Statistik year-to-date adalah metrik yang ditonton secara luas karena menunjukkan bagaimana investasi atau pasar telah melakukan baru-baru ini. Angka tersebut relatif mudah untuk dihitung, dan bagi mereka yang tidak ingin menghitung angka dengan tangan, angka ini juga tersedia di sejumlah publikasi investasi. Selain itu, pengembalian YTD dapat diterapkan ke berbagai tolok ukur sebagai cara mudah untuk membandingkan pengembalian investasi terhadap kinerja pasar secara keseluruhan.
Apa itu Benchmark?
Benchmark adalah barometer pasar yang digunakan untuk melacak kinerja sekelompok sekuritas dan alat pengukur ini digunakan untuk menganalisis kinerja pasar. Indeks S&P 500 adalah salah satu tolok ukur yang lebih populer untuk kinerja pasar saham AS, karena mencakup 500 perusahaan dan mewakili sekitar 80% dari total kapitalisasi pasar semua ekuitas AS. Dow Jones Industrial Average, Indeks Russell 2000, Nasdaq Composite, MSCI World Index, FTSE100, dan Nikkei 225 adalah di antara tolok ukur yang lebih banyak diikuti juga.
Pengambilan Kunci
- Benchmark adalah indeks yang melacak kinerja sekelompok sekuritas. Pengembalian tahun-to-date mengukur keuntungan atau kerugian dari investasi, benchmark, atau portofolio sepanjang tahun kalender. Yahoo Finance dan Google Finance menawarkan statistik kinerja YTD. Lainnya sumber tahun ke data termasuk Morningstar, Vanguard, dan The Wall Street Journal .
Indeks obligasi biasanya dibuat oleh pialang-pialang berpenghasilan tetap besar seperti Barclays, Bank of America Merrill Lynch, dan JP Morgan. Jumlah tolok ukur obligasi bervariasi berdasarkan jenis penerbit, jatuh tempo, hasil, geografi, dan status pajak. Benchmark akan mempertimbangkan pendapatan dari pembayaran bunga yang dilakukan untuk pemegang obligasi serta setiap perubahan harga obligasi.
Menghitung Kinerja Tahun-ke-Tanggal
Kinerja Year-to-date (YTD) mengacu pada perubahan harga sejak hari pertama tahun ini. Misalnya, jika suatu saham mengakhiri tahun kalender sebelumnya yang diperdagangkan dengan $ 50 per saham dan bernilai $ 60 pada akhir Juni, pengembaliannya (dengan asumsi saham tidak membayar dividen) adalah $ 10 atau 20%. Dalam hal ini, di mana periode berakhir pada akhir Juni, pengembalian YTD akan sama dengan pengembalian enam bulan.
Menggunakan periode tahun-ke-tanggal menetapkan kerangka waktu yang sama untuk menilai kinerja berbagai sekuritas, termasuk kinerja saham atau obligasi terhadap tolok ukur. YTD juga berguna untuk mengukur perubahan dalam data lain, seperti indikator ekonomi, kinerja keuangan, atau seluruh portofolio.
Pengukuran year-to-date terbatas karena tren yang tersirat oleh kinerja YTD di awal tahun dapat menyesatkan. Misalnya, jika seseorang menghitung kinerja tahun-ke-tanggal dari saham pada hari perdagangan ketiga tahun ini, hasilnya tidak akan menawarkan indikasi yang dapat diandalkan dari kinerja terbaru karena hanya menangkap beberapa hari.
Sumber Informasi Tahun-ke-Tanggal
Yahoo Finance memiliki bagian bagan dengan opsi untuk melihat riwayat harga selama berbagai periode, termasuk YTD. Yahoo Finance juga menyediakan data harga historis yang dapat diunduh untuk berbagai jenis investasi. Mirip dengan layanan Yahoo, Google Finance juga memiliki fungsi bagan harga yang memungkinkan pengguna untuk memilih YTD sebagai periode yang diamati untuk ekuitas dan indeks.
Morningstar memiliki serangkaian indeks saham sendiri untuk berbagai kategori ekuitas berdasarkan ukuran, industri, dan kematangan perusahaan. Selain itu, bagian pasar situs web Morningstar memiliki tabel dengan data kinerja YTD untuk setiap indeks patokan. Grup Vanguard memiliki halaman pengembalian patokan di bagian Investasi situs webnya. Tabel pada halaman ini termasuk kinerja YTD untuk berbagai indeks ekuitas dan obligasi. Terakhir, The Wall Street Journal menerbitkan data benchmark YTD untuk ekuitas dan obligasi di Market Data Center-nya.
