Daftar Isi
- Klien Anda Tidak Melihat Nilai
- Anda Disalahkan untuk Pasar
- Terus Mengejar Tujuan Uang
- Anda Kehilangan Gairah
- Yang Dapat Anda Lakukan untuk Membuat Perubahan
Pernahkah Anda menjadi penasihat keuangan selama beberapa tahun (atau lebih) dan merasa seperti Anda tidak pernah berhasil? Atau pernahkah Anda menemukan bahwa, walaupun Anda dulu sukses, era baru teknologi dan pemberian nasihat tentang robot telah membuat apa yang Anda lakukan hampir usang? Saya kenal banyak orang di industri penasihat keuangan yang sedang berjuang. Mereka kehilangan klien kiri dan kanan dan klien yang tersisa semakin jatuh ke dalam kategori PITA. Beberapa bahkan keluar dari industri sama sekali karena mereka pikir mereka tidak bisa lagi berhasil.
Jadi adakah kabar baik di tengah-tengah semua hal buruk ini? Tentu saja ada. Meskipun mungkin ada banyak penasihat yang berjuang saat ini, ada juga banyak yang menikmati tingkat kesuksesan yang belum pernah terjadi sebelumnya. Apa yang membedakan kedua kelompok? Sering kali, itu hanya beberapa perubahan pada rencana bisnis mereka dan beberapa perubahan pola pikir. Ya itu saja. Jika bisnis penasihat keuangan Anda mengalami kesulitan, berikut adalah beberapa alasan yang mungkin mengapa.
Pengambilan Kunci
- Tidak semua penasihat keuangan menemukan kesuksesan awal - ini adalah pekerjaan yang sulit dan banyak pekerjaan yang terlibat adalah tentang memasarkan diri Anda sendiri dan calon klien daripada menasihati keuangan. Pada saat yang sama, alat investasi otomatis seperti penasihat robot membuat terobosan menjadi penasihat tradisional 'Keahlian. Untuk menonjol dan membalikkan bisnis Anda, seorang penasihat perlu memperkuat nilai tambah mereka, fokus pada keterampilan-lunak, dan menyalakan kembali hasrat Anda untuk melayani klien.
Klien Anda Tidak Melihat Nilai Anda
Ketika mereka bisa mendapatkan layanan perencanaan keuangan yang sama dari sistem otomatis seperti yang mereka dapat dari penasihat mereka, klien akan mempertanyakan nilai Anda. Lewatlah sudah hari-hari di mana penasihat dapat memberikan nilai kepada klien mereka hanya dengan membantu mereka berdagang saham atau memasukkan uang ke IRA mereka. Saat ini, Anda perlu menunjukkan lebih banyak kepada klien Anda (seperti membimbing mereka dan menghubungkan mereka dengan profesional lain) untuk menjadi bagian yang berharga dalam hidup mereka.
Anda Disalahkan untuk Pasar
Anda tahu Anda tidak memiliki kendali atas apa yang dilakukan pasar dan kemungkinan klien Anda juga mengetahuinya. Namun, itu tidak akan membuat sebagian dari mereka menyalahkan Anda ketika tangki stok mereka atau portofolio mereka terpukul. Ketika Anda tidak memberikan nilai tambah kepada klien Anda, fokusnya cenderung tetap pada uang dan pasar yang tidak dapat Anda kontrol.
Anda Terus Mengejar Tujuan Moneter
Apakah Anda masih mengerjakan struktur berbasis komisi? Apakah Anda bekerja untuk perusahaan besar yang mengembang sasaran penjualan Anda setiap tahun sehingga Anda terus-menerus mengejar bonus itu? Jika demikian, Anda tidak memiliki pola pikir yang tepat untuk membantu klien Anda sebagaimana seharusnya. Sementara mereka ingin didengarkan dan dipahami, Anda berpikir tentang tujuan besar berikutnya yang perlu Anda capai dan bagaimana uang mereka akan membantu Anda sampai di sana.
Anda Kehilangan Gairah untuk Apa yang Anda Lakukan
PITA, menyalahkan pasar, dan pengejaran tujuan yang konstan dapat dengan mudah menyedot semua gairah dalam karier Anda. Ketika Anda kehilangan cinta untuk apa yang Anda lakukan, itu menunjukkan. Anda mungkin berpikir Anda menyembunyikannya dengan baik dari klien Anda, tetapi mereka akan selalu tahu ketika Anda tidak lama bersemangat untuk datang bekerja setiap hari. Kita semua tahu bagaimana rasanya bekerja dengan seseorang yang tidak menyukai apa yang mereka lakukan dan seharusnya tidak mengejutkan bahwa ini akan menyebabkan hilangnya bisnis.
Yang Dapat Anda Lakukan untuk Membuat Perubahan
Jika Anda mengalami salah satu dari situasi di atas, jangan menyerah. Anda masih bisa membalikkan keadaan dan memperbarui gairah yang pernah Anda rasakan untuk bisnis Anda. Berikut ini beberapa cara Anda bisa melakukan perubahan.
Pertimbangkan bisnis berbasis saran. Jika Anda bekerja pada struktur berbasis komisi, perubahan yang satu ini dapat membuat semua perbedaan di dunia. Ketika Anda menjadi konsultan keuangan berbasis saran, Anda dapat fokus hanya pada kebutuhan klien Anda dan berhenti khawatir tentang mengejar tujuan dan meningkatkan komisi Anda.
Fokus pada klien, bukan pada uang. Banyak penasihat lupa bahwa kita tidak berada dalam bisnis uang. Kami berada dalam bisnis orang. Adalah tugas kita untuk mendengarkan klien kita, untuk benar-benar mendengar apa tujuan dan impian mereka, dan untuk menemukan cara untuk membantu mereka sampai di sana. Ya, uang adalah kendaraan yang sering kita gunakan, tetapi seharusnya tidak menjadi satu-satunya fokus.
Pelajari ilmu-ilmu lunak. Klien Anda meminta saran dari Anda, tidak hanya pada masalah uang, tetapi pada berbagai topik yang berbeda. Ketika Anda mempelajari ilmu-ilmu lunak dan belajar lebih banyak tentang perilaku manusia, emosi dan kerentanan, Anda bisa menjadi mentor yang lebih baik. Ini tidak hanya meningkatkan nilai Anda di mata mereka, tetapi juga membuat karir yang jauh lebih memuaskan.
Jika bisnis perencanaan keuangan Anda sedang berjuang, itu tidak berarti Anda harus mencari karier baru. Terkadang yang Anda butuhkan hanyalah membuat beberapa perubahan dan melihat bisnis Anda dengan cara baru. Ketika Anda menjadi mentor bagi klien Anda, sangat memahami mereka dan membimbing mereka menuju masa depan yang lebih baik, maka Anda telah mempelajari cara-cara pengasuh keuangan. Anda menjadi tahu apa artinya menjadi pemberi nasihat sejati, dan bagaimana menggunakan uang sebagai saluran untuk kehidupan yang lebih memuaskan bagi diri Anda dan orang-orang yang Anda layani.
