Apa itu Otorisasi Perdagangan?
Otorisasi perdagangan mengacu pada tingkat kekuatan yang dipercayakan kepada broker atau agen oleh klien. Otorisasi perdagangan menentukan tindakan apa yang mungkin dilakukan agen, seperti membeli atau menjual. Ini bisa mirip dengan konsep surat kuasa dan akan sering dibahas ketika investor terlibat dengan penasihat keuangan atau broker baru. Dalam istilah sederhana, otorisasi perdagangan mengacu pada siapa pun yang diberi akses untuk berdagang atas nama investor dan izin apa yang mereka miliki.
Cara Kerja Otorisasi Perdagangan
Tingkat otorisasi perdagangan memungkinkan investor untuk memberikan jenis akses tertentu ke pihak ketiga untuk tujuan perdagangan pada akun yang ditunjuk. Otorisasi perdagangan biasanya menjadi pertimbangan ketika seseorang memilih untuk terlibat dengan seorang profesional keuangan untuk layanan konsultasi keuangan. Seorang individu mungkin ingin memberikan akses profesional ini ke akun investasi yang sudah ada atau mereka dapat memilih untuk membuka akun baru dengan maksud menentukan akses.
Secara umum, biasanya ada dua jenis tingkat otorisasi perdagangan, otorisasi perdagangan penuh dan otorisasi perdagangan terbatas. Menetapkan tingkat otorisasi perdagangan ini mengharuskan pemegang akun utama untuk menyetujui otorisasi melalui perjanjian yang didokumentasikan secara formal.
Tingkat Otorisasi Perdagangan
Seorang individu biasanya dapat memberikan pihak ketiga baik otorisasi perdagangan terbatas atau otorisasi perdagangan penuh.
Otorisasi perdagangan terbatas: Otorisasi jenis ini memungkinkan broker, penasihat keuangan atau agen yang ditunjuk lainnya untuk melakukan perdagangan dengan dana yang disimpan dalam akun investasi. Otorisasi perdagangan terbatas memberi agen pihak ketiga kemampuan untuk bertindak atas peluang perdagangan menguntungkan atas nama pemegang akun utama.
Otorisasi perdagangan penuh: Otorisasi perdagangan penuh adalah otorisasi terluas yang tersedia untuk agen. Kadang-kadang juga bisa disebut sebagai surat kuasa. Dengan otorisasi perdagangan penuh, agen dapat melakukan semua aktivitas akun yang tersedia untuk pemegang akun utama. Dengan otorisasi perdagangan penuh, seorang agen juga dapat mengakses dan menarik dana.
Proses dan Prosedur Otorisasi
Dokumentasi otorisasi perdagangan adalah praktik umum di sebagian besar perusahaan broker. Perusahaan pialang di seluruh industri mulai dari Edward Jones hingga Morgan Stanley akan menawarkan kepada klien mereka opsi untuk menunjuk otorisasi perdagangan kepada agen. Dalam beberapa kasus, otorisasi perdagangan dapat diberikan kepada broker perusahaan sementara dalam kasus lain agen akan menjadi pihak ketiga yang tidak terafiliasi. Selain itu, dalam beberapa kasus, otorisasi perdagangan dapat diberikan kepada anggota keluarga.
Proses dan prosedur otorisasi untuk menunjuk otorisasi perdagangan juga akan bervariasi di seluruh broker. Secara umum, sebagian besar perusahaan pialang akan memiliki formulir otorisasi perdagangan yang ditemukan bersama formulir dan dokumen penting lainnya yang tersedia melalui portal klien mereka. Investor dapat mengotorisasi agen dengan mengisi dokumentasi yang diperlukan dan mengikuti proses pengajuan perusahaan. Biasanya, perusahaan investasi akan menghubungi klien dengan konfirmasi bahwa otorisasi perdagangan telah dibuat yang memungkinkan agen untuk mulai bertindak atas nama klien.
