Otoritas Pengatur Industri Keuangan (FINRA) Peraturan 3210, yang menggantikan Peraturan NYSE 407 yang sebelumnya digunakan, disetujui oleh Komisi Sekuritas dan Pertukaran (SEC) pada bulan April 2016 dan diluncurkan pada bulan April 2017 untuk memastikan bahwa perusahaan anggota, pialang dan penasihat tetap mempertahankan standar etika.
Ini berarti aturan telah berubah dalam industri investasi ketika datang untuk menyatakan minat pribadi pada akun yang baru dibuka di lembaga keuangan selain di mana Anda dapat dipekerjakan atau terdaftar. Menurut FINRA, Peraturan 3210 yang baru menggantikan Aturan NASD 3050, Peraturan NYSE 407 dan 407A Incorporated dan Interpretasi Peraturan NYSE 407/01 dan 407/02. Berikut ini adalah aturan baru dan apa maknanya bagi penasihat dan broker.
Apa Saja Persyaratan Di Bawah Aturan Baru?
Meskipun aturannya mungkin baru, standar peraturannya tidak. Aturan ini menggantikan Aturan 3050 yang diberlakukan oleh Asosiasi Nasional Penjual Efek (NASD), serta aturan serupa di Bursa Efek New York. Aturan sebelumnya mengacu pada transaksi untuk atau oleh orang-orang terkait, sementara aturan baru memperluas kebijakan yang ada.
Peraturan 3210 bertujuan untuk mengatur akun yang dibuka atau didirikan oleh penasihat dan broker di perusahaan selain perusahaan anggota di mana mereka dipekerjakan atau terdaftar. Akun yang dimiliki penasihat keuangan dan broker dengan majikan mereka mudah dipantau. Aturan baru berfokus pada akun eksternal dengan perusahaan pialang-dealer lainnya. Ini mengharuskan semua karyawan berlisensi untuk mendeklarasikan akun investasi yang dimiliki dengan lembaga keuangan lainnya. Di bawah aturan baru, penasihat dan pialang juga diharuskan memberi tahu atasan mereka, secara tertulis, tentang niat mereka untuk membuka akun baru serta menyatakan semua akun di mana mereka memiliki kepentingan finansial atau manfaat. (Untuk lebih lanjut, lihat: Regulator Keuangan: Siapa Mereka dan Apa yang Mereka Lakukan .)
Semua karyawan sekarang harus menyatakan niat dan mendapatkan persetujuan tertulis sebelumnya dari majikan mereka jika mereka ingin membuka atau mengelola akun investasi di lembaga keuangan lain mana pun di mana transaksi sekuritas berlangsung, dan karyawan memiliki kepentingan yang menguntungkan dalam pembukaan dan pemeliharaan akun tersebut.. Penasihat dan pialang juga diharuskan memberi tahu atasan mereka secara tertulis tentang akun apa pun yang dibuka oleh orang yang terkait dengan lembaga keuangan lain selain dari majikan mereka. Orang yang diasosiasikan termasuk orang yang terkait dengan karyawan seperti pasangan, anak-anak dan anggota keluarga lainnya. (Untuk lebih lanjut, lihat: Standar Etika yang Harus Anda Harapkan Dari Penasihat Keuangan .)
Apa Arti Aturan 3210 bagi Penasihat dan Pialang?
Aturan baru akan bekerja dalam kombinasi dengan tinjauan transaksi standar dan praktik investigasi (sesuai dengan FINRA Rule 3110 yang ada). Perusahaan anggota FINRA sudah bertanggung jawab untuk mengelola konflik kepentingan dalam bisnis mereka dan mempertahankan pengawasan akun sesuai dengan aturan FINRA yang ada.
Pada waktu tertentu, perusahaan anggota dapat meminta karyawan memberikan salinan dokumentasi akun, seperti konfirmasi transaksi dan laporan akun. Karena itu, penasihat dan broker harus menyimpan catatan semua informasi akun dan transaksi.
Bukan hanya akun yang baru didirikan yang diatur berdasarkan aturan baru. Jika seorang karyawan memiliki akun yang ada dan menjadi karyawan baru dari perusahaan anggota, mereka akan diminta untuk menyatakan akun tersebut. Dalam 30 hari kalender sejak dipekerjakan dengan perusahaan anggota FINRA, karyawan tersebut harus mendapatkan persetujuan tertulis dari majikan mereka untuk memelihara akun tersebut. Karyawan baru juga diharuskan untuk memberi tahu lembaga keuangan tempat akun tersebut dimiliki oleh asosiasi baru mereka dan pekerjaan dengan perusahaan anggota.
(Untuk bacaan terkait, lihat: Aturan Fiduciary DOL Dijelaskan pada 10 April 2017 ).
