintaan klien mereka dan tetap mengikuti lingkungan keuangan yang terus berubah . Keluar dari krisis keuangan, penasihat keuangan belajar bahwa mereka harus lebih memperhatikan kebutuhan klien mereka dan lebih fokus pada membangun hubungan mereka daripada sebelumnya.
Itu karena klien bernilai tinggi, saat ini, jauh lebih tahu tentang pasar dan layanan pengelolaan uang daripada sebelumnya. Mereka sekarang membutuhkan lebih banyak dalam hal tingkat kecanggihan yang mereka inginkan dimiliki oleh penasihat mereka dan tingkat kepercayaan yang bersedia mereka taruh di tangan penasihat mereka. Dengan mengingat hal itu, perusahaan manajemen kekayaan juga akan lebih bijaksana untuk mempertahankan penasihat mereka yang paling berbakat dan terus mengembangkan bakat itu selama bertahun-tahun.
Ukuran Bukan Segalanya — Servis, Juga
Perusahaan penasihat yang lebih besar mungkin lebih mampu memenuhi kebutuhan investor dengan nilai sangat tinggi daripada perusahaan butik yang lebih kecil karena mereka memiliki berbagai departemen yang dapat mereka gunakan ketika melayani kebutuhan klien mereka. Tetapi lebih besar tidak selalu berarti lebih baik. Yang lebih penting bagi klien adalah layanan yang dapat ditawarkan perusahaan-perusahaan ini dan akses yang dapat mereka berikan kepada solusi manajemen kekayaan.
Saat ini, klien juga menuntut lebih banyak hubungan yang didorong oleh saran dengan penasihat kekayaan mereka, dan mereka menginginkan lebih banyak konseling manajemen risiko. Krisis keuangan telah membuat banyak klien ultra-bernilai tinggi lebih fokus pada menjaga kekayaan mereka daripada menciptakan lebih banyak. Meskipun demikian, mereka masih oportunistik dalam hal berinvestasi. Sebagai tanggapan, beberapa perusahaan telah berfokus pada menciptakan model investasi yang cepat merespon tren dan perkembangan baru di pasar dan yang juga memenuhi kebutuhan klien perusahaan yang paling canggih.
Mempersiapkan Pertumbuhan Masa Depan
Menanggapi perubahan tren dalam penciptaan kekayaan, Deutsche Bank mencari untuk mengembangkan bisnis manajemen kekayaan Pantai Barat serta meningkatkan layanan yang disediakannya di sabuk energi negara itu. Ini juga akan fokus pada peningkatan pengakuan mereknya di Amerika Utara dan Selatan.
Garis bawah
Penasihat keuangan yang melayani orang kaya raya harus mempertimbangkan untuk memperluas solusi canggih yang mereka berikan, meningkatkan hubungan klien-penasihat dan menawarkan layanan global untuk menarik dan mempertahankan klien dengan lebih baik.
