Ada suatu masa ketika stok pembayaran dividen keluar dari mode. Perusahaan-perusahaan terpanas, demikian diperdebatkan, naik begitu cepat dalam harga sehingga mereka tidak perlu membayarnya. Dividen adalah untuk perusahaan-perusahaan mapan yang kolot.
Waktu itu adalah gelembung stok teknologi, dan kita semua tahu bagaimana akhirnya.
Waktu telah berubah. Apple membayar dividen 0, 73% per saham. Microsoft membayar dividen 0, 43% per saham. Amazon tidak membayar dividen, tetapi ia merasakan tekanan untuk membayar lebih. Perusahaan yang membayar dividen, menurut definisi, perusahaan yang menghasilkan laba telah menumpuk banyak uang tunai, dan membaginya dengan investor mereka.
Bagi para investor tersebut, dividen adalah aliran pendapatan atau, bahkan lebih baik, investasi ulang yang turbo membebani pengembalian portofolio dalam jangka panjang.
Dana Dividen Terbaik
Bagi investor yang tidak suka terbang sendiri, dana dividen menawarkan cara untuk berinvestasi dalam saham yang membayar dividen di perusahaan yang memiliki potensi untuk pertumbuhan jangka panjang.
Bagaimana Anda memilih yang terbaik dari yang lain? Lihatlah kinerja dana, jangka panjang dan baru-baru ini. Periksa bagaimana kinerja tersebut bertentangan dengan tolok ukurnya, dan terhadap indeks pasar yang lebih luas. Lihatlah biaya dana untuk memastikan keuntungan Anda tidak digigit.
Di bawah ini adalah empat dana yang berfokus pada investasi di perusahaan yang solid yang menghasilkan dividen yang baik. Semuanya menunjukkan pengembalian tahunan rata-rata yang sangat baik selama periode 10 tahun. Semua berbiaya rendah. Semua dilakukan dengan baik dibandingkan dengan tolok ukur mereka.
Selama periode 12 bulan yang sama, Indeks S&P 500 turun 4, 38%. Indeks Industri Dow Jones naik 5, 27%. Investasi jangka panjang bukan untuk orang yang lemah hati.
ETF Vanguard Dividend Appreciation (VIG)
Banyak investor menyukai dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) karena mereka menawarkan eksposur ke berbagai sekuritas sambil menjaga biaya seminimal mungkin. Menurut definisi, ETF melacak indeks pasar tertentu dengan tujuan mencocokkan kinerjanya. Mereka mudah diikuti karena mereka diperdagangkan seperti saham. Dan, mereka memiliki biaya rendah karena mereka tidak dikelola secara aktif.
Vanguard Dividend Appreciation ETF menggunakan NASDAQ US Dividend Achievers Select sebagai tolok ukurnya. Kepemilikan dalam ETF ini luas dengan konsentrasi terbesar di industri, barang-barang konsumen, layanan konsumen, dan teknologi. Kepemilikan terbesarnya adalah saham Microsoft, Walmart, dan Johnson & Johnson.
VIG memiliki rasio pengeluaran 0, 08%.
Pengembalian Tahunan Rata-rata
Di bawah ini adalah pengembalian indeks dibandingkan dengan patokannya, pada 27 Februari 2019. ( Pengembalian indeks benchmark dicetak miring. )
Vanguard Dividend Appreciation ETF ( NASDAQ US Dividend Achievers Select )
- Satu tahun: -2, 02 ( -1, 98 ) 10 tahun: 11, 70 ( 11, 81 )
Dana Pendapatan Dividen Ekuitas Fidelity (FEQTX)
Dana Pendapatan Dividen Ekuitas Fidelity adalah reksa dana yang dikelola secara aktif yang bertujuan untuk melebihi hasil Indeks S&P 500. Ia menggunakan Russell 3000, indeks pasar saham yang luas, sebagai patokannya.
FEQTX biasanya berinvestasi 80% dari asetnya dalam saham yang menawarkan dividen dan memiliki potensi apresiasi modal jangka panjang. Sekitar 85% kepemilikannya adalah saham Amerika, dipimpin oleh Verizon, Wells Fargo, dan Chevron.
FEQTX memiliki rasio pengeluaran bersih tahunan sebesar 0, 62%.
Pengembalian Tahunan Rata-rata
Di bawah ini adalah pengembalian indeks dibandingkan dengan patokannya, pada 27 Februari 2019. ( Pengembalian indeks benchmark dicetak miring. )
Dana Pendapatan Dividen Ekuitas Fidelity ( Russell 3000 )
- Satu tahun: -9, 74% (- 8, 58% ) 10 tahun: 10, 25 ( 11, 12% )
Vanguard Equity Income Fund Saham Investor (VEIPX)
Vanguard Equity Income Fund berinvestasi terutama pada saham menengah dan besar yang undervalued yang membayar tingkat pendapatan dividen di atas rata-rata dibandingkan dengan pesaing mereka. Ini terutama berinvestasi dalam sekuritas ekuitas AS dan hanya mengalokasikan 9, 1% dari portofolionya untuk sekuritas asing. Campuran saat ini sangat berat untuk perawatan kesehatan, keuangan, dan kebutuhan pokok konsumen. Kepemilikan terbesarnya adalah saham JP Morgan Chase, Johnson & Johnson, dan Verizon.
VEIPX membebankan rasio pengeluaran bersih tahunan sebesar 0, 27%.
Pengembalian Tahunan Rata-rata
Di bawah ini adalah pengembalian indeks dibandingkan dengan patokannya, pada 27 Februari 2019. ( Pengembalian indeks benchmark dicetak miring. )
Vanguard Equity Income Fund ( Indeks Pendapatan Ekuitas Spliced )
- Satu tahun: -5, 72 (- 5, 85% ) 10 tahun: 12, 17 ( 10, 51% )
Dividen Strategis & Dana Pendapatan Fidelity (FSDIX)
Dividen Strategis & Penghasilan Dana Fidelity adalah dana yang dikelola secara aktif yang mencari perusahaan yang membayar dividen yang solid tetapi menambahkan dosis obligasi untuk campurannya. Sekitar 70% dari total asetnya adalah saham biasa, tetapi mengalokasikan sebanyak 20% untuk obligasi korporasi. Sampai sekarang, kepemilikan saham terbesarnya adalah di sektor real estat, konsumen, dan kesehatan.
FSDIX membebankan biaya rasio 0, 71%.
Pengembalian Tahunan Rata-rata
Di bawah ini adalah pengembalian indeks dibandingkan dengan patokannya, pada 27 Februari 2019. ( Pengembalian indeks benchmark dicetak miring. )
Dividen Strategis Fidelity & Dana Pendapatan ( Dividen Strategis Fidelity & Indeks Pendapatan Komposit )
- Satu tahun: -4, 49% (-2, 47%) 10-tahun: 11, 88% ( 11, 79% )
