Saham asing merupakan pilihan yang menarik bagi investor yang ingin mendiversifikasi portofolionya. Banyak broker menyediakan investasi asing ini, tetapi beberapa lebih baik daripada yang lain. Ekuitas ini membawa risiko khusus mereka sendiri, mulai dari mata uang yang terkait dengan politik, dan dapat menimbulkan masalah likuiditas dan uji tuntas bagi investor ritel. Indeks reksa dana yang memiliki cakupan global dan mengikuti pendekatan investasi pasif memberikan cara investasi yang efektif dari luar negeri. Berikut adalah empat pemain top. Semua info terkini dari November 2018.
Fidelity Spartan International Index Dana Kelas Investor
Aset dalam manajemen (AUM): $ 23, 22 miliar
Pengembalian rata-rata nilai aset bersih tahunan (NAB) 2015-2018: 3, 8%
Rasio pengeluaran bersih: 0, 17%
Kelas Investor Dana Indeks Fidelity Spartan International melacak kinerja MSCI Eropa, Australasia, Far East Index (EAFE), yang merupakan indeks luas yang mewakili kinerja saham pasar berkembang asing. Dana tersebut menggunakan teknik pengambilan sampel untuk mendapatkan hasil investasi yang serupa dengan indeks dasar. Saham Eropa memiliki alokasi terbesar pada 66%, sedangkan ekuitas Jepang menyumbang sekitar 23% dari aset dana tersebut. Dana ini memberikan eksposur besar untuk saham diskresioner finansial dan konsumen, yang masing-masing memiliki alokasi 25 dan 13%. Portofolio dana ini sangat beragam; 10 kepemilikan teratasnya hanya sekitar 11% dari asetnya.
Fidelity Spartan International Index Fund menawarkan portofolio internasional yang beragam dengan biaya yang sangat rendah. Karena dana tersebut menghindari ekuitas pasar negara berkembang, pengembaliannya tunduk pada volatilitas yang lebih rendah. Morningstar telah memberi dana peringkat analis perak dan peringkat keseluruhan bintang empat. Dana tersebut bebas biaya muatan dan memiliki ambang investasi minimum $ 2.500, $ 200 untuk IRA.
Dana Indeks Internasional Schwab
AUM: $ 4, 3 miliar
Pengembalian NAB tahunan rata-rata 2015-2018: 3, 7%
Rasio pengeluaran bersih: 0, 06%
Schwab International Index Fund juga berupaya melacak kinerja MSCI EAFE Index. Dana ini memiliki alokasi aset yang sangat mirip dengan saingannya Fidelity Spartan. Namun, dana itu menimbang asetnya sedikit lebih demi saham defensif konsumen. Seperti saham ekuitas internasional lainnya, dana ini menghadapkan investor pada fluktuasi mata uang asing.
Dana tersebut memiliki salah satu rasio pengeluaran bersih terendah di antara perusahaan sejenis dan rasio turnover yang sangat rendah, hanya 3%, membuatnya sangat efisien pajak. Morningstar telah memberikan dana tersebut peringkat analis perunggu dan peringkat keseluruhan bintang empat. Dana tidak memiliki biaya muat dan dilengkapi dengan persyaratan investasi minimum hanya $ 1.
Pax MSCI EAFE ESG Leaders Index Fund Kelas Investor Individual
AUM: $ 577 juta
Pengembalian NAB tahunan rata-rata 2015-2018: 2, 45%
Rasio pengeluaran bersih: 0, 8%
Pax MSCI EAFE ESG Leaders Index Fund (sebelumnya MSCI International ESG Index Fund) melacak kinerja MSCI EAFE ESG Index, yang merupakan anggota MSCI Global Sustainability Indexes. Indeks memberikan paparan kepada perusahaan dengan kinerja lingkungan, sosial dan tata kelola yang tinggi relatif terhadap rekan-rekan sektor mereka. Portofolio dana terdiri dari campuran saham asing besar dan menengah dengan konsentrasi geografis yang tinggi di Inggris dan Jepang. Sekitar 20% dari aset dana dialokasikan ke saham keuangan, sementara industri memiliki alokasi 13, 5% dan ekuitas perawatan kesehatan memiliki alokasi 11%.
Morningstar telah memberikan dana peringkat keseluruhan bintang dua. Dana tersebut tidak membebankan biaya pemuatan dan dilengkapi dengan persyaratan investasi minimum $ 1.000.
Indeks Pasar Terdepan Vanguard Dana Saham Admiral
AUM: $ 102, 7 miliar
Pengembalian NAB tahunan rata-rata 2015-2018: 9, 82%
Rasio pengeluaran bersih: 0, 07%
Vanguard Developed Markets Index Fund melacak kinerja indeks patokan yang mengukur pengembalian investasi saham yang dikeluarkan oleh perusahaan yang berlokasi di Kanada dan pasar utama Eropa dan kawasan Pasifik. Pada tahun 2014, Vanguard menggabungkan dua dana ekuitas asingnya untuk membentuk Dana Indeks Pasar yang Dikembangkan Vanguard. Dana tersebut memiliki rasio turnover yang sangat rendah, yaitu 3, 4%, menjadikan dana ini sangat efisien pajak bagi para investornya. Dana ini terutama berinvestasi dalam saham besar dan menengah di pasar maju di Eropa (53, 5% kepemilikan) dan Lingkar Pasifik (37%).
Untuk rasio pengeluaran yang sangat rendah, manajemen dan pengembalian yang konsisten, dana tersebut telah memperoleh peringkat analis emas dan peringkat keseluruhan bintang empat dari Morningstar. Dana tidak membebankan biaya pemuatan dan mengharuskan investornya untuk berkontribusi setidaknya $ 3.000.
