Tidak ada yang bisa menuduh John, "Jack, " Bogle malu menawarkan tips investasi. Tetapi apakah dia tetap setia pada nasihatnya sendiri?
Pendiri Vanguard membangun kerajaan dana berdasarkan prinsip intinya dalam berinvestasi. Jika Anda telah membaca buku-bukunya atau mendengarkan wawancaranya, Anda akan mendapati dia belum menyimpang satu derajat pun. Itu sendiri seharusnya memberi Anda ide yang cukup adil tentang di mana Bogle menyimpan uangnya.
Meskipun publik mungkin tidak pernah tahu semua nuansa di mana dan bagaimana Bogle berinvestasi, itu bisa mendapatkan pandangan yang layak dari portofolionya berdasarkan saran yang ia tawarkan, karena saran itu tampaknya didasarkan pada apa yang akan ia lakukan untuk dirinya sendiri. Satu hal yang diketahui pasti adalah Bogle telah menginvestasikan 100% uangnya di dana Vanguard.
Alokasi Portofolio Jack Bogle
Bogle mengungkapkan alokasi portofolio pensiunnya telah bergeser lebih ke alokasi 50/50, dengan 50% dalam ekuitas dan 50% dalam obligasi, jauh dari alokasi standar 60/40 yang ia ikuti selama bertahun-tahun. Saat ia mengatakan kepada pewawancara, "Saya suka gagasan memiliki jangkar ke arah angin." Bogle telah menunjukkan bahwa portofolio non-pensiunnya memiliki alokasi aset 80% obligasi dan 20% saham.
Selain itu, Bogle mengatakan dia tidak percaya Anda memerlukan jenis investasi atau kelas aset apa pun untuk mencapai diversifikasi yang tepat. Di luar dari portofolio pribadinya dan pensiun, Bogle berinvestasi dalam Vanguard Balanced Index untuk cucu-cucunya.
John Bogle tentang Memulai Dana Indeks Pertama Dunia
Seperti Apa Alokasi Stoknya Mungkin
Bogle tampaknya mengikuti nasihatnya sendiri sejauh berinvestasi dalam dana indeks. Seperti yang pernah dia katakan kepada Business Week bahwa dia seorang pengindeks: "Saya memiliki pasar. Dan saya senang."
Tentu saja, ini didasarkan pada prinsip intinya bahwa orang yang mencoba untuk mengalahkan pasar mendapati dirinya berada di pihak yang kalah setidaknya sesering pihak yang menang, tetapi mereka membayar harga yang lebih tinggi. Bogle juga mengatakan dia lebih suka untuk mengindeks seluruh pasar saham daripada hanya S&P 500. Pada saat itu, dia mengalokasikan 60% dari porsi saham portofolionya ke Vanguard Total Stock Market Index bersama dengan beberapa kombinasi dari Vanguard 500 Index dan Vanguard Extended Market Index untuk memberikan eksposur kecil dan menengah atas tambahan.
Bogle telah mengatakan dalam banyak kesempatan bahwa ia tidak pernah berinvestasi dalam dana luar negeri. Dia memiliki bagian yang sangat kecil dari aset ekuitasnya dalam beberapa kepemilikan sentimental yang merupakan dana aktif. Ini termasuk Vanguard Wellington dan Vanguard Wellesley Income Funds.
Apa Alokasi Ikatannya Mungkin Terlihat Seperti
Sedangkan untuk porsi obligasi dari portofolionya, Bogle telah membuat beberapa penyesuaian taktis dari waktu ke waktu, menggeser alokasi obligasi ke dana dengan jatuh tempo rata-rata yang lebih pendek. Alokasinya kira-kira setengahnya pada obligasi jangka menengah dan setengahnya pada obligasi jangka pendek. Pada tahun 2006, Bogle mengalokasikan antara Vanguard Intermediate-Term Bond Index dan Vanguard Inflasi Protected Securities. Investasi terbesarnya dalam bentuk apa pun adalah dalam Dana Bebas Pajak Term Term Vanguard, mungkin diadakan dalam portofolionya yang tidak memenuhi syarat.
Mengapa Portofolionya Mungkin Tidak Berubah Satu Dekade
Bogle mengatakan dia tidak benar-benar berlangganan perlunya penyeimbangan kembali atau untuk menggunakan banyak perubahan alokasi aset taktis untuk strateginya. Jika seorang investor merasa perlu untuk menyeimbangkan kembali portofolionya, Bogle menyarankan untuk melakukannya tidak lebih dari sekali per tahun. Dia selalu percaya bahwa, dengan tetap berpegang pada strategi jangka panjang dan menjaga pilihan portofolio sesederhana mungkin, orang tidak terlalu khawatir. Jika itu benar, aman untuk mengasumsikan alokasi dana sahamnya saat ini terlihat cukup mirip dengan yang dilakukannya sepuluh tahun lalu.
