Sektor keuangan memberi investor peluang untuk berpartisipasi dalam ekuitas dan surat utang perusahaan, seperti bank, dana investasi, operasi broker, perusahaan asuransi dan perusahaan real estat, yang menyediakan layanan keuangan. Perusahaan yang beroperasi dalam industri keuangan sangat diatur, yang menghasilkan transparansi bagi investor dan pemegang saham. Pengawasan perusahaan keuangan yang konsisten juga memberikan potensi pengembalian yang stabil dari waktu ke waktu melalui kombinasi apresiasi modal dan pembayaran dividen. Investor dalam reksa dana keuangan dan opsi investasi gabungan lainnya memiliki manfaat berpartisipasi dalam industri yang sangat diminati oleh konsumen sedemikian rupa sehingga diversifikasi dan manajemen risiko melekat.
Sementara perusahaan yang beroperasi di sektor keuangan memberikan manfaat unik bagi investor, risiko ada. Bank-bank nasional dan regional, perusahaan hipotek, penyedia asuransi, dan perusahaan real estat semuanya terekspos pada tingkat bunga dan risiko kredit yang dapat menyebabkan penurunan pengembalian seiring waktu. Demikian pula, masuknya platform teknologi inovatif telah menetapkan panggung untuk gangguan di antara organisasi jasa keuangan konvensional karena semakin banyak konsumen beralih ke pilihan berbasis Internet yang berbiaya rendah. Investor yang memasukkan dana sektor keuangan ke dalam portofolionya harus melakukannya sebagai pelengkap kepemilikan utang dan ekuitas lainnya, dan harus memiliki jangka waktu investasi jangka panjang.
Reksadana Jasa Keuangan Kelas A
Reksa Dana Finansial Jasa Keuangan Kelas A didukung oleh Franklin Templeton Investments, pemimpin dalam investasi reksa dana untuk investor institusi dan investor individu. Dana ini didirikan pada tahun 1997 dan telah dikelola oleh Andrew Sleeman sejak Desember 2009. TFSIX berupaya untuk menghasilkan pengembalian total melalui apresiasi modal dengan fokus sekunder pada pendapatan saat ini dengan menginvestasikan minimal 80% dari aset dana di sekuritas perusahaan jasa keuangan. Sleeman dan tim manajemen investasi memfokuskan aset dana perusahaan sebesar $ 605, 84 juta di perusahaan yang diyakini memiliki nilai kemiringan berdasarkan nilai intrinsiknya.
TFSIX telah menghasilkan pengembalian tahunan 10 tahun sebesar 3, 89% untuk investor. Ini memiliki rasio pengeluaran 1, 44%, yang sedikit di bawah kategori rata-rata 1, 52%. Investor membayar beban penjualan dimuka sebesar 5, 75% untuk setiap pembelian dana, dan minimum $ 1.000 diperlukan untuk investasi awal. Kepemilikan teratas untuk TFSIX termasuk American International Group di 3, 49%; CIT Group, Inc. sebesar 3, 29%; XL Group PLC sebesar 2, 95%; Wells Fargo & Company sebesar 2, 22%; dan MetLife, Inc. sebesar 2, 20%.
Dana Layanan Keuangan Schwab
Schwab Financial Services Fund diberikan kepada investor melalui keluarga reksadana Charles Schwab dan didirikan pada tahun 2000. Wei Li adalah manajer portofolio dana tersebut dan telah memegang posisi tersebut sejak Juni 2013. Schwab Financial Services Fund berupaya menghasilkan jangka panjang pertumbuhan modal dengan menginvestasikan mayoritas asetnya $ 77, 52 juta dalam sekuritas ekuitas perusahaan yang beroperasi dalam manajemen aset; operasi broker; Bank komersial; perusahaan jasa keuangan; perusahaan asuransi; trust investasi real estat, atau REIT, perusahaan; dan asosiasi simpan pinjam.
Sejak awal, SWFFX telah menghasilkan pengembalian tahunan 10 tahun sebesar 3, 32%, dengan rasio biaya 0, 90%. Itu tidak mengenakan biaya penjualan dimuka atau ditangguhkan kepada investor tetapi membutuhkan investasi awal minimum $ 100 untuk akun yang berkualitas dan tidak memenuhi syarat. Kepemilikan teratas termasuk JPMorgan Chase & Co. sebesar 6, 00%; Wells Fargo & Company sebesar 5, 99%; Berkshire Hathaway, Inc. sebesar 5, 48%; Bank of America Corporation sebesar 5, 32%; dan Citigroup Inc. sebesar 5, 27%.
Emerald Banking dan Dana Keuangan Kelas A
Emerald Banking dan Dana Keuangan Kelas A tersedia untuk investor melalui kelompok Investasi Emerald dan memiliki tanggal awal tahun 1997. Steven E. Russell adalah manajer dana, memegang posisi tersebut sejak Maret 2012. HSSAX memberikan investor akses ke pasar ekuitas perusahaan jasa keuangan dengan menginvestasikan minimal 80% dari $ 218, 58 juta asetnya dalam saham biasa dan preferen perusahaan yang bergerak di bidang perbankan atau jasa keuangan. Tujuan investasi dari dana tersebut adalah pertumbuhan jangka panjang melalui apresiasi modal, dengan pendapatan saat ini sebagai tujuan sekunder.
Sejak awal, HSSAX telah memberikan investor pengembalian tahunan 10 tahun sebesar 3, 45%, dengan rasio biaya 1, 60%. Ini membebani beban penjualan dimuka sebesar 4, 75% untuk investasi baru tetapi tidak mengenakan biaya penjualan yang ditangguhkan atas penukaran saham. Investor diharuskan untuk berinvestasi minimal $ 2.000 untuk akun yang tidak memenuhi syarat. Pada September 2015, kepemilikan teratas termasuk Bank of the Ozarks sebesar 3, 42%; Tree.com, Inc. sebesar 2, 98%; Republik California sebesar 2, 89%; PacWest Bancorp sebesar 2, 69%; dan FCB Financial Holdings, Inc. sebesar 2, 62%.
T. Rowe Price Dana Layanan Keuangan
Dana Jasa Keuangan Harga T. Rowe didirikan pada tahun 1996 dan dikelola oleh Gabriel Solomon. Ini berusaha untuk menghasilkan pertumbuhan modal jangka panjang dan tingkat pendapatan yang moderat dengan menginvestasikan minimal 80% dari $ 652, 61 juta dana aset dalam saham biasa perusahaan yang beroperasi di sektor jasa keuangan. Manajer dana memiliki kemampuan untuk berinvestasi di perusahaan yang menyediakan perangkat lunak keuangan atau yang memperoleh setidaknya 50% pendapatan dari menjalankan bisnis di industri jasa keuangan. Perusahaan yang termasuk dalam PRISX menjalani analisis bottom-up dalam upaya untuk mengevaluasi potensi apresiasi modal dari waktu ke waktu.
Sejak awal, PRISX telah menghasilkan pengembalian tahunan 10 tahun sebesar 5, 56%, dengan rasio biaya 0, 87%. Tidak ada biaya penjualan dimuka atau ditangguhkan yang dinilai untuk investor, tetapi minimum $ 2.500 diperlukan sebagai investasi awal dalam akun yang tidak memenuhi syarat. Kepemilikan teratas termasuk JPMorgan Chase & Co. sebesar 4, 84%; Citigroup, Inc. sebesar 4, 77%; Bank of America Corporation sebesar 4, 11%; State Street Corporation sebesar 3, 21%; dan Grup Keuangan Niagara Pertama pada 3, 02%.
Fidelity Select Portofolio Perbankan
Dana Portofolio Perbankan Pilihan Fidelity dikelola oleh John Sheehy dan didirikan pada tahun 1986. Dana tersebut bertujuan untuk memberikan apresiasi modal kepada investor dengan berinvestasi pada saham biasa perusahaan yang beroperasi dalam industri perbankan. Sheehy dan tim manajemen investasi menginvestasikan minimal 80% dari aset dana tersebut sebesar $ 670, 92 juta pada penerbit dalam dan luar negeri dari organisasi perbankan, yang masing-masing menjalani analisis fundamental untuk menentukan stabilitas keuangan dan posisi industri.
FSRBX telah menghasilkan pengembalian tahunan 10 tahun sebesar 2, 03%, dengan rasio biaya 0, 79%. Investor tidak dikenai biaya penjualan dimuka atau ditangguhkan untuk pembelian atau penukaran saham, tetapi investasi awal sebesar $ 2.500 diperlukan untuk akun yang tidak memenuhi syarat dan akun yang memenuhi syarat. Kepemilikan teratas termasuk Wells Fargo & Company sebesar 10, 49%; US Bancorp pada 7, 15%; Bank of America Corporation sebesar 5, 79%; JPMorgan Chase & Co. sebesar 4, 92%; dan Citigroup, Inc. sebesar 4, 90%.
