Rekan layanan klien sering kali merupakan perekat yang menyatukan bisnis penasihat. Asisten yang berharga ini biasanya mahir dalam melakukan berbagai tugas yang akan membuat sebagian besar broker dan penasihat yang mempekerjakan mereka setidaknya dua kali lebih lama untuk menyelesaikannya.
Apa yang diperlukan untuk dipekerjakan untuk posisi ini? Jalan untuk menjadi rekanan layanan klien terdaftar cukup mudah dalam banyak hal, tetapi mereka yang paling efektif dalam posisi ini sering mendapatkan pelatihan dan sertifikasi yang menjadikannya tambahan yang tidak ternilai bagi tim atau kantor mana pun.
Sejarah dan Evolusi
Posisi rekanan layanan klien telah berevolusi, sampai pada titik di mana banyak dari mereka yang bekerja dalam kapasitas ini melakukan fungsi yang jauh melampaui fungsi pendahulunya. Di masa lalu, broker yang sukses mempekerjakan sekretaris yang kadang-kadang memilih untuk mendapatkan lisensi sekuritas, sehingga mereka dapat menerima pesanan sederhana jika bos mereka tidak mampu. Mereka juga melakukan tugas administrasi rutin, seperti mengetik, mengarsip, dan tugas surat. Posisi ini berangsur-angsur berubah menjadi posisi asisten penjualan terdaftar, di mana tenaga administratif berlisensi mungkin memainkan peran yang lebih aktif dalam bisnis broker, dan dapat membantu dengan tugas-tugas seperti kampanye pemasaran dan manajemen kepatuhan.
Rekan layanan klien saat ini sering dapat melakukan hampir semua hal yang dapat dilakukan oleh broker dan perencana, termasuk membawa bisnis baru, mempertahankan keberadaan situs web dan media sosial perusahaan, mengelola kepatuhan, dan berinteraksi dengan klien di tingkat yang lebih dalam. Dan, tentu saja, kebanyakan dari mereka masih melakukan tugas rutin normal untuk membuat akun klien baru, memproses dokumen, kasir dan menangani sekuritas, pengarsipan, dan perencanaan acara kantor. Posting pekerjaan baru-baru ini untuk posisi ini mencantumkan tugas-tugas berikut untuk perekrutan pada akhirnya:
- Memberikan layanan kepada klien secara profesional, dan menanggapi permintaan reguler. Memberikan klien informasi yang disebut seperti harga saham, saldo akun, dan detail akun terkait yang bervariasi. Pastikan bahwa konsultan keuangan yang bersangkutan diberitahu tentang rincian dan kegiatan yang terkait dengan transaksi dan akun klien terdaftar. mengatur dan melaksanakan kampanye pengiriman surat langsung. Patuhi dan pelajari semua prosedur dan kebijakan perusahaan. Segera sampaikan masalah potensial kepada manajemen cabang atau konsultan keuangan, konsultan keuangan, dan perincian perusahaan. Pastikan semua dokumen akun yang sesuai dan diperlukan diperoleh dan dimutakhirkan. Berikan dukungan secara profesional melalui telepon untuk masing-masing konsultan keuangan. Bantu klien untuk mentransfer dana dan sekuritas, bersama dengan menerbitkan cek seperti yang diminta. Memberikan informasi tentang tidak adanya dokumen dan surat berharga, bersama dengan dana yang tidak dibayar, kepada klien. Pastikan kesesuaian dengan kebijakan dan standar perusahaan dan cabang. Gunakan sistem komputer perusahaan untuk menyediakan layanan kepada klien dan FC yang ditugaskan.
Jalan Menuju Sana
Dalam hal kriteria nyata, persyaratan untuk menjadi rekanan layanan klien sederhana. Kata 'terdaftar' biasanya berarti surat berharga berlisensi dan terdaftar di FINRA dan / atau SEC. Dengan demikian, lisensi Seri 6 atau 7 dan 66 biasanya diperlukan. Mereka yang menangani transaksi berjangka atau akun asuransi akan memerlukan lisensi yang tepat. Keterampilan administrasi dan pengetikan dasar akan dibutuhkan, bersama dengan perhatian terhadap detail yang terbukti, dan kemampuan untuk berurusan dengan pelanggan. Untuk alasan ini, kandidat dengan pengalaman layanan pelanggan sebelumnya sering disukai untuk posisi ini.
Mereka yang ingin mencapai posisi ini akan bijaksana untuk memulai dengan bekerja sebagai, katakanlah, perwakilan layanan pelanggan untuk perusahaan reksa dana atau bank, di mana mereka dapat mempelajari keterampilan dasar seperti berurusan dengan klien yang tidak bahagia, mengelola dokumen dan melakukan banyak tugas. Mendapatkan beberapa sertifikasi, seperti Financial Paraplanner, yang ditawarkan oleh Dewan CFP - atau bekerja sebagai paralegal - juga bisa menjadi ide bagus.
Jenis pengalaman ini terlihat bagus pada resume dan akan membantu mempersiapkan pelamar untuk pekerjaan sehari-hari yang keras. Rekan layanan klien hari ini sering diharapkan untuk melampaui dan melampaui panggilan tugas normal dalam rutinitas harian mereka, untuk membantu mempromosikan bisnis dan memenuhi kebutuhan pelanggannya. Mungkin ada saatnya mereka diharapkan menghabiskan akhir pekan atau liburan menghadiri acara perusahaan atau menyelesaikan tugas yang diperlukan yang berada di luar uraian tugas awal.
Kompensasi dan keuntungan
Sebagian besar rekan layanan klien dibayar baik gaji atau, lebih jarang, upah per jam. Mereka yang memiliki surat berharga atau lisensi asuransi juga dapat memperoleh komisi atas setiap transaksi yang telah mereka lakukan, dan juga menerima bonus atau insentif tambahan lainnya untuk pencapaian mereka. Glassdoor.com menunjukkan bahwa kompensasi rata-rata untuk rekanan terdaftar adalah $ 47.845. Kisaran untuk pekerjaan ini mungkin berkisar antara $ 30.000 di kelas bawah hingga $ 80.000 untuk asisten superstar yang dapat melakukan fungsi tingkat tinggi yang unik.
Mereka yang bekerja untuk pialang di perusahaan besar, biasanya juga diberikan paket manfaat, seperti asuransi jiwa dan kesehatan, serta rencana pensiun. Manfaat yang ditawarkan kepada rekanan di perusahaan ritel kecil dapat sangat bervariasi dari satu perusahaan ke perusahaan lain, tetapi mereka yang bekerja untuk perusahaan yang sangat menguntungkan dapat menikmati berbagai macam tunjangan besar yang biasanya tidak ditawarkan kepada asisten administrasi.
Mereka yang bercita-cita untuk menjadi penasihat keuangan atau perencana di beberapa titik juga harus mempertimbangkan mulai sebagai rekan layanan klien. Ini dapat membantu mereka mendapatkan kesempatan dan mendapatkan pengalaman berharga saat mereka mengambil kursus perencanaan keuangan atau menggunakan lisensi mereka untuk mengakumulasi buku bisnis mereka.
Garis bawah
Rekan layanan klien memainkan peran penting dalam industri keuangan, baik untuk klien maupun perusahaan dan penasihat yang mempekerjakan mereka. Banyak dari rekanan ini adalah anggota yang sangat diperlukan dari tim erat yang melakukan fungsi tingkat tinggi setiap hari. Untuk informasi lebih lanjut tentang apa yang perlu Anda lakukan untuk dipekerjakan sebagai rekanan layanan klien, kunjungi situs web Asosiasi Perencanaan Keuangan di www.fpanet.org.
