Sementara pertanyaan tentang masa depan perawatan kesehatan AS tetap dalam permainan, stok perawatan kesehatan terus memiliki pandangan positif. Mungkin ini karena permintaan akan layanan kesehatan terus meningkat dan sebagian besar perusahaan perawatan kesehatan duduk di neraca yang dipenuhi uang tunai dan memiliki keuangan yang kuat.
Semua hal dipertimbangkan, sekarang mungkin waktu yang tepat untuk meningkatkan paparan Anda ke sektor kesehatan. Berikut adalah beberapa reksa dana layanan kesehatan yang telah bertahan tahun ini, meskipun ada banyak tantangan ekonomi.
Catatan: Dana dipilih berdasarkan kinerja year-to-date (YTD) dan total aset bersih. Semua angka saat ini pada 12 November 2019.
Pengambilan Kunci
- Sementara beberapa perkembangan dalam industri perawatan kesehatan mungkin membuat investor sedikit waspada, pilih saham dan reksa dana di sektor ini menawarkan kesempatan membeli. Rowe Price Health Sciences Fund, dan Portofolio Ilmu Kesehatan BlackRock. Semua reksa dana yang ditampilkan telah membukukan peningkatan antara 10% dan 20% pada tahun 2019, meskipun ada pertanyaan tentang masa depan perawatan kesehatan di AS.
1. Portofolio Peralatan dan Sistem Medis Fidelity Select (FSMEX)
- Penerbit: FidelityTotal Aset Bersih: $ 6, 36 miliar Rasio Biaya: 0, 73% 2019 Kinerja YTD: 19, 06%
Dana ini berinvestasi di perusahaan yang terlibat dalam penelitian dan pengembangan (R&D), pembuatan dan penjualan alat dan peralatan medis, terutama di AS (sekitar 95 persen dari portofolio dana itu adalah domestik). Manajer dana Eddie Yoon melihat kantong peluang di pasar perangkat pintar dan proses inovatif lainnya yang dapat mendorong pengembalian di masa depan.
Dana ini sangat mengungguli MSCI US IMI Health Care Equipment & Supplies Index dan bahkan S&P 500 dengan total pengembalian 1 tahun 14, 5%. Pengembalian tahunan tiga tahun dan lima tahun masing-masing adalah 19, 29% dan 16, 55%. Diperlukan investasi minimum $ 2.500.
10%
Persentase peningkatan untuk sektor kesehatan S&P 500 pada tahun 2019; indeks terdiri dari 61 saham, dengan Johnson & Johnson, UnitedHealth Group dan Merck & Co. tiga konstituen terbesar berdasarkan kapitalisasi pasar.
2. Vanguard Health Care Fund (VGHCX)
- Penerbit: VanguardTotal Aset Bersih: $ 45, 08 miliar Rasio Biaya: 0, 37% 2019 YTD Kinerja: 12, 35%
Dana Vanguard besar ini juga tersedia sebagai saham kelas Admiral (investasi minimum $ 100.000 dibandingkan dengan $ 3.000 untuk saham kelas Investor). Dana yang dikelola secara aktif, VGHCX menawarkan biaya rendah, paparan luas untuk industri kesehatan global, termasuk obat-obatan, peralatan dan persediaan medis, dan R&D. Saat ini ada 83 ekuitas dalam portofolio dana, yang sangat berbobot terhadap obat-obatan (45%).
Ini adalah reksa dana yang matang - sejak didirikan pada tahun 1984, dana tersebut telah menghasilkan pengembalian tahunan rata-rata hampir 17%. Pengembalian total 1 tahun, 3 tahun, dan 5 tahun masing-masing adalah 8, 18%, 11, 45%, dan 7, 45%.
3. Dana Ilmu Kesehatan T Rowe Price (PRHSX)
- Penerbit: Harga T. RoweTotal Aktiva Bersih: $ 12, 58 miliar Rasio Biaya: 0, 77 persen2019 Kinerja YTD: 11, 6%
Ini adalah dana pertumbuhan jangka panjang yang berinvestasi terutama pada batas menengah dan besar yang terlibat dalam R&D, produksi, dan distribusi produk dan layanan yang berhubungan dengan perawatan kesehatan dan ilmu hayat. Dana ini memiliki 170 ekuitas dalam portofolionya, dengan bioteknologi (35, 6%), layanan kesehatan (24%) dan farmasi (16, 6%) sektor terbesar. Dana tersebut memiliki tingkat turnover 31, 6% yang cukup rendah.
Sejak didirikan pada tahun 1995, dana tersebut telah menghasilkan pengembalian tahunan rata-rata 14, 64%. Diperlukan investasi minimum $ 2.500. Pengembalian total 1 tahun, 3 tahun, dan 5 tahun masing-masing adalah 8, 18%, 11, 45%, dan 7, 45%.
4. Portofolio Peluang Ilmu Kesehatan BlackRock; Investor A (SHSAX)
- Penerbit: Aktiva Bersih BlackRockTotal: $ 7, 23 miliar Rasio Biaya: 1, 15% 2019 Kinerja YTD: 15, 05%
Indeks patokan dana ini adalah Russell 3000 Healthcare Index - saat ini memiliki 105 ekuitas dalam portofolionya. Kepemilikan teratas termasuk UnitedHealth Group Incorporated (UNH), Medtronic PLC (MDT) dan Stryker Corporation (SYK). Portofolio menyimpang dari patokannya dalam kepemilikan yang cukup seimbang antara peralatan dan pasokan kesehatan dan farmasi / biotek.
Dana ini secara konsisten tetapi secara sempit mengungguli benchmark dalam setiap 10 tahun terakhir. Sejak didirikan pada tahun 1999, dana tersebut telah menghasilkan pengembalian tahunan rata-rata 15, 30%. Diperlukan investasi awal minimum $ 1.000. Pengembalian total 1 tahun, 3 tahun, dan 5 tahun masing-masing adalah 11, 46%, 16, 56%, dan 10, 72%.
