Walaupun penasihat keuangan tidak harus memiliki lisensi untuk memberikan saran, mereka umumnya diharuskan memiliki berbagai lisensi sekuritas untuk menjual produk investasi. Produk spesifik yang berencana dijual oleh penasihat, serta metode penerimaan kompensasi, menentukan lisensi mana yang harus diperoleh.
Berikut ini adalah ikhtisar dari beberapa lisensi umum yang dipegang oleh penasihat keuangan di Amerika Serikat. Ini termasuk lisensi Seri 6, Seri 7, Seri 63 dan Seri 65.
Lisensi Seri 6
Dikelola oleh Otoritas Pengatur Industri Keuangan, atau FINRA, Seri 6 memungkinkan penasihat keuangan untuk menjual sekuritas yang dikemas, seperti reksadana dan anuitas variabel. Penasihat keuangan dengan Seri 6 tidak boleh menjual saham individu atau obligasi.
Banyak penasihat memulai dengan mendapatkan Seri 6 sebelum beralih ke Seri 7. Yang lebih komprehensif dan sulit didapat dengan melakukannya, mereka dapat memperoleh pengalaman langsung dan bahkan menjual berbagai produk terbatas saat belajar untuk Seri 7.
Lisensi Seri 7
Seri 7 adalah standar emas dari lisensi penasihat keuangan. Selain dikelola oleh FINRA, lisensi ini memungkinkan penasihat untuk menjual hampir setiap jenis produk investasi. Pemegang lisensi Seri 7 dapat menjual saham, obligasi, opsi, dan futures. Lisensi ini juga mengesahkan penjualan sekuritas dalam kemasan, bahkan jika Anda tidak membawa lisensi Seri 6 yang aktif. Satu-satunya sekuritas yang tidak dicakup oleh Seri 7 adalah komoditas, yang memerlukan lisensi Seri 3, serta asuransi real estat dan jiwa, yang keduanya memiliki lisensi.
Karena Seri 7 menganugerahkan otoritas luas seperti itu, sejauh ini merupakan lisensi yang paling sulit untuk didapatkan oleh penasihat keuangan.
Mulai Oktober 2018, FINRA menciptakan ujian Essential Industry Essentials (SIE) baru yang akan menjadi persyaratan tambahan untuk ujian Seri 7 yang direvisi. Calon akan diminta untuk lulus baik Seri 7 dan ujian SIE untuk mendapatkan pendaftaran sekuritas umum mereka.
Lisensi Seri 63
Setiap negara bagian mewajibkan lisensi Seri 63 bagi penasihat keuangan untuk menjalankan bisnis di dalam perbatasannya. Ini adalah ujian yang harus Anda lewati selain Seri 7 atau Seri 6. Tes ini lebih pendek dan lebih mudah, hanya berlangsung selama 75 menit, tetapi mencakup banyak hal kecil terkait dengan undang-undang dan peraturan, yang beberapa di antaranya diketahui naik ke tingkat pengujian. pengambil
Lisensi Seri 65
Negara juga mensyaratkan Seri 65 tetapi hanya untuk penasihat keuangan yang dikompensasi dengan biaya yang bertentangan dengan komisi. Seperti Seri 63, ujian ini sangat berat untuk peraturan dan regulasi, karena peraturan sangat berbeda untuk penasihat yang tidak dibayar berdasarkan komisi. Khususnya, individu yang memiliki penunjukan profesional seperti CFA atau CFP mungkin memenuhi syarat untuk melepaskan persyaratan Seri 65 mereka oleh FINRA.
Yang mengatakan, sebagian besar materi pada Seri 65 adalah pengulangan dari apa yang sudah dilihat oleh penasihat pada Seri 7 dan, oleh karena itu, tes dianggap agak mudah untuk dilewatkan ketika diambil selanjutnya. Sebagian besar penasihat yang mengikuti kedua ujian mengambil Seri 7 terlebih dahulu. Seri 65 mungkin sulit bagi sebagian kecil penasehat yang mengambilnya tanpa melewati Seri 7.
