Terlepas dari tujuan investasi Anda, obligasi sering memainkan peran penting. Beberapa dana, seperti ETF Vanguard Total Bond Market, dirancang untuk memberikan akses ke berbagai kendaraan yang menghasilkan pendapatan sambil meminimalkan biaya. Banyak dana obligasi cocok sebagai kepemilikan inti bagi investor. Di sini, kita melihat lima dari dana obligasi teratas untuk investor jangka panjang.
1. Total Dana Obligasi Fidelity (FTBFX)
Fidelity Total Bond Fund bertujuan untuk memberikan investor dengan tingkat pendapatan saat ini yang tinggi. Dana ini menggunakan Bloomberg Barclays US Universal Bond Index dalam memandu keputusan alokasi dan sebagai indeks acuan. Dana ini berinvestasi sekitar 80% dari asetnya dalam berbagai sekuritas utang. Ia kemudian berinvestasi sekitar 20% dari asetnya di surat berharga dengan peringkat kredit yang lebih rendah. Efek hutang berkualitas rendah ini memiliki risiko lebih tinggi daripada obligasi tingkat investasi, tetapi mereka juga menawarkan imbal hasil yang lebih tinggi. Dana ini juga terlibat dalam perdagangan derivatif, yang memungkinkan peningkatan leverage tetapi juga mengandung jenis risiko tertentu. Derivatif termasuk pertukaran perdagangan, opsi, dan kontrak berjangka.
Fidelity Total Bond Fund memiliki $ 26, 1 miliar dalam aset kelolaan (AUM) dengan hasil 30 hari Komisi Sekuritas dan Pertukaran (SEC) sebesar 2, 49% pada November 2019. Efek hutang dalam dana tersebut memiliki durasi rata-rata 5, 23 tahun. Secara historis, dana menunjukkan volatilitas rendah. Ini memiliki lebih dari 82% asetnya dalam obligasi tingkat investasi, dengan lebih dari 32% dialokasikan untuk obligasi pemerintah AS. Itu memiliki rasio pengeluaran yang wajar 0, 45%, dan tidak ada persyaratan investasi minimum.
2. ETF (BND) Pasar Obligasi Total Vanguard
ETF Pasar Vanguard Total Obligasi memberikan paparan luas untuk obligasi tingkat investasi AS. Pada November 2019, dana investasi sekitar 63% dari asetnya di obligasi pemerintah AS di semua jatuh tempo. 37% sisanya disimpan di obligasi tingkat investasi lainnya. Itu memiliki rasio pengeluaran yang sangat rendah 0, 035%, yang lebih dari 90% di bawah rasio pengeluaran rata-rata dana dengan kepemilikan yang sama. Dana pelopor dikenal memiliki beberapa rasio biaya terendah dalam industri.
Dana Pasar Obligasi Total Vanguard memiliki $ 245, 5 miliar total aset bersih ($ 46, 7 miliar di ETF) dengan hasil SEC sebesar 2, 26%. Itu memiliki 9.010 kepemilikan dengan jatuh tempo efektif rata-rata 8, 2 tahun dan durasi rata-rata 6, 2 tahun. Karena ini adalah ETF, tidak ada persyaratan investasi awal minimum.
3. Dana Pendapatan Dodge & Cox (DODIX)
Dana Pendapatan Dodge & Cox berupaya memberikan tingkat pendapatan saat ini yang tinggi dan stabil sambil menyediakan pelestarian modal jangka panjang. Sekitar 80% aset berada dalam sekuritas tingkat investasi, dengan hingga 20% ditempatkan dalam kewajiban utang di bawah peringkat investasi. DODIX adalah holding inti yang agak aman, bahkan jika itu tidak membawa pengakuan merek yang sama dengan Vanguard atau BlackRock.
Dana Pendapatan Dodge & Cox memiliki hasil SEC 2, 67% dengan rasio biaya 0, 42%. Itu memiliki aset bersih $ 62, 3 miliar dalam portofolionya pada September 2019. Dana tersebut membutuhkan investasi awal $ 2.500.
4. Metropolitan West Total Return Bond Fund (MWTRX)
Metropolitan West Total Return Bond Fund dirancang untuk menjadi dana inti obligasi. Tujuannya adalah untuk mengungguli Indeks Obligasi Agregat AS Bloomberg Barclays sambil mempertahankan profil risiko yang serupa dengan indeks itu. The Bloomberg Barclays US Aggregate Bond Index melacak obligasi tingkat investasi.
Metropolitan West Total Return Bond Fund berinvestasi dalam berbagai sekuritas pendapatan tetap, termasuk derivatif yang dapat digunakan untuk lindung nilai eksposur risiko. Dana tersebut memiliki lebih dari $ 79, 9 miliar dalam AUM dengan hasil SEC 2, 04% pada November 2019. Itu memiliki rasio biaya 0, 67% untuk saham investor. Kepemilikan dalam portofolio memiliki durasi rata-rata 5, 75 tahun dan jatuh tempo rata-rata 7, 69 tahun. Dana itu membutuhkan investasi awal yang lumayan $ 5.000.
5. Loomis Sayles Core Plus Bond Fund (NEFRX)
Dana Obligasi Loomis Sayles Core Plus berupaya memberikan total pengembalian yang lebih tinggi dengan berinvestasi pada obligasi korporasi dan pemerintah AS yang berkualitas. Dana tersebut memiliki jumlah risiko yang lebih tinggi daripada banyak dana obligasi lainnya karena memiliki efek pendapatan tetap yang merupakan hasil tinggi dan dari pasar negara berkembang. Itu memiliki aset bersih $ 7, 43 miliar, dengan hasil SEC 1, 87% pada November 2019.
Dana Obligasi Loomis Sayles Core Plus memiliki rasio biaya yang agak tinggi yaitu 0, 73%. Ini harus berkinerja lebih baik untuk membenarkan pengeluarannya yang lebih tinggi dibandingkan dengan dana lain. Kepemilikan dalam dana tersebut memiliki durasi efektif 6, 17 tahun, dengan jatuh tempo rata-rata 8, 52 tahun. Dana tersebut membutuhkan investasi minimum $ 2.500.
