Daftar Isi
- Rata-Rata Biaya Dolar
- Alokasi aset
- Swing Trading
- Rotasi Sektor
- Jual Pendek
- Taruhan pada Tren Musiman
- Hedging
- Garis bawah
Exchange-traded fund (ETF) ideal untuk investor pemula karena banyak manfaatnya seperti rasio pengeluaran rendah, likuiditas berlimpah, berbagai pilihan investasi, diversifikasi, ambang investasi rendah, dan sebagainya. Untuk lebih lanjut, lihat Keuntungan dan Kerugian ETF.
Fitur-fitur ini juga menjadikan ETF kendaraan yang sempurna untuk berbagai strategi perdagangan dan investasi yang digunakan oleh para pedagang dan investor baru. Inilah tujuh strategi perdagangan ETF terbaik kami untuk pemula, disajikan tanpa urutan tertentu.
Pengambilan Kunci
- ETF adalah produk yang semakin populer untuk pedagang dan investor yang menangkap indeks luas atau sektor industri dalam satu keamanan. ETF juga ada untuk berbagai kelas aset, sebagai investasi leverage yang mengembalikan beberapa kelipatan indeks yang mendasarinya, atau membalikkan ETF yang meningkatkan nilainya ketika indeks turun. Karena sifatnya yang unik, beberapa strategi dapat digunakan untuk memaksimalkan investasi ETF.
Rata-Rata Biaya Dolar
Kita mulai dengan strategi paling dasar: rata-rata biaya dolar. Rata-rata biaya-dolar adalah teknik untuk membeli jumlah tetap-dolar tertentu dari suatu aset pada jadwal reguler, terlepas dari perubahan biaya aset. Investor pemula biasanya adalah kaum muda yang telah berada di dunia kerja selama satu atau dua tahun dan memiliki pendapatan yang stabil di mana mereka dapat menabung sedikit setiap bulan. Investor semacam itu harus mengambil beberapa ratus dolar setiap bulan dan, alih-alih menempatkannya ke dalam rekening tabungan berbunga rendah, investasikan dalam ETF atau sekelompok ETF.
Ada dua keuntungan utama dari investasi berkala tersebut untuk pemula. Yang pertama adalah bahwa ia menanamkan disiplin tertentu pada proses tabungan. Seperti yang direkomendasikan oleh banyak perencana keuangan, masuk akal untuk membayar diri sendiri terlebih dahulu, yang Anda dapatkan dengan menabung secara teratur. Yang kedua adalah bahwa dengan menginvestasikan jumlah dolar tetap yang sama dalam suatu ETF setiap bulan — premis dasar fitur rata-rata dolar — Anda akan mengakumulasikan lebih banyak unit ketika harga ETF rendah dan lebih sedikit unit ketika harga ETF tinggi, sehingga rata-rata biaya kepemilikan Anda. Seiring waktu, pendekatan ini dapat membuahkan hasil yang besar, selama seseorang tetap pada disiplin.
Misalnya, Anda telah menginvestasikan $ 500 pada bulan pertama setiap bulan dari September 2012 hingga Agustus 2015 di SPDR S&P 500 ETF (SPY), sebuah ETF yang melacak indeks S&P 500. Jadi, ketika unit SPY diperdagangkan pada $ 136, 16 pada September 2012, $ 500 akan menjemput Anda 3, 67 unit, tetapi tiga tahun kemudian, ketika unit diperdagangkan mendekati $ 200, investasi bulanan $ 500 akan memberi Anda 2, 53 unit. Selama periode tiga tahun Anda akan membeli total 103, 79 unit SPY (berdasarkan harga penutupan disesuaikan untuk dividen dan pembagian). Pada harga penutupan $ 210, 59 pada 17 Agustus 2015, unit-unit ini akan bernilai $ 21.857, 14, dengan pengembalian tahunan rata-rata hampir 13%.
Alokasi aset
Alokasi aset, yang berarti mengalokasikan sebagian portofolio ke berbagai kategori aset seperti saham, obligasi, komoditas, dan uang tunai untuk tujuan diversifikasi, adalah alat investasi yang kuat. Ambang batas investasi yang rendah untuk sebagian besar ETF - umumnya hanya $ 50 per bulan - memudahkan pemula untuk menerapkan strategi alokasi aset dasar, tergantung pada cakrawala waktu investasi dan toleransi risiko. Sebagai contoh, investor muda mungkin 100% diinvestasikan dalam ETF ekuitas ketika mereka berusia 20-an karena cakrawala waktu investasi yang panjang dan toleransi risiko yang tinggi. Tetapi ketika mereka memasuki usia 30-an dan memulai perubahan siklus hidup utama seperti memulai keluarga dan membeli rumah, mereka mungkin beralih ke campuran investasi yang kurang agresif seperti 60% dalam ETF ekuitas dan 40% dalam ETF obligasi.
Swing Trading
Swing trading adalah perdagangan yang berupaya memanfaatkan ayunan yang cukup besar dalam saham atau instrumen lain seperti mata uang atau komoditas. Mereka dapat mengambil dari beberapa hari hingga beberapa minggu untuk berolahraga, tidak seperti perdagangan hari yang jarang dibiarkan terbuka semalam. (Lihat Pro & Kontra Perdagangan Hari vs. Perdagangan Berayun)
Atribut ETF yang membuatnya cocok untuk swing trading adalah diversifikasi dan spread bid / ask yang ketat. Selain itu, karena ETF tersedia untuk berbagai kelas investasi dan berbagai sektor, seorang pemula dapat memilih untuk berdagang ETF yang didasarkan pada kelas sektor atau aset di mana ia memiliki beberapa keahlian atau pengetahuan khusus. Misalnya, seseorang dengan latar belakang teknologi mungkin memiliki keuntungan dalam memperdagangkan ETF teknologi seperti Invesco QQQ ETF (QQQ), yang melacak Nasdaq-100. Pedagang pemula yang dengan cermat melacak pasar komoditas mungkin lebih suka berdagang salah satu dari banyak ETF komoditas yang tersedia, seperti Invesco DB Commodity Tracking ETF (DBC). Karena ETF biasanya keranjang saham atau aset lainnya, mereka mungkin tidak menunjukkan tingkat pergerakan harga yang sama dengan saham tunggal di pasar bull. Dengan cara yang sama, diversifikasi mereka juga membuat mereka lebih rentan daripada saham tunggal untuk bergerak ke bawah besar. Ini memberikan perlindungan terhadap erosi modal, yang merupakan pertimbangan penting bagi pemula.
Rotasi Sektor
ETF juga memudahkan pemula untuk melakukan rotasi sektor, berdasarkan berbagai tahapan siklus ekonomi. (Lihat: Rotasi Sektor: Esensial)
Misalnya, anggaplah seorang investor telah berinvestasi di sektor bioteknologi melalui iShares Nasdaq Biotechnology ETF (IBB). Dengan IBB naik 137% selama lima tahun sebelumnya (per 31 Januari 2018), investor mungkin ingin mengambil keuntungan dalam ETF ini dan berotasi ke sektor yang lebih defensif seperti staples konsumen melalui Sektor Konsumen Staples Select SPDR ETF (XLP).
Jual Pendek
Short selling, penjualan instrumen keamanan atau keuangan yang dipinjam, biasanya merupakan upaya yang cukup berisiko bagi sebagian besar investor dan karenanya bukan sesuatu yang harus dilakukan kebanyakan pemula. Namun, short selling melalui ETF lebih disukai daripada memendekkan saham individu karena risiko yang lebih rendah dari squeeze pendek - sebuah skenario perdagangan di mana sekuritas atau komoditas yang telah sangat korsleting melonjak lebih tinggi - serta biaya pinjaman yang jauh lebih rendah secara signifikan (dibandingkan dengan biaya yang dikeluarkan untuk mencoba short stock dengan bunga pendek yang tinggi). Pertimbangan mitigasi risiko ini penting bagi pemula.
Short selling melalui ETF juga memungkinkan trader untuk mengambil keuntungan dari tema investasi yang luas. Dengan demikian, seorang pemula yang maju (jika ada oxymoron yang jelas ada) yang akrab dengan risiko korslet dan ingin memulai posisi pendek di pasar negara berkembang dapat melakukannya melalui iShares MSCI Emerging Markets ETF (EEM). Namun, harap dicatat bahwa kami sangat menyarankan pemula untuk menjauh dari ETF terbalik ganda atau leverage, yang mencari hasil sama dengan dua kali atau tiga kali kebalikan dari perubahan harga satu hari dalam indeks, karena tingkat signifikan lebih tinggi dari risiko yang melekat dalam ETF ini.
Taruhan pada Tren Musiman
ETF juga merupakan alat yang baik bagi pemula untuk memanfaatkan tren musiman. Mari kita perhatikan dua tren musiman yang terkenal. Yang pertama disebut menjual pada bulan Mei dan pergi fenomena. Ini merujuk pada fakta bahwa ekuitas AS secara historis berkinerja buruk selama periode enam bulan Mei-Oktober, dibandingkan dengan periode November-April. Tren musiman lainnya adalah kecenderungan emas untuk naik di bulan September dan Oktober, berkat permintaan kuat dari India menjelang musim pernikahan dan festival lampu Diwali, yang biasanya jatuh antara pertengahan Oktober dan pertengahan November. Tren pelemahan pasar yang luas dapat dieksploitasi dengan menyingkat SPDR S&P 500 ETF (SPY) sekitar akhir April atau awal Mei, dan menutup posisi sell pada akhir Oktober, tepat setelah terjadi pasar yang khas pada bulan itu.. Seorang pemula juga dapat memanfaatkan kekuatan emas musiman dengan membeli unit ETF emas populer, seperti SPDR Gold Trust (GLD), pada akhir musim panas dan menutup posisi setelah beberapa bulan. Perhatikan bahwa tren musiman tidak selalu terjadi seperti yang diperkirakan, dan stop-loss umumnya direkomendasikan untuk posisi perdagangan seperti itu untuk membatasi risiko kerugian besar.
Hedging
Seorang pemula kadang-kadang mungkin perlu melakukan lindung nilai atau melindungi terhadap risiko penurunan dalam portofolio yang substansial, mungkin yang telah diperoleh sebagai hasil dari warisan. Misalkan Anda telah mewarisi portofolio besar blue chips AS dan khawatir tentang risiko penurunan besar dalam ekuitas AS. Salah satu solusinya adalah membeli opsi put. Namun, karena kebanyakan pemula tidak terbiasa dengan strategi perdagangan opsi, strategi alternatif adalah untuk memulai posisi pendek di ETF pasar luas seperti SPDR S&P 500 (SPY) atau SPDR Dow Jones Industrial Average ETF (DIA). Jika pasar menurun seperti yang diharapkan, posisi ekuitas blue-chip Anda akan dilindung nilai secara efektif karena penurunan portofolio Anda akan diimbangi dengan keuntungan dalam posisi ETF pendek. Perhatikan bahwa keuntungan Anda juga akan dibatasi jika pasar maju, karena keuntungan dalam portofolio Anda akan diimbangi dengan kerugian dalam posisi ETF pendek. Namun demikian, ETF menawarkan metode lindung nilai yang relatif mudah dan efisien kepada pemula.
Garis bawah
Dana yang diperdagangkan di bursa memiliki banyak fitur yang menjadikannya instrumen yang ideal untuk pedagang pemula dan investor. Beberapa strategi perdagangan ETF yang terutama cocok untuk pemula adalah rata-rata biaya dolar, alokasi aset, perdagangan ayunan, rotasi sektor, penjualan pendek, tren musiman, dan lindung nilai.
